深度揭秘：杰出青年，重罪犯首腦的后臺究竟是誰？

文 | 難得君

我們看到的和真實發生的，完全是兩回事。

有些人站在燈光下，手里拿著獎杯，嘴里說著慈善，背地里干的卻是吃人的勾當。這個世界，比我們想的要復雜。

2025年10月14日，美國財政部發布了一則聲明。他們沒收了一個叫陳志的人的資產，總共價值一百五十億美元。這筆錢相當于一千多億人民幣，堆起來就是一座山。

美國司法部說，這是他們歷史上最大的一次沒收行動。

這個陳志是誰？

在不少新聞報道里，他是個成功的企業家，是個慈善家。就在前兩年，他還拿到了財經峰會頒發的“社會責任典范獎”。聽起來是個光鮮亮麗的人物，對吧？

不僅如此，在諸多的媒體報道里，這位都是妥妥的成功企業家。

但揭開這層光鮮的外衣，里面爬滿了蛆蟲。

根據美國紐約東區聯邦檢察院的起訴書，陳志在柬埔寨建立了一個龐大的犯罪帝國。他名下的太子集團，表面上做的是房地產、投資這些正經生意，實際上卻是一個跨國犯罪組織。

▌陳志這張通緝令，照出了多少同謀

2025年10月14日，美國聯邦調查局向全球發布了一紙通緝令。通緝的對象是陳志，那個在柬埔寨手眼通天的“太子集團”掌門人。

通緝令上的罪名列了一長串：電信詐騙、人口販運、強迫勞動、綁架、虐待……但仔細看，里面沒有“洗錢罪”。FBI這次的目標很明確，他們要抓的，不是一個躲在電腦后面的金融騙子，而是一個手上可能沾著血的罪犯。這份通緝令，像一把刀子，劃開了一層厚厚的遮羞布。

公開的數據冰冷而殘酷。陳志控制著至少10個電詐園區，分布在柬埔寨的西港和金邊。這些地方配備了1250部手機，運營著7.6萬個社交賬號。每天從這些賬號里流出去的錢，最高峰能達到3000萬美元。這是美國司法部根據鏈上數據和銀行流水交叉驗證后算出來的數字，做不得假。

3000萬美元，一天。這不僅僅是一個數字。這背后，是多少個家庭一輩子的積蓄被騙光后，夫妻反目，老人無錢治病，孩子被迫輟學？

是多少個懷揣著“月薪兩萬、包吃住”夢想的年輕人，被騙到柬埔寨后，護照被沒收，關在高墻里，從找工作者變成了被迫詐騙的囚徒？

是哪些人因為不聽話或者想逃跑，被打得遍體鱗傷，甚至丟了性命，尸骨都找不到？

沒人能給出確切的答案。但更讓人心里發寒的是，這些園區，從來就不是什么秘密。

在西港，在金邊，當地人都知道，那些圍著高墻、門口站著持槍保安的建筑群是干什么勾當的。

可柬埔寨的警方，從來沒有真正進去查過。哪怕2022年國際刑警就對陳志發出了紅色通緝令，柬埔寨那邊的法院，也一直沒有批捕的消息。反而有風聲說，洪瑪奈的辦公室曾內部提過，“此人與國家經濟利益相關”。

為什么能這么無法無天？

答案，就寫在陳志那一連串閃亮的頭銜里。

2017年，他就被任命為柬埔寨內政部的“正部長級顧問”，這個頭銜，意味著他成了國家警察總署體系里的高官。

2020年，他給當時的洪森首相的抗疫基金一口氣捐了300萬美元，后來追加到600萬，換來了國王親賜的“公爵”勛章。

2022年，在和平宮的官方合照里，他的身份是“私人顧問”。即便到了2023年洪瑪奈接任首相，他的頭銜也沒變，官方文件里照樣寫著他是“首相私人顧問”。

有了這些護身符，每天從園區流出來的3000萬美元黑錢，就能在“合法”的通道里暢行無阻。

錢先進入陳志控股54%的太子銀行，然后通過他在香港的兩家上市公司轉一圈，洗干凈，接著變成英國倫敦的豪宅和寫字樓，最后換成誰也追蹤不到的加密貨幣，存進冷錢包。每一個環節，都有專業的機構在做“合規審查”，都有官方的印章在背書。

