被罰超900萬(wàn)，北京農(nóng)商行涉“十宗罪”

摩登財(cái)經(jīng)

時(shí)隔多年，北京農(nóng)商行再次收到央行巨額罰單。

1月17日，中國(guó)人民銀行北京市分行開(kāi)出2025年的1號(hào)罰單，北京農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（下稱“北京農(nóng)商行”）因十項(xiàng)違法行為，被予以警告，沒(méi)收違法所得并處罰款共計(jì)902.27萬(wàn)元。

罰單顯示，北京農(nóng)商行的違法違規(guī)行為包括：提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的統(tǒng)計(jì)資料；違反賬戶管理規(guī)定；違反收單業(yè)務(wù)外包管理規(guī)定；違反清算管理規(guī)定；違反代收業(yè)務(wù)管理規(guī)定；違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；占?jí)贺?cái)政存款或者資金；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶。

同時(shí)，包括時(shí)任副行長(zhǎng)李某旭在內(nèi)的7名責(zé)任人，也因?qū)ι鲜鲞`法行為負(fù)有直接責(zé)任，被監(jiān)管予以包括警告、罰款在內(nèi)的處分，罰款金額從4.93萬(wàn)元至18.5萬(wàn)元不等。

對(duì)此，北京農(nóng)商行回應(yīng)稱，處罰所涉及事項(xiàng)主要是2021年1月1日至2022年6月30日期間業(yè)務(wù)問(wèn)題。該行已針對(duì)問(wèn)題和整改要求逐項(xiàng)研究，通過(guò)修訂制度文件、完善業(yè)務(wù)處理流程等措施，對(duì)問(wèn)題進(jìn)行全面深入整治，現(xiàn)已按監(jiān)管要求完成整改。

值得一提的是，這并非北京農(nóng)商行首次收到大額罰單，2020年9月，該行就曾因違反反洗錢法等四項(xiàng)違規(guī)行為，被中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部開(kāi)出1948萬(wàn)的罰單。

公開(kāi)資料顯示，北京農(nóng)商行改制成立于2005年10月，是國(guó)務(wù)院首家批準(zhǔn)組建的省級(jí)股份制農(nóng)村商業(yè)銀行，前身是創(chuàng)立于1951年的北京市農(nóng)村信用合作社。

2024年，北京農(nóng)商行迎來(lái)重要的高管變動(dòng)。1月10日，北京農(nóng)商行召開(kāi)干部大會(huì)，宣布北京市委、市政府決定，關(guān)文杰同志任北京農(nóng)商行黨委書記、董事長(zhǎng)人選。

關(guān)文杰是一位在銀行業(yè)擁有豐富從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的“70后”老將。他曾先后在中國(guó)建設(shè)銀行和華夏銀行任職。在華夏銀行，他歷任青島支行計(jì)劃財(cái)會(huì)處副處長(zhǎng)、處長(zhǎng)，青島分行計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理、黨委委員、副行長(zhǎng)、黨委書記、行長(zhǎng)等職務(wù)。2022年11月7日，關(guān)文杰被聘任為華夏銀行行長(zhǎng)，2023年4月任職資格獲批。此次從華夏銀行調(diào)任北京農(nóng)商行，他將肩負(fù)起帶領(lǐng)北京農(nóng)商行發(fā)展的重任。

隨著關(guān)文杰的上任，北京農(nóng)商行的高管團(tuán)隊(duì)逐漸穩(wěn)定。此前，北京農(nóng)商行原黨委書記、董事長(zhǎng)付東升因到齡退休卸任。付東升從2006年開(kāi)始擔(dān)任北京農(nóng)商行副行長(zhǎng)，2022年9月接棒王金山擔(dān)任董事長(zhǎng)，其任職資格于2023年4月才得到北京銀保監(jiān)局核準(zhǔn)。

另外，在2024年之前，北京農(nóng)商行黨委副書記、監(jiān)事長(zhǎng)白曉東出任該行行長(zhǎng)，毛文利、韓繼煬升任為該行副行長(zhǎng)。

數(shù)據(jù)顯示，2024年前三季度北京農(nóng)商行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入132.00億元，同比增長(zhǎng)16.17%；實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)58.76億元，同比增長(zhǎng)0.92%。其中，投資收益達(dá)33.15億元，同比增長(zhǎng)81.64%，有效帶動(dòng)效益增長(zhǎng)。利息凈收入為86.68億元，同比增長(zhǎng)1.80%；手續(xù)費(fèi)及傭金收入達(dá)9.08億元，同比增長(zhǎng)3.78%。

資產(chǎn)規(guī)模方面，截至去年三季度末，北京農(nóng)商行資產(chǎn)總額12646.26億元，較年初增加288.48億元，增長(zhǎng)2.33%；負(fù)債總額11676.31億元，較年初增加137.99億元，增長(zhǎng)1.2%；存款余額8286.27億元，較年初增加143.41億元，增長(zhǎng)1.76%。

風(fēng)險(xiǎn)管理上，該行資本充足率14.59%，一級(jí)資本充足率12.15%，核心一級(jí)資本充足率10.89%，均滿足監(jiān)管要求；撥備覆蓋率294.42%，較年初提高19.1%。

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