2.7萬筆交易記錄中挖出拒執(zhí)真相

（漫畫由AI生成　易得香制作）

　　◆檢察機關通過調取周某3個微信賬號的全部資金流水發(fā)現(xiàn)：近4年半的時間里，周某的交易數(shù)近2.7萬筆，總流水高達500余萬元。其中，有上千筆交易的收款方都指向同一個名字——北京某直播平臺公司。

　　◆從微信消費軌跡可見，周某的生活區(qū)域主要在新疆，他頻繁出入飯店、娛樂場所，熱衷網絡社交與直播打賞，生活狀態(tài)與其“無履行能力”的申報嚴重不符。

　　午夜，新疆烏魯木齊，一處燈火通明的娛樂場所，周某正舉杯暢飲，手機屏幕上，是他剛剛給主播送出的“嘉年華”。然而，周某此前早已因欠下巨額債務被法院列入限制高消費名單，那么，為何他還能自由出入高消費場所？甚至在網絡世界里揮金如土？

　　當判決成了“法律白條”

　　事情要追溯到2019年6月。彼時，四川成都某鋁業(yè)有限公司（下稱“鋁業(yè)公司”）因與甘肅某建材有限公司（下稱“建材公司”）及其法定代表人周某產生買賣合同糾紛，后者被訴至成都市雙流區(qū)法院。

　　經法院認定，建材公司拖欠鋁業(yè)公司貨款51萬余元，事實清楚，證據確鑿。2020年5月，法院作出一審判決：建材公司于判決生效10日內償還鋁業(yè)公司貨款51萬余元及相應利息，周某因出具擔保函，承擔連帶清償責任。

　　然而，判決生效后，建材公司和周某并未履行還款義務。鋁業(yè)公司無奈，向法院申請強制執(zhí)行。執(zhí)行程序啟動后，法院執(zhí)行局依法向周某送達了執(zhí)行通知書和報告財產令，對其名下的銀行存款、房產、車輛、證券等財產進行詳細查詢。結果顯示，除建材公司賬戶上被凍結并劃撥的4萬余元外，周某名下再無其他可供執(zhí)行的財產。

　　執(zhí)行法官曾約談過周某，他始終以“公司經營不善，早已資不抵債”為由搪塞。申請執(zhí)行人鋁業(yè)公司也提供不出新的財產線索。2020年12月7日，法院依法裁定終結本次執(zhí)行程序（下稱“終本執(zhí)行”）。

　　5年間，鋁業(yè)公司曾多次向法院詢問進展，得到的答復始終是，“暫未發(fā)現(xiàn)可供執(zhí)行財產”。

　　走訪企業(yè)時發(fā)現(xiàn)執(zhí)行線索

　　時間來到2025年4月。根據最高人民檢察院在全國部署開展的“加強對涉民事終結本次執(zhí)行程序監(jiān)督活動”的要求，成都市雙流區(qū)檢察院調取了轄區(qū)涉及民營企業(yè)的終本執(zhí)行案件臺賬，并逐一進行梳理。

　　“不能讓企業(yè)的勝訴判決成為一紙空文，更不能讓‘執(zhí)行難’成為優(yōu)化營商環(huán)境的絆腳石。”雙流區(qū)檢察院第四檢察部檢察官張獻文向《方圓》記者表示。抱著這樣的信念，檢察官多次到企業(yè)走訪。

　　在與鋁業(yè)公司的座談中，公司負責人提到一個細節(jié)：“張檢察官，我們聽說周某還在外面做生意，他會不會把錢藏到別的地方了？我們聽說，有些人會用新的銀行卡，或者通過微信、支付寶轉移錢款……”

　　這番話精準擊中了當前終本執(zhí)行工作中的一個痛點——傳統(tǒng)的查控手段對于被執(zhí)行人新開設的賬戶以及綁定在第三方支付平臺上的動態(tài)資金流，往往難以觸及。

　　“這個線索有必要深挖！”辦案團隊立即圍繞此案開展專題研判。大家一致認為，在數(shù)字經濟快速發(fā)展的當下，財產形態(tài)日益多元，不排除被執(zhí)行人利用新手段或者新技術隱匿資產、逃避執(zhí)行的可能。基于此，該院決定對此案啟動執(zhí)行監(jiān)督程序。

　　調查伊始，一個難題擺在檢察官面前：周某遠在新疆，行蹤不定，且已與此案“失聯(lián)”5年之久。他是否存在轉移財產的行徑？如果有，又該如何找到他轉移財產的證據？檢察官決定，從線下查詢入手展開調查。

　　檢察官首先前往銀行，查詢周某在判決生效后的銀行開戶信息。結果發(fā)現(xiàn)，周某在2020年8月之后，竟新開了4個銀行賬戶，而這些賬戶在之前的執(zhí)行程序中均未被發(fā)現(xiàn)和凍結。

　　調取這4個新賬戶的流水后，一個復雜的資金網絡呈現(xiàn)在檢察官面前：賬戶里幾乎沒有大額余款，但有大量的小額、高頻進出賬，且交易備注中頻繁出現(xiàn)“微信提現(xiàn)”“網絡支付”等字樣。這表明，周某通過將新辦銀行賬戶綁定微信支付的方式，進行日常的資金流轉和隱匿。他的真實財產，很可能就藏在微信錢包里。

　　花了10萬元打賞網絡主播

　　通過調取周某3個微信賬號自2020年8月至2024年底的全部資金流水后，打印機足足打出幾大頁密密麻麻的數(shù)據：近4年半的時間里，周某的交易數(shù)近2.7萬筆，總流水高達500余萬元。其中，有上千筆交易的收款方都指向同一個名字——北京某直播平臺公司。