所以，陳志，從來就不是一個人在犯罪。

他是一臺精密運行的機器，前面是高墻里的“人肉印鈔機”，后面是全球流轉的“洗錢流水線”。前面制造人間的慘劇，后面清點帶血的鈔票。

而連接這兩端的每一個環節，都有人在裝作看不見。

▌高墻里的“人肉印鈔機”

在西港的海邊，有一個占地百畝的園區。外面是三米高的鐵絲網，掛著“私人領地，禁止入內”的牌子。里面的樓房，窗戶都裝著鐵欄桿。這里是陳志其中一個比較大的電詐園區，也是去年中國警方和柬埔寨合作，解救出231個人的地方。

從天上往下看，這里更像一個工廠，一個專門生產“謊言”的工廠。

那1250部手機，就是核心的生產工具。每一部手機都對應著幾十個社交賬號，7.6萬個賬號被分成不同的小組，有的負責“養號”，把自己包裝成正常人；有的負責“搭訕”，尋找目標；有的負責“下套”，引誘對方投資。里面的人，每天早上八點就要坐到電腦前，一天要干12到16個小時，直到深夜才能回到十幾個人擠在一起的宿舍。

關在里面的，大多是二十多三十歲的年輕人，來自國內各地。很多人是因為欠了債，或者找不到好工作，想出來賺點快錢，結果上了當。他們以為自己來做客服、做翻譯，直到下了飛機，被人接進園區，護照被收走，才明白自己成了囚犯。

進去第一件事是“培訓”。有人會發給他們打印好的話術本，教他們怎么在網上偽裝自己。男的通常裝成事業有成的老板，女的就扮成溫柔體貼的白領。針對不同年齡、不同性別的受害者，他們有不同版本的聊天腳本。

“殺豬盤”是最主要的騙術，先花一兩個星期和你談情說愛，建立信任，然后告訴你有個“內部消息”、“穩賺不賠”的投資機會，引你到他們控制的虛假平臺投錢。

完不成業績，是要受罰的。罰款算是最輕的，更多的是體罰。用橡膠棍打，罰站一整天，關小黑屋，都是家常便飯。有人要是敢反抗，就會被打得更兇，然后像牲口一樣，被轉賣到其他園區。價格從幾千到兩萬美元不等，看這個人“會不會騙人”。

逃跑的代價更大。園區的圍墻不光有鐵絲網，還有24小時拿槍巡邏的保安。圍墻外面，當地的武裝人員也早就被買通了。之前有人半夜想用床單擰成繩子從窗戶爬下去，剛落地就被抓住，拖回來當著所有人的面往死里打，那之后，就再也沒人見過他。還有人被逼得從五樓跳下去，腿摔斷了，還是沒逃出去，最后是死是活，也沒人知道。

這些人的血和淚，最后都變成了園區賬本上冷冰冰的數字。一天3000萬美元，一年就是接近110億美元，換成人民幣，差不多是780億。

中國公安部的數據說，全國每年電詐案件有幾百起，沒人知道陳志的園區貢獻了多少。但只看這每天的流水，就能想象到，有多少人上了當，傾家蕩產。

有受害者的家屬在網上發帖求助，說自己的兒子被騙到柬埔寨后，只發來過一條求救信息，之后就再也聯系不上了。家里人到處找，找中介，報警，甚至托關系找到柬埔寨的華人社團，得到的回復都是：“那個園區背景太硬，動不了。”直到今年FBI發了通緝令，這家人才知道，兒子可能就在陳志的園區里。

