北京
金融虎訊 12月11日消息，國家金融監督管理總局麗水監管分局發布的行政處罰信息公開表。此次處罰涉及浙江云和聯合村鎮銀行股份有限公司、中國郵政儲蓄銀行股份有限公司麗水市分行等多家金融機構，處罰原因直指個人貸款管理、員工行為管控、代理銷售業務管理等多個關鍵領域的問題。
從處罰結果來看，浙江云和聯合村鎮銀行股份有限公司因個人貸款管控不審慎以及員工行為管控不到位，被處以100萬元罰款，同時，責任人林安榮被警告并罰款5萬元，徐敏瑤則被禁止從事銀行業3年。中國郵政儲蓄銀行股份有限公司麗水市分行因代理銷售業務管理不審慎和個人貸款三查不到位，被罰款90萬元，季宇浩、邱慧英、洪菁菁、梅民勇等責任人收到警告處分。
浙江松陽農村商業銀行股份有限公司由于個人貸款管理不到位和員工行為管理不到位，被罰款80萬元，鄭楚楚、吳軍偉兩位責任人被警告。浙江青田中銀富登華僑村鎮銀行有限責任公司因貸款三查不到位，被罰款40萬元，朱高堅、陳麒、張瑜、周熳、劉日光等責任人同樣被警告。浙江龍泉農村商業銀行股份有限公司因貸后管理不到位，被罰款30萬元，劉宇翔被警告。
這些違規行為的出現，反映出部分銀行在業務流程把控、人員管理等方面存在漏洞。個人貸款管理環節的諸多問題，不僅可能導致金融機構面臨信用風險，影響自身資產質量，還可能對金融市場秩序產生負面影響。員工行為管控不到位，則凸顯出銀行內部合規文化建設的不足，若員工行為失范未得到及時糾正，可能引發一系列潛在風險。
在金融監管日益趨嚴的當下，銀行機構需深刻反思自身經營管理中的短板，強化內部管控，完善業務流程，提升風險管理能力。同時，加強員工合規培訓與教育，營造良好的合規文化氛圍，確保每一位員工都能嚴守合規底線。
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