永達理李志文：保險規劃繪藍圖，守護客戶安歲月

1、時代洪流中的抉擇：從傳統代理到專業經紀的進階之路

世紀之交，民族壽險業的迅猛發展，不僅奠定了我國在全球第二大壽險市場的地位，也為有志者提供了成就事業的歷史契機。

李志文于2008年步入社會，帶著對保險業的憧憬，首先接觸電話銷售業務。經過兩年多學習成長，他于2011年轉入個人行銷，正式開啟保險職涯。在廣州這個經濟重鎮，他緊握機遇，在2016、2017年間，連續兩年成交件數超過50件，兩度摘取百萬圓桌會員和IDA國際龍獎的行業榮譽。

八年的歷練，堅定了李志文將保險作為終身事業的信念。自2018年開始，他敏銳地發現，隨著市場成熟，以往依賴“勤奮陌拜、人情關系、大公司品牌效應”的粗放式營銷模式市場漸失。未來的保險之路，需要新的方向和引擎。

他將目光投向了保險經紀機構這一新生勢力。這類機構以“為客戶需求代言”的市場定位和全產品資源優勢，得到了消費者的青睞。在眾多品牌中，李志文尤其關注永達理，該公司以“高學歷、高收入、高品質”的鮮明標簽和培養眾多百萬會員著稱。

經過深入考察，李志文發現永達理的培訓實力非同一般。當許多公司仍在經歷“旋轉門”時，永達理已依托先進壽險理念，著力訓練旗下顧問的表達能力和思維，并深度灌溉法商知識，使其居于市場優勢地位。

基于對這種“著眼長期主義，深度培養人才”平臺的認可，李志文于2019年10月正式加盟永達理，完成了從傳統代理人向專業化保險顧問的蛻變。

2、服務升級：保單托管成為撬動高價值業績的引擎

登上永達理平臺后，擁有豐富經驗和資源的李志文如虎添翼。從2019年至今的六年間，他個人連續捧得百萬圓桌會員桂冠，并多次達成公司業務獎勵。更重要的是，他成功邁上組織發展之路，團隊中已培育出10人次的百萬圓桌會員。

李志文事業的第二次騰飛，得益于永達理培訓體系強大的專業賦能，助他徹底走出了原始粗放的展業模式。更關鍵的是，永達理在長期服務方面的聚焦和深挖，使得他能夠輸出更高品質的服務。

在這套服務體系中，李志文最為得心應手、最具競爭力的便是永達理的保險托管服務。即對客戶名下所有保單進行清單式的委托管理，提供一攬子管家式服務。

截至目前，李志文托管的保單數量已高達766件，涉及76個客戶家庭、235位家庭成員。透過保單托管建立的深度信任，轉化接續單客戶的成交率高達70%以上。

在其展業生涯中，曾有過一單理賠案件的順利解決與貼心服務，成功誕生出七張轉介紹保單成交的經典案例。

3、風險中的定海神針：高效理賠贏得高凈值客戶的深度信賴

2022年，李志文老客戶的母親羅女士（化名）確診惡性腫瘤。幸而女兒此前為母親投保了防癌保險。

當時羅女士住院治療，家人忙于照護，女兒事業也十分繁忙。為確保理賠高效，李志文根據保險托管服務清單，快速梳理了客戶的保險利益，并啟動了永易賠服務。

在理賠專員指導和李志文的積極聯絡斡旋下，理賠效率極大提升。特別是在遞送紙質住院材料的過程中，極大節約了羅女士家人的時間精力。最終，來自兩家公司的共計30萬元理賠金以最快的速度到賬。這筆資金不僅應對了高昂的醫療費用，更重要的是，安撫了老人的心情，解決了家人的經濟擔憂。

順暢的理賠消息傳到羅女士的同事祁女士（化名）耳中。祁女士當時正考慮全家人的保險安排，聽到有這樣工作認真負責、貼心高效的保險顧問，隨即主動與李志文建立聯系。

祁女士夫婦雖是公職人員，單位保障充分，但面對長遠未來的不確定性，尤其對孩子教育和金色晚年的打造，仍心存焦慮。

李志文首先為祁女士做了家庭財務需求分析，清晰指出，雖然單位保障能滿足基本生活，但像治愈后的康復、金色幸福晚年的打造，依然有巨大的規劃空間。他強調，多一分保險準備就是多一分未來的生活品質。

李志文清晰的思路、富有遠見的趨勢判斷，以及縝密的保險方案和優秀性價比的產品選擇，最終贏得了祁女士的充分認可。她共計為自己和家人配置了七張保單，保費總額達到287.6萬元。

投保后，祁女士感觸地說，這些保單構筑了全家人未來的幸福港灣，更重要的是，有李志文這樣優秀保險顧問的專業守護，真的可以做到無畏風雨。

4、風險管理與資產配置的新范式：擁有你的專屬保險管家

在商業壽險普及的今天，城市中產和高凈值人群擁有多張保單已司空見慣。如何打理好自家保險事務，成了必須面對的新課題。

許多復雜的“后保險”問題，如理賠額度、保費管理、保單長期有效性、退休資產積累、保單關系人設置，以及突發情況家人是否清楚保單等，往往讓普通消費者不知所措，需要專業人士的力量來解決。

永達理的保單托管管家式服務，正是為解決這些痛點而設計。它不僅令上述問題迎刃而解，實現保障的長久安心，更能通過保單體檢，及時發現家庭風險管理的問題所在，實現查漏補缺。

一旦風險發生，永達理的保險顧問還能順暢對接永易賠理賠咨詢服務、保險服務保證機制，幫助客戶發揮保險利益保障作用。

商業保險的價值已從“買好保障”升級為“用好保障”，時代的躍遷需要服務的躍遷來跟進。

5、總結：價值飛躍下的服務驅動力

李志文的故事，是個人職業成功的范本，更是中國保險業從“人情推銷時代”邁向“專業服務與風險管理時代”的縮影。

他的成功路徑在于：

1.專業勢能的轉化：擁抱保險經紀平臺和法商知識體系，完成從經驗型銷售者到知識型風險顧問的升級。

2.服務機制的創新：將抽象的“服務”固化為具象的“保單托管”產品，解決了客戶“保單管理”的核心痛點，構建了與客戶的深度長期信任關系。

3.價值閉環的構建：以高效理賠（羅女士案例）兌現承諾，建立口碑，并通過轉介紹（祁女士案例）實現了高價值客戶群體的裂變式增長。

他證明了在財富管理復雜的今天，保險顧問已成為家庭財務風險管理體系中不可或缺的首席風險顧問，是驅動行業服務質量持續攀升的核心力量。

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