關于WEB3加密圈部分從業人員生財之道的風險剖析！

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在WEB3加密圈領域，很多人好奇在加密幣圈到底有哪些人在玩？看起來好像都很有錢的感腳，說這些不知道會不會被別人噴，不過噴也無所謂了，也都已經習慣了。

在加密圈中，僅僅從業人員類別來看（此處不涉及開設交易所的相關主體，僅聚焦于參與者），無非是帶單KOL、幣商、做合約的、洗錢者、電信詐騙（發空氣幣的、釣魚的）、囤幣（價值投資者）、賭狗、資金盤玩家、傳銷、散戶（炒幣）、擼羊毛的，除了這些我也想不出來還有哪些了。

這個沒有先后排序，但縱觀整個行業生態，仿若金字塔般的存在，處于金字塔頂端的當然是交易所相關衍生行業的從業者，這里我們就不多述說了。

帶單KOL

此類從業者借助自媒體等渠道積累了一定的影響力與話語權，進而通過與交易所返傭系統合作獲取流量紅利。

在這個過程中，跟隨其操作的人員所產生的手續費，會按一定比例分配給他們，比例范圍大致在30% - 100%。而一些不規范的交易平臺，即所謂“野雞交易所”，給予其的返傭比例甚至超過100%，這其中存在交易所與KOL共分投資者本金的情形。

例如，若投資者虧損1萬元，不僅手續費全被收取，本金也可能被KOL拿走80%以上，這種就是吃客損的野雞平臺，識別此類不良KOL的關鍵在于，留意其推薦的是否在排名靠前的大交易所（某安、某易），如果是不知名的小所，這種交易所的運營模式可能存在較大風險，以收割投資者為主要盈利手段。

幣商

這一群體部分是曾經的市場參與者，在經歷虧損后“醒悟”進入此行業，主要通過買賣USDT獲取收益。然而，由于許多人缺乏對法律法規及常見罪名構成要件的了解，初期雖可能盈利，但后期因涉及凍卡、違法犯罪等問題，被列入兩卡懲戒名單，導致無法正常經營或無能力解除相關限制，最終陷入困境，甚至面臨嚴重的法律后果。

合約交易的人員

從過往行業數據及實踐來看，絕大多數參與合約交易的人員因市場的高風險性與自身風險把控能力的參差不齊，大多數人最終會虧損離場，只有極少數人才能夠穩定盈利。

這在這部分人群當中，如果想繼續維持合約交易的資金運轉，往往選擇涉足諸如帶單、幣商、洗錢等非法行業，這種行為不僅嚴重害人害己，而且還面臨巨大的法律風險。

洗錢者

在這群人眼中，幣圈成為了實施非法活動的天然場所。幣圈的名聲就是被這群人搞壞的，他們利用幣商將黑資、詐騙贓款、網絡賭博等非法資金與散戶進行交易，通過復雜的操作將資金轉換成USDT并轉移至境外，而這一系列的操作，這些陳本最終會轉嫁給了普通散戶，這也是為何在交易所進行U交易時頻發凍卡現象的核心原因。

電信詐騙

詐騙者誘導受害者前往交易所或幣商處購買數字貨幣，再要求其將數字貨幣轉移至詐騙者指定賬戶。在此過程中，部分不規范的幣商因間接協助電信詐騙活動，一旦受害者報警，不僅要承擔全部法律責任，其下游的散戶也可能因交易關聯而面臨凍卡風險，不得不為陌生人買單，這個市場亂象的源頭就來源于這些人，給幣圈帶來了無盡的連鎖負面效應，沒辦法誰叫加密貨幣的屬性是天然匿名的呢？

囤幣（價值投資者）

這種在加密圈相對稀少，他們大多數都只買不賣，他們是大餅的長期信仰者，是市場的中堅力量，歷經了無數風雨，市場洗禮，毅然不為所動，從眾多“韭菜”中蛻變成長起來的投資者。這類人具備較為清晰的投資認知，將交易所僅視為交易工具，資產存放于獨立錢包，遵循合法合規的投資路徑，因而能相對穩健地實現資產保值增值。

網絡賭博人員

同樣嘗試在加密圈尋找“生機”，因銀行轉賬風險激增，他們轉而選擇在交易所購買U實現入金。盡管他們學得一些規避凍卡的技巧，如不在平臺直接提現，而是提取U至交易所售賣，但因缺乏專業知識，導致在操作上仍存在諸多漏洞，雖凍卡率有所降低，但還是會有風險，且在平臺提U進交易所（黑U行為）時，交易所賬戶亦可能面臨凍結風控。

資金盤玩家及網絡傳銷群體

該群體規模龐大。部分投資者曾在火幣等平臺由幣商協助購買U后，違規轉至其他平臺投資，最終血本無歸，進而引發涉眾案件，此中幣商因不當操作往往成為眾矢之的，承擔巨大法律風險。

而散戶（炒幣）

在整個加密生態中，由于參與各項高風險交易活動，客觀上為上述多種非法及高風險行為的運作提供了市場基礎與資金流轉環節，處于整個生態的利益鏈條末端，

簡單點說就是上面所有人的燃料！

我是文叔，祝你牛逼！

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我是文叔，關注幣商事務所，專注加密圈法律法規，銀行卡司法凍結、兩卡懲戒申訴、幣商OTC、安全出U渠道等領域。

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