紹興銀行溫州龍灣小微綜合支行關于開展金融反恐暨洗錢風險防范宣教活動

根據貫徹落實監管關于深入做好反洗錢和反恐怖宣傳教育工作的要求，普及新《反洗錢法》知識，增強支行員工和社會公眾的洗錢風險識別和防范能力，現結合“反洗錢工作質量鍛造年”活動方案，紹興銀行龍灣支行在2025年三季度開展金融反恐暨洗錢風險防范宣教活動，將反洗錢、反恐怖融資知識精準傳遞至基層，現將活動開展情況總結如下：

紹興銀行龍灣支行以營業網點為線下核心觸點，整合空間資源與人力配置，構建 “進門有氛圍、咨詢有專人、學習有載體”的沉浸式宣教場景視聽氛圍濃化；在網點 LED 屏滾動播放 “全民反洗錢，共筑安全線”“遠離洗錢犯罪，守護金融秩序” 等標語，網點電視顯示屏循環播放《反洗錢風險警示》、《恐怖融資案例解析》等宣教視頻，確保客戶從進門到辦理業務全程接收風險提示。專人專屬服務，設立反洗錢宣教咨詢崗，針對不同客戶群體提供定制化講解。對企業客戶重點解讀 “FATF40+9 項建議”中關于跨境資金監測的要求、客戶盡職調查全流程。對老年客戶用 “方言 + 案例” 拆解 養老理財詐騙與洗錢的關聯。對年輕客戶提醒網絡賭博充值可能涉及洗錢犯罪。活動期間，累計接待線下咨詢100余人次避免潛在風險。

紹興銀行龍灣支行突破網點局限，主動走進商圈、社區、學校、村鎮、企業，結合節日節點與群體需求，開展 “接地氣、有溫度” 的線下宣傳活動。社區與村鎮深耕：針對社區老年人、農村居民等線下觸達薄弱群體，組建 “反洗錢宣教小分隊”，分區域推進，走進永中街道、蒲州街道 4 個老舊社區，開展 “防詐騙 + 反洗錢” 宣講，現場演示虛假養老項目如何通過現金存取轉移贓款，為30余名老年人發放宣傳手冊，用方言講解農產品收購款轉賬注意事項、警惕代辦銀行卡的陷阱，為 20余名村民發放宣傳資料。

以提升員工線下宣教能力與風險識別水平為目標，紹興銀行龍灣開展多形式內部線下培訓與交流活動，組織線下宣教技能演練，模擬客戶咨詢大額現金存取規范、群眾質疑反洗錢政策必要性等場景，員工現場演示如何用通俗語言解答，其他員工點評優化，確保員工在戶外宣傳、網點咨詢中能“說得清、講得透”。

下一步，紹興銀行龍灣支行將繼續堅持宣傳教育的常態化與創新性，進一步拓展宣傳渠道，深化內容供給，推動反洗錢反恐怖融資金融宣教，為維護區域金融穩定貢獻力量。