小額出U不被凍卡？小白出金過程中的常見誤區！

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都什么年代了，還有小白拿著在互聯網上東拼西湊過來的“干貨”用來學以致用了，無數前輩用血和淚的教訓給你現身說法，你不信，還總有人還會抱著僥幸的心理去出U。

我們對待安全的態度只有0跟100的說法，"幸存者偏差”是肯定不會出現在你身上的，不要去博概率，也不要去博人性。

總會有小白以為從平臺小額提現就能規避黑資，什么不超過3000元，立案標準安全論，有這想法的顯然是不懂叔叔辦案凍卡是根據“涉案資金流向”的邏輯

涉案資金流向是指涉案資金在犯罪活動中從源頭流向最終目的地的路徑。

具體來說：涉案資金流向是指電詐受害者被騙的資金會經過一系列賬戶，最終到達不法分子或其指定的賬戶。

如果受害者被騙10萬元，這筆錢可能首先流入那些被不法分子利用來跑分、貸款刷流水、刷單、兼職過賬或出租出售銀行卡的無辜賬戶，然后再從這些賬戶中流出，最終到達不法分子手中。這個過程中的每一筆交易和資金流動都構成了涉案資金的流向。

比如，電詐受害者被騙10萬，這錢一般會流向那些被騙去跑分、貸款刷流水、刷單、兼職過賬、出租出借出售銀行卡、或其他“無辜人”的賬戶。

“一手黑資”基本上都是在卡主不明知的情況下收的，因為大多數人不敢接一手黑料，這簡直是送人頭，叔叔必抓的。

當然，也不能排除有為了利潤鋌而走險的人，這種人我相信還是有大把的。

這些人收到錢后，按照跑分車隊的指示，把錢轉到“不同人”的賬戶分散出去，金額大小都有，幾百到幾千幾萬。

“不同人”里包括網賭提現的，交易所賣幣的，幫人收錢的，幫人買U的，項目結算傭金的，現實中被套路被騙的……社會上各個行業各個人群的都有。

受害者被騙的資金又經過層層分散轉出，直接間接會有幾十個甚至上百個不同人的卡主賬戶上，最后所有收到這筆涉案資金的人都會被凍結。

根據銀行卡涉詐案凍結的相關級別，一般是分為1-7級涉案卡，等級越高嫌疑越大，等級越低嫌疑越輕，比如你是受害者你現在把錢轉給了A，然后A又轉給了B，B又轉給了C，這個B和C可以代表很多人，受害者報案前的這段時間，涉案資金可能從A-B-C-D-E-F-G 這樣擴散，這樣涉案資金就已經流轉了七層，這7層人當中都直接或間接的收到了涉案資金，都可以認定為嫌疑人，只不過是嫌疑輕重的區別。

當你明白“涉案資金流向”，你還覺得小額提現安全嗎？

3000以內的小額是可以規避大部分一手黑資，但二手三手是絕對規避不了的。

這個時候你又回在自我意淫了，既然涉案金額小，叔叔不會當回事？

吃飽了沒事在這異想天開呢。

昨天就有一粉絲咨詢我說卡被凍了，然后自己被叔叔上門了。

事情經過：

粉絲是個幣圈小散戶，經常在交易所鏈上沖各種土狗，開合約，還賺了不少錢，之前陸陸續續每筆幾萬塊的在文叔這里出了小半年，后面不知怎的怎么后面就一直沒出了，我以為他爆倉了。

昨天突然聯系到我被凍卡了，一聊才知道，后面都是1千多的小額再出，金額太小了，就沒好意思聯系我出，不想麻煩我。

關鍵是叔叔因為聯系不上他本人，還去他們單位上過門找過他。

現在名下的卡片幾乎都不能用，可能還不止收到了一筆涉案資金！

所以，在電詐案資金流向上，叔叔會認為一二三級卡主是跑分出租出售銀行卡幫助犯罪分子轉移資金的，何況你還提了那么多筆，叔叔上面找你實屬正常。

粉絲在單位里上班，突然來幾個叔叔，其影響可想而知啊。

同事領導會怎么看？說自己清白？這事說得清嗎？

如果是小單位還好，如果是國企、央企等大單位大公司呢？

搞不好前程都會受到重大影響。

普通人出金常見的幾個誤區：

1、小額出現不夠3000，不會凍卡。

不管流入涉案資金多少金額都會被凍

2、支付寶、微信更安全不會被凍。

相對銀行卡是稍微好點，黑資不分大小，無論怎么通過他人賬戶流轉，也無論過了多久，只要你收到了，一旦受害者報警立案，你涉案的銀行卡、VX和支付寶都會被司法凍結！

3、交易所的神盾、藍盾商家更安全，凍結包賠。

事實上賠付的條條框框限制條件很多，最高只能賠付10%，都只是一個噱頭。

4、現金交易更加安全，能夠逃避資金監管。

線下套路多，線下能夠給你大額現金的，一出事或者被當場逮住，無法提供現金來源就會被沒收，這種現金幾乎全部都是車隊、洗錢等黑灰產業的錢，這種錢不能存銀行，只有小白才會拿著這些錢存銀行，如果跟你交易的對方出事被抓了，叔叔順藤摸瓜找到你。

5、交易所出完U后，立馬去銀行柜臺把錢取出來。

這是把自己推入火炕的節奏，如果資金安全不會被凍卡，取錢是多此一舉，而且搞不好還會觸發銀行風控，限制銀行卡。

如果資金是黑錢，你去取了出來，該凍卡還是會凍，并不會因為卡里沒有錢就不會動你的卡了。

但是你取現金的這個動作，在叔叔眼里可以判斷你是主觀明知資金有問題，所以才去取現，逃避資金監管的意圖很強，洗錢、掩隱的嫌疑更大！

如果涉案了，你去錄口供的時候，你會很難自證的。

6、已經過了1個月了，卡不會被凍了。

無論過了多久，只要有人報案，叔叔立案你就會被凍，常見的WD專案，資金盤受害者報案，哪怕過去1年了被凍的風險依然存在！

祝你好運！我是文叔！

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我是文叔，關注幣商事務所，專注加密圈法律法規，銀行卡司法凍結、兩卡懲戒申訴、幣商OTC、安全出U渠道等領域。

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