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澳洲聯邦警方已逮捕并起訴一名男子，此人被認為是近期疑似房貸詐騙浪潮中首位被控者，警方指控他與一個涉及非法煙草、毒品進口及本地詐騙網絡的犯罪洗錢集團有關。
墨爾本會計師高奇（Qi Gao，音譯，英文名Andy）于3月31日被捕并遭起訴，目前已獲準保釋，將于7月出庭。如罪名成立，最高可判處27年監禁。
本周一 Andy Gao 出現在其墨爾本辦公室外。圖片來源：Eamon Gallagher
此次起訴的背景是，今年澳洲規模達2.4萬億澳元的房貸市場中，約有30億澳元涉嫌詐騙，多名個人和企業被指牽涉其中。
由于涉嫌房貸詐騙的手法愈發猖獗——包括使用人工智能生成的文件和殼公司騙取融資，當局擔心犯罪所得正通過銀行系統被洗白。
經過各銀行對貸款賬目的深入調查，已將一批小型公司和個人卷入潛在詐騙漩渦，當中不乏會計師、律師和房地產中介。
這些被稱為“貸款推薦源”的人士連同房貸經紀人，負責將客戶引薦給銀行和其它貸款機構，從中賺取傭金。
據知情人士透露，高奇通過其公司PGY Accounting + Business Solutions，涉嫌將貸款客戶推薦給房貸經紀人，再由經紀人向銀行提交申請。
不過該人士指出，在該行向警方和公司監管機構舉報后，高奇并未通過澳洲聯邦銀行（CBA）的推薦人計劃進行推薦。
澳洲聯邦警方證實了42歲的高奇被捕一事，他被控故意處理價值超10萬澳元的犯罪所得，及為犯罪組織利益實施可公訴罪行。
警方發言人表示：“據指，該男子涉及一個與非法煙草、毒品進口及針對澳洲受害者的本地詐騙網絡有關的洗錢集團，由于案件已進入司法程序，警方不再發表進一步評論。”
高奇于周一拒絕置評，其律師、Doogue + George律師事務所合伙人Amelia Ramsay同樣不愿發表評論。
PGY官網將高奇列為創始人、高級經理。公司介紹稱，高奇曾在澳洲一家大型會計師事務所工作10年，并于2018年與合伙人共同創立PGY，專門為私人客戶提供財富積累服務，并協助中小企業擴張。
高奇的個人簡介顯示，他是CPA Australia及Institute of Public Accountants的成員。
《澳洲金融評論報》今年早些時候披露，CBA在其房貸投資組合中發現了貸款違規和潛在詐騙活動。
部分問題涉及房貸經紀人，另一些則與推薦渠道有關——在該渠道中，會計師、律師和房產中介將房貸客戶介紹給銀行，從中收取傭金。
CBA識別出的這些活動也引起了金融犯罪監管機構澳洲交易報告與分析中心（Austrac）的關注。
在Austrac責令10家貸款機構共享潛在詐騙數據后，其它多家銀行陸續展開審查，目前在全行業已發現約30億澳元的可疑房貸。
值得注意的是，高奇的逮捕與警方此前針對綽號為“Penthouse Syndicate”犯罪團伙的打擊行動并無直接關聯。
據《悉尼晨鋒報》和《時代報》去年報道，該團伙涉嫌通過申請豪宅等住房及商業貸款，騙取澳洲國民銀行（NAB）約1.5億澳元。
上周，自2024年起調查此案的Strike Force Myddleton，對相關人員提起協助詐騙和洗錢的指控，涉案金額高達數百萬澳元。
警方懷疑“Penthouse Syndicate”已騙取澳洲四大行至少3億澳元，并擔心通過房地產洗錢的不法行為已呈系統性問題。
與此同時，房貸詐騙的余波持續沖擊整個行業，就連為經紀人提供合規服務、對接貸款機構的整合商也未能幸免。
整合商Finsure上周終止了與悉尼公司Hai Money的合作協議。此前，多家銀行對Hai Money旗下經紀人的合規問題提出了一系列質疑。
在NAB因行為問題暫停授權后，Hai已解聘14名經紀人，其中包括被指與“Penthouse Syndicate”有關、曾任銀行家的Andrew Hu。
Hai創始人Bruce Li則回應稱，普華永道（PwC）對公司合規流程出具的獨立報告顯示，在其200人的經紀人網絡中“未發現系統性違規證據”。
“Finsure 終止協議的做法草率、過激且極不公平。我們已致函Finsure，要求其返還被扣留的傭金。”
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