但人還活著嗎？還能回來嗎？到現在也不知道。

▌柬埔寨警方的“不作為”，顯得格外刺眼。

當地居民說，偶爾能看到警車在園區外面繞一圈，但從來不會進去查。有記者曾經問過柬埔寨內政部的官員關于園區的事，對方只是含糊地說“在調查”，然后就沒下文了。

沒人去捅破這層窗戶紙，陳志給柬埔寨帶來了“投資”，他的太子銀行資產幾十億美元，他的園區“解決”了上萬人的“就業”，更不用說他給高層捐的那些款，和他那個“顧問”頭銜帶來的隱形權力。

前臺的罪惡，就這樣在光天化日之下，靠著權力的保護，一天一天地運轉著。

而從這些高墻里流出去的黑錢，正沿著一條設計好的路，流向全世界。

▌黑錢的“環球旅行”

2025年10月16日，太子銀行的門口，人擠人，排起了長隊。

兩天前，美國財政部外國資產控制辦公室宣布全面封鎖這家銀行，儲戶們嚇壞了，瘋了一樣跑來取錢。

48小時內，擠兌就發生了。柬埔寨央行不得不緊急拿了5億美元出來救急，才勉強沒讓銀行當場垮掉。但這家銀行的國際代碼已經被拉黑了，國際業務全停了。

沒多少人知道，這家柬埔寨排第三的商業銀行，就是陳志洗黑錢的第一站。2018年，柬埔寨央行批準了太子銀行的牌照。陳志占了54%的股份，是董事長，他的副手占了46%。董事會里7個席位，陳志的人占了4個。

看太子銀行2024年的年報，資產42億美元，存款28億，貸款23億，壞賬率只有0.9%，看起來是一家非常健康、非常正規的銀行。但它核心的業務之一，就是幫電詐園區的黑錢“洗白”。

流程不復雜：受害者把錢轉到國內的銀行卡，地下錢莊收到錢后，分散到很多個賬戶里，再轉進太子銀行。銀行呢，就以“貿易融資”或者“跨境匯款”這種聽起來正當的名義，開出合規的憑證，通過國際銀行系統，把錢轉到香港的證券賬戶里。

這一套流程走得非常順暢，柬埔寨央行的監管，始終是“合規”的。

哪怕太子銀行后來被封鎖了，柬埔寨央行也沒有任何一個官員因為這件事被追究責任。好像這家銀行的牌照審批、日常監管，從來就沒出過問題一樣。

黑錢的第二站，是香港。2021年10月，一家注冊在英屬維爾京群島的空殼公司，通過香港的券商，用每股一毛二港幣的價格，買下了香港上市公司致浩達控股55%的股權，總共花了大概8300萬港幣。三個月后，這家空殼公司又用同樣的手法，花1.65億港幣，買下了另一家香港上市公司坤集團55%的股份。

這兩筆收購的錢，來源很清楚，都是太子銀行提供的“股東貸款”。錢通過維爾京群島的空殼公司走個賬，再經過香港的券商，就完成了支付。

買下公司后，陳志很快往里面注入資產：給致浩達控股注入了柬埔寨的一個海島旅游項目，給坤集團注入了估值2.1億美元的一個商場二期。香港聯交所批準了這些資產注入，香港的券商也出具了報告，說通過了反洗錢審查。

就這樣，從電詐園區里榨出來的黑錢，在香港的金融體系里轉了一圈，就變成了上市公司的股票市值，隨時可以賣掉套現。沒人去問那些注入的資產到底值不值那個錢，也沒人去深究買公司的錢最初是哪里來的。只要紙面手續齊全，香港的金融系統就接納了這筆錢。

第三站，是倫敦。從2020年到2023年，陳志通過同樣的“空殼公司+開曼基金”的結構，在倫敦陸陸續續買了19處房產。最扎眼的是2022年7月買下的倫敦金融城一整棟寫字樓，花了1億英鎊；北倫敦的一處豪宅，花了1200萬英鎊；還有南倫敦的17套公寓，加起來花了3400萬英鎊。

