許超凡斂財40億，賭場4小時輸6000多萬，朱镕基指示批滿案情報告

2001年10月，中國銀行實現(xiàn)全國聯(lián)網(wǎng)，緊接著，電腦中心反映目前賬目上有8000萬美元的虧空，隨即虧空數(shù)額就飆升至4.83億美元。

看著這一數(shù)據(jù)，工作人員一開始以為是電腦出現(xiàn)了故障，然而，當(dāng)他們反復(fù)幾次復(fù)盤查算后，發(fā)現(xiàn)賬目確實出了問題。

數(shù)億美元不翼而飛，引起銀行高度重視。銀行立即組成工作組，通過分析賬目款項，逐漸將范圍縮小至廣東江門開平市。

而恰恰在這個時候，開平支行的三任行長許超凡、余振東和徐國俊突然消失不見。銀行立即察覺到不對勁，當(dāng)即切斷了基層支行與境外資金往來的所有渠道。

與此同時，廣東省公安廳收到了銀行的報案。開平市屬于縣級市，常住人口70萬左右，經(jīng)濟規(guī)模十分有限。

在此之前的十年間，全市財政收入總和都沒有4億美元。但令人震驚的是，三人轉(zhuǎn)移、盜用的金額就達到了4.83億美元。

當(dāng)時，許超凡在得知銀行已經(jīng)開始追查巨大資金漏洞一事的消息后，馬上告訴了另外兩名同伙余振東和許國俊。最終，三人輾轉(zhuǎn)逃至香港，又從香港潛逃到了美國。

開平支行案發(fā)生時，時任國務(wù)院總理的朱镕基正在廣州視察，他得知此事后，特意要來案情材料進行了了解。

看完材料后，朱镕基大為震怒，并拿起筆在報告上作了批示，報告第一頁的空白處被他寫滿了批示。最后，他明確要求有關(guān)部門嚴查。

這起案件的主犯許超凡出生于普通家庭，17歲時從信貸員開始做起，經(jīng)過十多年的奮斗，年僅30歲就已經(jīng)成為了開平支行的行長，在當(dāng)?shù)仡H有影響力。

許超凡從1994年開始，就利用職務(wù)便利，以各種方式貪污、挪用銀行的資金。

此外，他還沉迷于賭博，據(jù)他的司機交代，許超凡曾前往澳門賭場賭博，僅僅4個小時便輸?shù)袅?000多萬元人民幣。對此，他眼睛都沒眨一下，仿佛輸?shù)舻闹皇且粔K錢一樣。

許超凡后來升職離開了開平支行，但臨走前，他通過運作，成功讓余振東、許國俊先后接班，并讓兩人為自己掩蓋罪行，同時繼續(xù)盜竊銀行巨額資金。

這一時期，三人狼狽為奸，互相勾結(jié)、打掩護，形成了一條竊取銀行資金的流水線。在短短八年時間里，先后轉(zhuǎn)移近40億人民幣。

許超凡三人轉(zhuǎn)移資金的方式大同小異，主要是通過在香港設(shè)立的空殼公司假借“做生意”、“投資”等名義，獲得銀行的匯款。錢到賬后，他們又將其轉(zhuǎn)到自己的賬戶。

三人如此瘋狂，不計后果的犯罪行為，注定將來終有一天要接受審判。或許是預(yù)感到事情敗露的這一天，在此之前，三人早早便安排好了外逃準備。

早在1994年，許超凡三人的妻子，通過假離婚，再與美籍華人假結(jié)婚的方式，成功取得了美國綠卡。之后，許超凡三人又與妻子復(fù)婚，同樣獲得了美國綠卡。

1997年，許超凡三人又用假的身份證得到了偽造的香港護照。

出事前，三人已經(jīng)將妻子和子女轉(zhuǎn)移到了美國。許超凡在得知銀行開始查賬后，立即通知了余振東和許國俊，三人一起先逃到了香港，再由香港飛往加拿大，最后來到了美國。

在美國，三人各奔東西，隱姓埋名，過上了逃亡生活。

廣東省公安廳收到報案后，立即展開調(diào)查，并很快確定了許超凡三人的犯罪事實。一周后，國際刑警組織發(fā)出了紅色通緝令。我國辦案人員也曾多次前往美國，與美國有關(guān)部門協(xié)商辦理此案。

三個家庭剛開始的外逃生活過得相當(dāng)滋潤，十分奢華，他們甚至乘坐直升機進出賭場。余振東更是“狂妄至極”，專門聘請了頂級律師團與中國銀行打官司，企圖奪回被凍結(jié)的資金的控制權(quán)。

2002年12月，美國有關(guān)方面終于簽發(fā)了對許超凡三人的逮捕令。兩天后，余振東便被逮捕歸案。而余振東轉(zhuǎn)移到美國的資金和他在香港賬戶上的資金終于返還給了中國銀行。

余振東被捕后，“自愿遣返”中國，被判處了12年有期徒刑。

為了讓余振東自愿回國，中方做了很多努力，與美國方面進行了長達一年多的談判。先是勸告他主動配合與中國方面的合作，交代犯罪事實，爭取獲得減刑。隨后中國方面也承諾，如果余振東自愿遣返回國，他在國內(nèi)的量刑將不會超過他在美國被判的刑期。

在美國審理過程中，余振東原本被指控詐騙、洗錢等5項罪名，但美國的法院最終只認定了欺詐罪這一項罪名，判處他12年有期徒刑。

余振東回國后，中國的司法機關(guān)也履行承諾，判處他12年有期徒刑。

在這一過程中，余振東的妻子也選擇了合作，主動認罪。雖然她的美國綠卡被取消了，但卻被允許和幾個孩子滯留美國。

相比于余振東自愿遣返回國，許國俊和許超凡在落網(wǎng)后，不約而同拒絕回國接受審判。

許國俊和許超凡先后在2004年9月和10月被捕。這一時期，為了躲避警方追蹤，他們先后輾轉(zhuǎn)于加拿大和美國之間。

更令人唏噓的是，兩人“有錢沒法使”，被迫放棄了當(dāng)初奢侈的生活，只得“清貧度日”。

許國俊曾在一家中餐館做廚師，每天工作時長達10到15小時，每周幾乎沒有休息日。干活時，他還曾不幸燙傷了手臂。

許國俊在一所小小的公寓里勉強度日，沒錢沒車，早已告別了過去奢靡的生活。他后來的代理律師曾用“家徒四壁”來形容許國俊的境況。

許國俊和許超凡落網(wǎng)后，選擇留在美國接受法律制裁。許國俊被判處22年有期徒刑，許超凡被判處25年有期徒刑。兩人的妻子也都被判處8年有期徒刑。

不過，許國俊先后兩次上訴，成功縮短了22年有期徒刑，出獄后，許國俊遭到美國移民局驅(qū)逐，最終被強制遣返回國。

2014年，中方有關(guān)人員前往監(jiān)獄與許超凡會面，告知他在美國服刑結(jié)束后也要接受中國法律的制裁。兩年后，許超凡主動聯(lián)系中方，表達了“遣返回國”的意愿：

“有點后悔了，為什么不早一點走余振東這樣接受遣返的路呢？”

2018年，在中美兩國有關(guān)部門的合作下，許超凡終于回國接受審判。至此，長達17年的追贓追逃工作終于畫上了句號。

中方有關(guān)方面先后從境外追回20多億人民幣贓款，最大限度地挽回了經(jīng)濟損失。

參考資料：文萃報·周二版2019年5期、中國新聞周刊2023年19期、《青年參考》2009.5.14、人民周刊2009年8期、《法制日報》2009年5月14日、金融博覽2009年7期