剛剛, 知名華人會計被捕, 最高判27年! 澳洲爆出驚天大案: 銀行$30億沒了?!

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//前言//

澳洲爆出30億騙貸案，

剛剛，

華人圈有名的華人會計被捕，

最高判27年！

大批華人申請受影響，

以后越來越難！

華人會計被捕

最高判27年

澳洲房貸市場近期爆出重大詐騙案件，引發(fā)了不少人的關注。

剛剛，聯(lián)邦警方成功逮捕一名墨爾本華人執(zhí)業(yè)會計師，此人也是本輪房貸詐騙風波中首位被正式起訴的涉案人員，在華人圈引發(fā)震動。

這名華人會計師不僅涉嫌參與房貸造假騙貸活動，還被警方查實關聯(lián)非法煙草、毒品進口及跨境本地詐騙交織的洗錢犯罪集團。

被捕涉案男子為墨爾本會計師Qi Gao，英文名為Andy，已于今年3月31日被澳洲聯(lián)邦警方逮捕并正式起訴。

目前Qi Gao已獲得保釋資格，后續(xù)將在7月出庭接受司法審理，如若法院裁定全部罪名成立，他將面臨最高27年的監(jiān)禁處罰，嚴厲量刑也凸顯了澳洲司法系統(tǒng)對金融詐騙及洗錢類重罪的零容忍態(tài)度。

圖片來源：AFR

據(jù)知情人士披露，涉案會計師Qi Gao主要依托自己經(jīng)營的PGY Accounting + Business Solutions會計公司開展相關違規(guī)業(yè)務。

其核心操作模式是通過自身客戶資源將有貸款需求的客戶定向推薦給合作房貸經(jīng)紀人，再由經(jīng)紀人整理材料向銀行提交房貸申請，全程串聯(lián)各個環(huán)節(jié)，成為騙貸流程中的關鍵中間人。

澳洲聯(lián)邦警方已確認42歲的Qi Gao被捕及起訴相關信息，他被控兩項核心重罪，分別為故意處理價值超過10萬澳元的犯罪所得，以及為犯罪組織利益實施可公訴重大罪行。

警方發(fā)言人表示，該男子關聯(lián)的犯罪洗錢集團，長期涉及非法煙草經(jīng)營、毒品進口業(yè)務，還涉及針對澳洲受害者的本地詐騙網(wǎng)絡有關的洗錢集團，由于案件已進入司法程序，警方暫未公布更多偵查細節(jié)。

公開資料顯示，Qi Gao具備專業(yè)會計師從業(yè)背景，資質(zhì)和從業(yè)履歷十分完善。

PGY會計公司官網(wǎng)將其列為機構創(chuàng)始人及高級經(jīng)理，資料介紹其曾在澳洲大型會計師事務所任職十年，2018年與合伙人共同創(chuàng)立當前會計公司，主營業(yè)務為私人客戶財富規(guī)劃服務，同時協(xié)助中小企業(yè)經(jīng)營擴張與財稅打理。

此外，Qi Gao還是澳洲注冊會計師協(xié)會及Institute of Public Accountants雙重在冊會員，專業(yè)資質(zhì)齊全。

本次案件并非獨立個案，背后是澳洲房貸市場日益嚴峻的詐騙亂象。

澳洲30億騙貸案曝光

全行業(yè)受波及

澳洲整體房貸市場規(guī)模高達2.4萬億澳元，體量龐大關乎國家金融穩(wěn)定。

今年早些時候，CBA在其房貸投資組合中發(fā)現(xiàn)了貸款違規(guī)和潛在詐騙活動。

此事件引發(fā)各大銀行內(nèi)部專項核查梳理，目前全行業(yè)已排查出約30億澳元房貸存在詐騙嫌疑，多名個人經(jīng)營者及各類企業(yè)主體均被卷入調(diào)查范圍，涉案人數(shù)和資金規(guī)模持續(xù)擴大。

房貸詐騙引發(fā)的行業(yè)連鎖負面影響持續(xù)擴散，就連服務房貸經(jīng)紀人、對接貸款機構的合規(guī)整合商也受到波及。

近期金融整合商Finsure已正式終止與悉尼Hai Money公司的合作，此前多家銀行已對Hai Money旗下房貸經(jīng)紀人的業(yè)務合規(guī)性提出多項質(zhì)疑。

圖片來源：afr.com

此前澳洲國民銀行NAB已因相關行為問題暫停Hai Money業(yè)務授權，該公司隨后解聘14名涉事房貸經(jīng)紀人，其中包括曾任職銀行、與“Penthouse Syndicate”詐騙團伙相關的Andrew Hu。

面對行業(yè)質(zhì)疑與合作終止情況，Hai Money創(chuàng)始人Bruce Li回應稱，普華永道出具的獨立合規(guī)報告已明確，公司兩百人經(jīng)紀人網(wǎng)絡不存在系統(tǒng)性違規(guī)問題，行業(yè)后續(xù)合規(guī)整改與風波處置仍在持續(xù)推進中。

那么，對于澳洲普通人來說，又會有什么影響？

大批華人受影響

即將和ATO交換個人信息

房貸造假案曝光后，最直接的影響就是銀行徹底收緊風控，而這股“收緊潮”，首當其沖的就是普通買房人——無論是首置業(yè)者、改善型買家，還是房產(chǎn)投資者，都要面對更嚴苛的審核、更高的貸款成本，甚至無辜躺槍。

尤其對華人買房人來說，影響更為明顯。

此前類似案件涉案的犯罪團伙核心成員華裔男子Andrew W. Hu曾長期服務華人社區(qū)，導致銀行對“特定背景”、收入結構復雜的華人申請者格外謹慎，哪怕材料真實，也可能面臨更嚴格的額外審查。

圖片來源：The Age

未來的監(jiān)管一定會更加嚴格，此前就有消息稱，貸款機構和抵押貸款經(jīng)紀人未來將通過澳大利亞稅務局（ATO）直接獲取納稅人的納稅申報數(shù)據(jù)，從源頭杜絕虛假材料造假。

去年，聯(lián)邦銀行就向生產(chǎn)力委員會提交意見書，倡導將數(shù)據(jù)權擴展至政府數(shù)據(jù)集，其中就包括ATO的納稅數(shù)據(jù)。

西太平洋銀行也表示，將ATO數(shù)據(jù)納入數(shù)據(jù)權范圍合理可行，不僅能打擊欺詐，還能提高貸款審批效率，進一步推廣《消費者數(shù)據(jù)權》的應用。

最后

一場數(shù)十億澳元的房貸詐騙風波，揭開澳洲信貸市場暗藏的灰色鏈條。本該恪守合規(guī)底線的專業(yè)會計師淪為洗錢幫兇，行業(yè)亂象觸目驚心。

隨著司法審理推進與金融機構嚴查加碼，房貸行業(yè)合規(guī)整頓已成必然。

在此也提醒廣大在澳華人與從業(yè)者，切勿貪圖短期傭金觸碰法律紅線，合規(guī)辦事、穩(wěn)健經(jīng)營才是長久之道。

Reference

https://www.afr.com/companies/financial-services/melbourne-accountant-arrested-for-alleged-role-in-major-fraud-ring-20260427-p5zr9l

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