中信銀行合肥分行成功攔截涉詐資金

本文轉自：人民網-安徽頻道

近日，一場跨網點、多部門聯動的反詐阻擊戰在中信銀行合肥分行上演。該行轄內網點包河支行聯合南七支行、分行運管管理部，憑借敏銳的風險洞察力與高效的聯防聯控機制，成功攔截一起電信網絡詐騙案件，抓獲犯罪嫌疑人1名，凍結涉案資金7萬元，用專業與擔當守護了群眾“錢袋子”。

當日上午，涉詐人員孫某前往中信銀行合肥南七支行辦理轉賬業務，柜員在核驗過程中發現異常，該客戶僅能提供QQ聊天記錄作為轉賬依據，且對資金用途表述含糊。基于常態化反詐培訓積累的經驗，柜員立即啟動風險核查程序，同步聯系反詐中心核實信息。經確認，孫某名下其他賬戶存在涉案記錄，南七支行當即拒絕辦理業務，并第一時間通過內部風險信息共享群發布預警，為后續攔截筑牢防線。

當日下午，孫某輾轉至中信銀行合肥包河支行再次嘗試轉賬。早已收到預警信息的包河支行員工迅速進入戒備狀態，在接待過程中進一步核查風險點。通過支付寶實名驗證，工作人員確認資金轉出方與孫某所述關系嚴重不符，隨即判定該筆交易涉嫌詐騙。為核實真相，支行工作人員多方聯絡，最終與實際受害人取得聯系，證實其遭遇電信網絡詐騙，亟需緊急止付。

情況緊急，包河支行立即啟動應急處置預案，一方面同步上報分行運營管理部，精準對接反詐中心及屬地派出所；另一方面，柜面人員以“業務需補充審批流程”為由，巧妙拖延業務辦理進度，為警方當場爭取時間。合肥分行運營管理部迅速響應，全程在線指導網點合規處置，確保每一步操作都精準可控。在銀行與公安部門的緊密配合下，犯罪嫌疑人孫某在網點被成功控制，7萬元涉詐資金被依法全額止付，避免了受害人的財產損失。

此次成功攔截，是中信銀行合肥分行深化“警銀協作”與“跨網點聯防聯控”機制的生動實踐。從中信銀行合肥南七支行的風險識別與預警發布，到中信銀行合肥包河支行的精準核查與應急處置，再到中信銀行合肥分行運營管理部的專業指導與警銀聯動，環環相扣的處置流程彰顯了該行扎實的反詐基礎與高效的協同作戰能力。

“守護客戶資金安全是金融機構的核心責任。”中信銀行合肥分行表示，未來將持續強化全員反詐培訓，深化跨部門、跨機構聯動機制，不斷提升風險識別與應急處置能力，用更嚴密的防控、更專業的服務，筑牢防范電信網絡詐騙的金融防線，為維護安全穩定的金融秩序貢獻中信力量。（陳楊）