你交易所C2C賣幣的錢，來源都是黑灰資！不服來辯。

關注文叔，你的困難，我來解決

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結論就是交易所幣商資金的最終源頭一定是電詐、黑灰產、資金盤、網賭平臺、跑分的資金，最終這些資金都通過虛擬幣流入到散戶的卡里，完成洗錢流程。而這就是國家要打擊虛擬幣的原因！

互網上很多半吊水整天吹噓說在交易所C2C交易區賣幣，要選擇交易量大的，完成率高的，什么要有7天資金沉淀的，資金審核嚴格的，看起來好像是對資金審核非常嚴格，說是能規避黑資，頭頭是道。

當然在文叔眼里，交易所幣商的這些風控措施僅僅對防范一手黑有用，也僅僅是指甲蓋大小的用處而已，當一份完美的流水賬單擺在幣商面前，也不妨礙對方虧完了、或者殺豬盤崩盤了反手一個報警，它并不能從本質上改變幣圈資金的源頭是黑灰產。

這里就說一個案例，說完你就知道交易所幣商的審核風控機制，雞毛用都沒有。

袁總是一位WD玩家，從某安交易所里面提了10萬U到了芝麻交易所（gate），結果被交易所直接風控了，10萬U限制提幣，卡了70多萬R，關鍵是自己申訴還被駁回了，這可不是一個小數目，換誰誰不著急，于是找到了文叔。

于是文叔花了幾個小時幫他重新整理了一下材料，梳理了一下資金流向，最后交易所解除了他的提幣限制。

解除了風控這個不是重點，我在幫袁總梳理資金流向的時候發現他WD下分的錢，直接去某安交易所通過C2C，在幣商那里購買了價值40多萬的USDT。

上圖這些什么“某某某-資金安全”什么的我就不提了，還美名齊曰資金安全，你說他們輕輕松松的就收了幾十萬的網賭平臺的黑資，有個什么雞毛風控。

你說這些交易所幣商的風控是不是形同擺設，而當散戶去C2C交易區去賣幣的時候，交易所幣商就會把網賭平臺的這些黑資直接轉給散戶了，而那些無辜的散戶最后就會因為而買單，要么面臨黑資凍卡，要么就是銀行卡被風控進入“涉賭涉詐名單”，而這一切散戶是毫不知情的。

所以交易所幣商的全程的風險點就在于，你根本沒有辦法分辨出找你買U的散戶的資金是否安全？假如找你買U的散戶的資金來源于黑灰產，導致被凍卡了。

但是幣商沒有什么損失，因為他已經快速地把資金轉給下一個賣U的散戶了。

那么散戶應該怎么做才能規避呢？

打一個形象的比喻，你每天游蕩、混跡于夜場、KTV、洗浴中心這些場所，每天跟不同的“小姐姐”過夜，朋友說你這樣不安全，但是你跟朋友說事前打好小雨傘、打防“艾”疫苗、做好風控措施天天去就沒有問題了。

沒錯，事前戴好“小雨傘”你是能規避一部分問題，但是萬一小雨傘質量不行呢，套套被戳了一個小洞洞呢，病毒穿透力強呢？小姐姐套路你玩仙人跳呢？人性這關你永遠過不了。

畢竟生產“小雨傘”的廠家跟交易所幣商可不一樣，廠家被市場監督著、受法律保護，你幣商可不是，且幣商受條件環境的影響，審核手段跟質量也是參差不一。

很多人這個時候要開始反駁了，我出了好多筆都沒一點事，你不要制造焦慮了，這就是典型的幸存者思維，無知無畏“槍”終究會有走火的那一天。

大家知道一年多以來，文叔在深耕虛擬幣“兩卡涉案、銀行卡凍結”申訴的業務，積累了上百個案例：

這里面105個客戶案例其中交易所涉幣賣幣、導致涉案司法凍結的案例有48個,至少一半都是各個交易所C2C賣幣導致的刑事涉案事件。

對于那些還抱有僥幸心理的人來說，我每天所接觸的，看到的遠遠超出他們的認知！

所以，你為什么不改掉你每天逛夜場、每天跟不同的“小姐姐”約的習慣呢？

最好的辦法就是脫離原來的圈子，找個正經女朋友正經戀愛、正經結婚，難道不香嗎？

資金安全只有0和100之分，在絕對安全的面前，沒有90%安全的資金這一說，假設幣商嚴格審核后的資金90%安全，那么你收的資金暫時沒問題，不代表以后沒問題，殺豬盤總有崩盤的一天，賭狗也有虧完的一天，那么剩下這個10%概率觸發的雷始終會跟你綁在一起，每天都會讓你焦慮不安、擔心受怕，你愿意嗎？

基本新手散戶很難擁有一個絕對安全的資金渠道，所以如果散戶想要絕對安全，一定找到一個非幣圈的資金渠道、遠離交易所C2C交易模式（又賣又收）的幣商的圈子，因為這些幣商幾乎不懂什么叫做收付分離，資金隔離。

而結論就是交易所幣商資金的最終源頭一定是電詐、黑灰產、資金盤、網賭平臺、跑分的資金，最終這些資金都通過虛擬幣流入到散戶的卡里，完成洗錢流程。

而這就是國家要打擊虛擬幣的原因！

我是文叔，關注幣商事務所，專注加密圈法律法規，銀行卡司法凍結、兩卡懲戒申訴、虛擬幣安全變現等領域的資深研究。

遠離違法犯罪，少走彎路，

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