北京
金融虎訊 12月15日消息，云南金融監管局與國家金融監督管理總局淮北監管分局分別發布行政處罰信息，上海浦東發展銀行股份有限公司昆明分行與徽商銀行股份有限公司淮北相西支行因不同違規行為受到懲處。
云南金融監管局發布的行政處罰信息公示列表顯示，上海浦東發展銀行股份有限公司昆明分行存在嚴重問題。該行在貸款業務中“三查”嚴重不盡職，這種失職行為可能導致信貸風險管控的缺失，對金融秩序和資金安全構成潛在威脅。基于此，監管部門對上海浦東發展銀行股份有限公司昆明分行處以50萬元罰款，對相關分支機構罰款70萬元。
同時，對責任人李仙周、張昱給予警告處分。貸款“三查”是銀行信貸管理的關鍵環節，包括貸前調查、貸時審查和貸后檢查，其有效執行能保障銀行資金的合理投放與安全回收。此次浦發昆明分行的違規行為，凸顯出部分銀行在業務操作流程中風險意識的薄弱，以及內控機制的不完善。
幾乎在同一時間，國家金融監督管理總局淮北監管分局也發布了行政處罰信息公開表。徽商銀行股份有限公司淮北相西支行因業務收費不合規，被處以31萬元罰款，責任人王凱被警告。業務收費的合規性是銀行經營的重要準則，不合規的收費不僅損害客戶利益，也破壞了公平有序的金融市場環境。徽商銀行淮北相西支行的這一違規行為，反映出銀行在日常運營中對收費標準和規范執行的松懈。
這兩起處罰案例再次彰顯了金融監管部門維護金融市場秩序、保障金融消費者權益的決心。在當前復雜多變的金融環境下，銀行機構必須時刻繃緊合規經營這根弦，強化內部管理，提升風險防控能力。無論是貸款業務的規范操作，還是收費業務的合規執行，都關乎銀行的信譽和可持續發展。
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