警惕“貸款逾期找代還”騙局 宜享花協(xié)助警方打擊違法詐騙

近日，由金融監(jiān)管總局牽頭，聯(lián)合中國人民銀行、中國證監(jiān)會共同舉辦的金融教育宣傳周活動正式拉開帷幕。此次活動匯聚各級派出機(jī)構(gòu)、相關(guān)行業(yè)協(xié)會及各類型金融機(jī)構(gòu)力量，以 “保障金融權(quán)益 助力美好生活”為口號，聚焦群眾關(guān)切，通過多元化內(nèi)容與創(chuàng)新形式，將金融知識與風(fēng)險提示送抵基層，切實(shí)維護(hù)金融消費(fèi)者和投資者合法權(quán)益。在這一背景下，宜享花積極響應(yīng)活動號召，不僅扎實(shí)推進(jìn)金融知識普及，更憑借技術(shù)實(shí)力與責(zé)任擔(dān)當(dāng)，在打擊金融違法詐騙、整治黑灰產(chǎn)領(lǐng)域交出亮眼答卷。

宜享花聯(lián)合警方開展集群戰(zhàn)役，近期成功打掉一個利用 “貸款代還” 洗白詐騙資金的犯罪團(tuán)伙。此前，宜享花平臺逾期客戶張某某主動進(jìn)線，提出償還結(jié)清欠款需求。平臺在核實(shí)具體逾期金額后，張某某通過宜享花對公賬戶償還了剩余逾期欠款。然而，后續(xù)平臺接到警方通知，確認(rèn)張某某用于還款的資金來源系其他受害人被詐騙的贓款。得知這一情況后，宜享花高度重視，第一時間啟動應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，為保障受害人、平臺及相關(guān)方的資金安全，全力配合警方調(diào)取各項所需資料，協(xié)助警方開展偵查工作。在宜享花多部門與警方的高效協(xié)同下，對該犯罪團(tuán)伙形成了強(qiáng)有力的打擊震懾。

據(jù)辦案民警介紹，該犯罪團(tuán)伙精準(zhǔn)瞄準(zhǔn)逾期人群的焦慮心理，以 “低成本代還” 為誘餌，將詐騙贓款偽裝成 “代還款項” 流入市場。他們通過實(shí)時匹配詐騙贓款與逾期需求，以 “快速結(jié)清欠款” 為噱頭，實(shí)則利用逾期者的賬戶作為 “洗白跳板”，實(shí)現(xiàn)詐騙贓款的非法轉(zhuǎn)移與洗白。值得警惕的是，在此類案件中，接受陌生資金代還并轉(zhuǎn)賬的逾期者，已涉嫌 違法犯罪，相關(guān)涉案逾期者將受到法律的制裁。

在打擊此類金融黑灰產(chǎn)案件中，宜享花自主研發(fā)的AI反詐系統(tǒng)發(fā)揮了關(guān)鍵作用。公司依托人工智能與大數(shù)據(jù)等前沿技術(shù)，持續(xù)完善風(fēng)控與反欺詐模型，精心打造了一站式數(shù)智化反欺詐系統(tǒng)——“Hawkeye反欺詐管理系統(tǒng)”，已成功構(gòu)建一個包含超過600萬條記錄的自有黑名單庫，累計精準(zhǔn)攔截疑似欺詐借款人超50萬，成功識別并攔截黑產(chǎn)惡意攻擊者超4萬人。針對主動入侵、漏洞利用、勒索病毒、未知威脅、信息泄密等安全高發(fā)問題，宜享花構(gòu)建了從終端、應(yīng)用到網(wǎng)絡(luò)的多層安全防護(hù)體系,對高級威脅進(jìn)行全面的檢測和響應(yīng),確保數(shù)據(jù)合法合規(guī)、安全高效的流通。建立六大消保評審維度，對涉及消費(fèi)者權(quán)益的內(nèi)容開展消保審查，筑牢事前評審防火墻。

未來，宜享花將持續(xù)以金融教育宣傳周活動為契機(jī)，不斷升級AI反詐技術(shù)能力，深化與警方及金融監(jiān)管部門的合作，在打擊金融黑灰產(chǎn)、保障用戶金融權(quán)益的道路上持續(xù)發(fā)力。同時，宜享花也將積極履行社會責(zé)任，通過更多元、更創(chuàng)新的形式，將金融安全知識傳遞給廣大用戶，助力提升全民金融素養(yǎng)，共同營造 “保障金融權(quán)益 助力美好生活” 的良好金融生態(tài)。