數字“慧眼”，精準甄別非法集資風險

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編者按

數字法院建設是司法領域實現全面數字賦能、全程預警監測、保障適法統一、提升司法質效的一場重塑性變革。2023年以來，上海法院以場景建設、數字建模為重點，大力推進數字法院建設，開創審判工作現代化建設新局面。《上海數字法院》專欄持續關注數字法院建設，講述我們如何通過數字改革向“數據”要質量、向“技術”要效率、全方位賦能人民法院工作的故事。

民商事合同糾紛中潛藏的非法集資線索甄別，

是司法審判領域的重點難點問題。

以往，因集資參與人“隱而不宣”涉刑信息、

法官信息查詢權限受限等因素，

部分案件可能出現刑民混審、適法不一等情況。

依托數字法院建設，上海法院創新研發“民商事合同糾紛涉非法集資甄別預警”應用場景，推動案件審理從“被動查漏”向“主動甄別”轉型，實現全流程、數字化、精準化風險預警，為司法審判裝上“智慧眼”。

破解刑民交叉識別困局

在民商事審判實踐中，一些非法集資行為往往披著合法合同的“外衣”，涉案主體多元、法律關系交織、資金流向復雜，給刑民界限劃分帶來不小挑戰。加之民商事案件中，部分集資參與人、涉刑當事人刻意隱瞞案件涉刑事實，而承辦法官缺乏跨域、跨案的全面信息支撐，可能因關鍵信息遺漏導致裁判偏差。

面對海量案件與隱蔽線索的雙重考驗，數字化轉型成為必然選擇。為實現“早甄別、早處置”目標，上海市嘉定區人民法院積極申報研發“民商事合同糾紛涉非法集資甄別預警”應用場景，聚焦涉非法集資線索的自動識別、智能推送核心需求，構建全鏈條解決方案。

圖片源自網絡

“民商事合同糾紛涉非法集資甄別預警”場景借助數字技術打通數據壁壘，自動抓取案件當事人信息、關聯案件數據等關鍵內容，通過智能比對精準識別潛在涉刑線索，生成清晰的法官待核查線索清單，實現一鍵提示、精準預警。

如今，該場景已穩定覆蓋全市民商事案件審理各環節，改變了案件甄別“人工排查”的傳統模式，推動非法集資治理從“個案被動應對”向“系統主動防控”轉型，邁入“數字改革賦能”新階段。

繪就精準司法實踐答卷

數字技術的深度應用，讓刑民交叉案件甄別踩準“精準節奏”，帶來可感知、可量化的司法成效，既實現風險案件的及時預警，更筑牢了案件審理的“差錯防線”。

該應用場景嵌入測試期間，上海市寶山區人民法院受理的一起民間借貸糾紛案觸發自動預警，系統明確提示該案被告涉及非法集資類刑事案件，建議承辦人審慎核實案件事實并依法處理。承辦法官收到預警后及時開展核查，借助線索厘清案件核心爭議點，有效規避了裁判偏差風險。事后法官反饋，該場景的精準提醒為審理工作提供了重要參考，切實提升了案件審理質效。

此外，該場景在立案初期的風險攔截作用尤為突出。上海市奉賢區人民法院受理一起借款合同糾紛案后，立案次日便收到場景預警，提示該案被告涉及非法集資類刑事案件。經核實，確認案件涉嫌刑事犯罪后，法院依據民事訴訟法及相關司法解釋規定，依法裁定駁回起訴，避免了錯判風險。

截至目前，上海法院“民商事合同糾紛涉非法集資甄別預警”應用場景已累計推送預警信息480條，法官反饋有幫助率達84.33%。

下一步，上海法院將持續推進跨部門數據共享與協同機制，進一步打通信息壁壘，通過構建數字化治理體系，在涉非法集資案件金額認定、證據核查、追贓挽損等環節實現更大突破，以數字賦能推動司法質效全面提升，為防范化解金融風險、維護經濟社會穩定提供更加有力的司法支撐。

本期作者

徐怡南

上海市嘉定區人民法院刑事審判庭副庭長

本期作者

丁雨晴

上海市嘉定區人民法院刑事審判庭法官助理

來源丨上海市嘉定區人民法院

高院供稿部門：刑事審判庭、審判管理辦公室

文字：徐怡南、丁雨晴

責任編輯：姜葉萌、余曉睿、周笑安

編輯：左雨欣

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上觀號作者：浦江天平