這些房產的登記手續，都是倫敦的律師事務所幫忙辦的，錢是通過英國的銀行轉的，每一步，據說也都經過了英國的反洗錢審查。英國土地注冊處很順利地就批準了登記。

直到2025年10月14日，英國內政部才發布凍結令，把這19處房產都凍結了。但凍結歸凍結，當時經手辦理的這些銀行和律師事務所，沒有一家因此被追究責任。好像他們對這些錢的來源，真的完全不知情一樣。

古巴雪茄，是陳志洗錢網絡里，看起來最“優雅”的一環。2021年3月，他和一個西班牙合伙人一起，組建了一家公司，花了14億美元，從一家大公司手里買下了古巴哈瓦那雪茄公司50%的股權。陳志通過一層層在離岸地方注冊的公司，持有其中28.5%的股份，并且在董事會里有否決權。

陳志（左一）、柬埔寨時任總理洪森（左三）、古巴國民議會主席埃斯特萬·拉索·埃爾南德斯（左四）

這個雪茄生意，主要市場在中國。雪茄通過香港的一家公司，進入上海的外高橋保稅倉庫，然后再分銷到全國38家“哈瓦那之家”專賣店。2023年，光是在中國就賣了4.7億歐元，占了哈瓦那雪茄全球收入的一半還多。從2021年到2024年，這家雪茄公司累計分紅2.21億歐元，陳志個人大概分到了6300萬歐元。

雪茄之所以是完美的洗錢工具，是因為它單價高，一盒好的能賣到幾萬塊；現金交易多，很多人買來當禮品送人，喜歡用現金；庫存還不透明，保稅倉庫里到底有多少貨，外人根本搞不清。

園區來的黑錢，先到太子銀行，再轉到香港公司，香港公司以“進口雪茄”的名義把錢付出去，雪茄在中國賣掉后，賺到的利潤，就變成了清清白白的“股東分紅”。

古巴政府批準了這次股權轉讓，東大海關批準了雪茄進口，38家專賣店在國內開著門正常營業。直到陳志被通緝，這些店都還在做生意。分紅有沒有停，也沒人知道。東大的監管機構，同樣沒有追究任何人的責任。

這條洗錢路的最后一站，是加密貨幣。美國財政部公布的文件里，列出了12個比特幣冷錢包地址，里面總共存著12萬7千多個比特幣。

最早的錢包，在2019年8月就開始存錢了。這些比特幣的來源很清晰：園區每天騙來的現金，通過場外交易換成泰達幣，再換成比特幣。這個過程，被專業的鏈上分析公司追蹤并寫成了報告。

2025年10月14日，美國司法部在紐約的法院申請了民事沒收，最終沒收了這些比特幣。

按當天的價格算，價值150億美元。這是美國司法部有史以來一次性沒收的最大一筆資產。但是，利用加密貨幣去中心化的特點，這筆錢的轉移可能只需要幾分鐘，而執法部門為了追蹤它，花了整整三年時間。

從柬埔寨的太子銀行，到香港的上市公司，再到英國的房地產，接著是古巴的雪茄，最后變成比特幣。

陳志的黑錢，完成了一次環游世界的“洗禮”。每一個環節，都有合法的機構在背書，都符合當地的法律法規。但把這些環節連起來看，就是一條沾滿了受害者血淚的洗錢鏈條。這些機構，不是不知道錢不干凈，更多時候，是“不想知道”。在利益面前，他們選擇了沉默。

▌一張網，和網上的同謀們

把前面高墻里的罪惡，和后面這條全球化的洗錢鏈條放在一起看，就能明白，陳志為什么“不是一個人”。這根本不是一個孤立的罪犯能干成的事，這是一張由權力、資本和黑色產業緊緊纏繞在一起形成的網。這張網上的每一個節點，都在為這臺吃人的機器提供動力。

前面的電詐園區，是這臺機器的發動機，每天3000萬美元的流水，是它燃燒的燃料。為了保證燃料不斷供，柬埔寨的權力體系提供了全方位的保護。內政部的頭銜讓警察不敢動他，“公爵”的身份給了他社會地位，首相“私人顧問”的身份讓他能直達權力核心。沒有這些保護傘，他的園區一天都開不下去。

