手把手教你，進行基金組合年末再平衡！

↑點擊上面圖片 加雪球核心交流群↑

風險提示：本文所提到的觀點僅代表個人的意見，所涉及標的不作推薦，據此買賣，風險自負。

作者：范范愛養基

來源：雪球

前兩天有朋友在我之前文章下留言 ， 表示不知道該怎么用調倉功能進行再平衡 。

他算是提醒我了~

去年6月我首次用雪球三分法創建完組合后 ， 就很久沒有管過了 。

趁新年伊始 ， 正好進行一次 “ 再平衡 ” 。

寫這篇文章時 ， 我剛在雪球三分法完成組合的再平衡操作 。

只想說 ：簡直不要太方便 ！ 操作真的非常簡單 ， 省了很多麻煩事 。

今天就以我自己的真實持倉為例 ， 給大家展示具體怎么操作 。

梳理當前基金和大類資產持倉情況

打開雪球三分法后 ， 可以看到目前所有持倉基金的金額和盈虧情況 ：

整理到excel表格中 ， 便于我們對當前持倉更一目了然 ， 心里有數 ：

首先我們要明確 “ 年末再平衡 ” 的目的是什么 。

在我看來有2個目的 ：

① 重新規劃大類資產配比 ；

② 優化調整具體基金 。

根據這2個目的 ， 我們可以審視一下當前基金持倉的問題和調倉思路 。

1、首先，看大類資產配比。

我對我的雪球三分法組合的定位偏向“ 理財替代 、 穩穩幸福 ”， 因此大家可以看到我的這個組合持有不少債基和紅利低波基金 ， 總體屬于先求穩 ， 再追求漲幅 。

目前該組合的累計收益5% ， 今年來也有2.9%的漲幅 （ 主要靠黃金 ） ， 符合我的收益預期 。

但是黃金漲了這么多 ， 單一資產占比過高 ， 需要重點考慮商品類的倉位調整 。

2、其次，再看持倉的具體基金。

我發現之前選的基金 ， 現在來看也有幾個問題 ：
偏債類 ：

中債基金只有一個利率債 ， 而這兩年利率債很疲軟 ， 可以考慮新增一只信用債基 。

美債基金占比10%左右 ， 占比還行 ， 可以繼續配置著 。 主要是我近期也看了一些美債的分析 ， 各種說法都有 ， 暫時沒想好怎么操作 ， 先放著吧 。

偏股類 ：

紅利類基金中 ， 全部是紅利低波 ， 在慢牛行情中比較吃虧 ， 考慮新增一只業績更強勢的智選高股息 。

海外基金中 ， 目前只有美股和印度 。考慮到美元處于貶值周期 ， 我們人民幣買美股資產不太劃算 ， 今年需要新增幾只相對更強勢的新興市場基金 。

商品類 ：

除了繼續重倉黃金基金外 ， 準備新增一只目前還在低位的石油做分散 。

第二步 ： 重新規劃具體基金和大類資產占比

根據上面的調倉思路 ， 我重新整理了一份新的目標持倉 ：

1、確定大類資產配比

維持最初定的 （ 類現金15% 、 偏債類25% 、 偏股類45% 、 商品類15% ） 不變 。 因為去年創建時就是這個占比 ， 拿了大半年 ， 持有體驗還不錯 。

2、具體基金增減變動

類現金 ：

維持之前的2只短債基金不變

偏債類 ：

美債基金維持不變 ， 還是那2只 ；

中債基金新增一只側重信用債的興全恒信債

偏股類 ：

新增一只去年新挖掘的還不錯的升級版紅利基金$廣發中證智選高股息策略ETF發起式聯接A(F025682)$ ；

把美股的標普500 、 納指100替換成廣發全球精選股票 （ 一是因為它額度比較大 ， 二是它的持倉偏向啞鈴策略-科技+高股息 ， 三是重倉美股的同時還配了點歐股 ， 整體更均衡 ）

新增2只新興市場基金--富國亞洲收益債券(QDII) （ 重倉韓臺科技巨頭 ） 、 華泰柏瑞東南亞科技ETF發起式聯接(QDII)A。

本來還想加一只南方亞太精選的 ， 但是雪球基金沒有 ， 就算了~

商品類 ： 新增一只原油基金華寶標普油氣上游股票

3、給每一只基金分配占比

也就是說 ， 完全不需要我們自己去苦哈哈計算每一只基金需要加倉和減倉多少錢 ， 只需要規劃好目標占比就夠了 ， 剩下的工作由雪球三分法一鍵完成 ！

第三步進入雪球基金APP開始操作

1、進入雪球三分法后，點擊底部“調倉”按鈕：

2、然后滑到調倉頁面的底部，點擊“添加更多基金”：

3、挨個搜索新增的6只基金：

4、重新給所有基金分配占比：

這次我是清倉了2只美股指數基金 ， 所以在 “ 目標比例 ” 中 ， 直接輸入0就行了 。

5、最后，確認一下調整明細，點擊“確認”就結束了！

這里要注意需要勾選 “ 預約買入 ” ， 這樣遇到限額的基金時 ， 會在后續幾天幫我們自動買夠 。

以上就是用 “ 雪球三分法 ” 進行調倉的實操過程了~

因為雪球三分法自帶 “ 調倉 ” 功能 ， 所以操作上是真的很簡單 ！

我們的時間和精力主要放在想清楚具體選哪些基金以及確認每只基金的配比。

雪球三分法是雪球基于“長期投資+資產配置”推出的基金配置理念，通過資產分散、市場分散、時機分散這三大分散進行基金長期投資，從而實現投資收益來源多元化和風險分散化。點擊下方圖片立即領取課程