湖北
11月28日，中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。簡單說，這份新規就是銀行不再“一刀切”地詢問所有人，而是根據你的風險狀況來決定要不要多問幾句。
舉個例子更明白：
張大爺每月15日雷打不動去銀行取3000元養老金。按新規，這類收入來源清晰、交易穩定的客戶，銀行只需核對身份證，連資金用途都不用問，直接辦！
但要是出現這種情況：大學生小王賬戶突然收到七八筆跨省轉賬，當天又集中轉出十幾萬。這種異常交易，銀行必須啟動“強化調查”，查清資金來源和去向——該嚴就得嚴！
值得一提的是，文件刪除了“個人存取現金超5萬元需登記資金來源”，與此前的征求意見稿保持了一致。文件規定：金融機構在較高洗錢風險時，了解資金來源和用途。同時，還規定對低風險情形，采取簡化措施。
▌來源：襄陽普法
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