后面的全球金融系統，是傳送帶和凈化器，負責把黑色的燃料變成白色的資產。太子銀行把現金變成合規的存款，香港的上市公司把存款變成股票市值，倫敦的房地產把市值變成固定資產，雪茄生意把固定資產變成穩定的現金收入，比特幣最后把一切變成難以追蹤的虛擬財富。

這條鏈上的每一個金融機構，都在“恪盡職守”地完成自己的那部分“工作”，用合規的外衣，蓋住里面的骯臟。

這張大網里的每一個參與者，都扮演著自己的角色，缺一不可。

柬埔寨央行批了太子銀行的牌照，香港聯交所批準了資產注入，倫敦的律師事務所設計了買房的信托結構，西班牙的合伙人幫忙組建了雪茄公司，東大海關放行了雪茄進口……

他們不是被槍指著腦袋干的，他們是主動，或者至少是默許地，成了這場罪惡的同謀。

陳志在柬埔寨利用主權保護犯罪，柬埔寨政府說這是“合法生意”；錢轉到香港，香港的金融機構說“我們反洗錢審查通過了”；資產落到倫敦，英國的監管部門說“這符合我們的登記規定”。

每個國家、每個地區，都只盯著自己眼皮底下那一小塊，都說自己按規矩辦事了。但沒有一個人，對整條沾滿鮮血的犯罪鏈條負責。

就像2022年國際刑警發了紅色通緝令，柬埔寨可以用“證據不足”不配合；2025年美國沒收了比特幣，英國可以只凍結房產，不去追究銀行和律所的責任；香港的上市公司停牌了，但當時經手的券商和聯交所，誰也沒事。

這種監管上的漏洞和割裂，給了陳志這種人最好的機會，幾乎等于給了他一張“殺人執照”。

更讓人細思極恐的是，這張網的韌性，強得超乎想象。

2025年10月14日之后，FBI全球通緝陳志，美國沒收了150億美元的比特幣，英國凍結了19處房產，新加坡凍結了相關賬戶，柬埔寨也凍結了太子銀行。

但是，陳志本人，至今下落不明。沒人知道他是躲在某個能提供外交庇護的地方，還是已經坐著私人飛機，去了一個誰也找不到的角落。

更重要的是，那些支撐起這張罪惡網絡的同謀們，大部分都還在原來的位置上。

柬埔寨政府，沒有公開撤銷陳志的任何頭銜。洪瑪奈首相，從未就此事公開表態。

柬埔寨央行給太子銀行注資救命，卻沒有追究任何一個審批或監管官員的責任。

香港那兩家上市公司只是停牌，相關的券商和聯交所人員安然無恙。

英國凍結了房產，但當時批準這些交易的銀行和律師事務所，照常營業。

東大的那38家雪茄專賣店，聽說還在開門，沒人去查它們的錢到底怎么來的，也沒人去凍結陳志在這生意里的股份。

陳志，或許只是這個系統生產出來的一個產品，是這群同謀里被推在前臺的一個，甚至可能，只是一只隨時可以被拋棄的“白手套”。

只要生產他的這個系統還在，只要那些沉默的、裝睡的同謀們還在，罪惡就會換一個名字，換一張面孔，繼續存在下去。

FBI可能永遠也抓不到陳志了，因為這個系統會讓他徹底消失。

但就算抓到了陳志，又能怎么樣呢？

只要這張網還在，消滅一個陳志，很快就會有王志、劉志、張志……一個一個冒出來。他們會在新的地方，豎起更高的鐵絲網，利用新的法律漏洞，繼續著吸血的生意。

寫到這里，感到一種深深的無力。我們普通人，面對這樣一張盤根錯節的巨網，能做什么呢？

也許，就是不要再沉默，不要再輕易相信那些過于美好的承諾，保護好自己和家人。同時，記住這一切，讓光照進去。

而作為作者，我能做的，就是把我知道的、查到的真相，盡可能完整地寫出來，攤開在大家面前。