　　微信流水只能證明錢轉到了直播平臺，卻無法直接證明是周某本人在消費。為了鎖定最終的“出口”，檢察官需要證明這些資金都是通過周某控制的直播賬號，流向了北京某直播平臺公司。他們轉換思路，決定從手機號碼的實名認證信息入手。周某用于綁定微信和直播賬號的兩個手機號碼，一個歸屬地是甘肅蘭州，另一個是新疆烏魯木齊。檢察官分別向蘭州和烏魯木齊的檢察機關發(fā)出了協(xié)助調查函，兩地檢察機關很快反饋關鍵信息：這兩個手機號碼，均為周某本人實名注冊。

　　出示了完整的證據鏈后，北京某直播平臺公司調取了周某兩個實名直播賬號的后臺數(shù)據。數(shù)據顯示，自2020年8月底至2024年12月底，其賬號累計充值“直播幣”106萬個，折合人民幣10.6萬元，全部用于給幾個網絡主播“刷禮物”。

　　“從微信消費軌跡可見，周某的生活區(qū)域主要在新疆，他頻繁出入飯店、娛樂場所，熱衷網絡社交與直播打賞，生活狀態(tài)與其‘無履行能力’的申報嚴重不符。”張獻文說。

　　為將銀行流水、微信支付流水、直播平臺數(shù)據三者串聯(lián)起來，形成完整的證據鏈，檢察官進行了細致的比對工作。“我們隨機抽取了百余筆交易，將每一筆交易發(fā)生的時間戳（精確到秒）、金額、交易對象信息進行逐一核對。”張獻文說，結果顯示，三者的數(shù)據完全吻合，清晰地勾勒出一條周某利用新型支付和消費方式隱匿財產、逃避執(zhí)行的資金轉移路徑。

　　合力打破“執(zhí)行難”困局

　　形成完整證據鏈后，雙流區(qū)檢察院于2025年7月初向法院制發(fā)檢察建議書，建議法院立即恢復執(zhí)行，并加大對周某的執(zhí)行力度。同時，鑒于周某的行為已涉嫌拒不執(zhí)行判決、裁定罪，檢察機關依法將犯罪線索及相關證據材料，一并移送公安機關，建議追究其刑事責任。

　　法院采納檢察建議，該案恢復執(zhí)行。案件線索被移送至公安機關立案偵查。

　　但案件辦理仍面臨難點：一方面，近2.7萬筆、跨越數(shù)年的復雜電子數(shù)據，梳理和認定的難度巨大；另一方面，對于直播打賞這種新型的高消費行為，是否能被認定為“有能力執(zhí)行而拒不執(zhí)行，情節(jié)嚴重”的拒執(zhí)犯罪行為，司法機關存在一定分歧。

　　為此，該院民事檢察部門檢察官將前期調查所取得的全部證據材料，分門別類整理成冊，形成了一份條理清晰、邏輯嚴密的“證據包”，移交給該院刑事檢察部門，其后，刑事檢察部門依法介入案件，引導偵查。

　　公安機關正式立案偵查后，行動迅速，在烏魯木齊將周某抓獲歸案，并采取了刑事拘留措施。經雙流區(qū)檢察院釋法說理，面對確鑿的證據和可能面臨的牢獄之災，周某的心理防線徹底崩潰。此前，周某以其他手段藏匿了部分財產，2025年7月下旬，他主動一次性將未履行的合同欠款及相應利息共計55萬元支付給了鋁業(yè)公司，案件得以執(zhí)行完畢。

　　目前，周某涉嫌拒執(zhí)犯罪的刑事案件正在審查辦理中，雙流區(qū)檢察院的思考也在向更深處延伸。

　　2025年10月，以辦理此案為契機，雙流區(qū)檢察院牽頭與該區(qū)法院、區(qū)公安分局會簽了《聯(lián)合打擊拒不執(zhí)行判決、裁定犯罪的備忘錄》。雙流區(qū)檢察院第四檢察部主任李汶昊向《方圓》記者介紹，這份備忘錄在線索移送、案件受理、立案監(jiān)督、證據收集、信息共享、聯(lián)席會議機制等方面，都作出了明確而具體的規(guī)定，為推動類似案件高效辦理、凝聚打擊拒執(zhí)犯罪合力提供了長效制度支撐。

　　“同時，辦案團隊也總結了當前執(zhí)行領域層出不窮的新型財產隱匿方式。”李汶昊進一步解釋，除此案中暴露的“利用第三方支付平臺進行高頻消費和資金轉移”外，還有通過設立“空殼公司”進行“體外循環(huán)”、投資虛擬貨幣洗錢、在海外開設賬戶藏匿資產，甚至利用“數(shù)字貨幣”進行交易等。這些手段隱蔽性強、技術門檻高、地域跨度大，查處難度極大。

　　在李汶昊看來，這對檢察機關的法律監(jiān)督能力提出了前所未有的挑戰(zhàn)。檢察機關必須與時俱進，大力提升大數(shù)據法律監(jiān)督模型的研發(fā)和應用能力，善于從海量的、看似雜亂無章的交易數(shù)據中發(fā)現(xiàn)異常線索和規(guī)律。唯有如此，才能助力破解“執(zhí)行難”這一困擾司法界多年的頑疾，讓“紙面權益”真正變成實際權益，讓人民群眾在每一個司法案件中感受到公平正義。

來源：檢察日報