銀行卡凍結初期，怎么分析出具體的凍結原因？

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遠離網賭展生活，我是文叔，很多兄弟在銀行卡剛被凍結后，很想知道自己的凍卡原因，到底是因為網賭專案的涉賭凍結，還是由于收到電詐款導致的涉詐凍結？今天就教你們一些簡單的方法去分析自身的個人情況，確定自己真實的凍卡原因。

第一，看最后一次異常交易的時間，如果自己已經超過一個月甚至更久，近幾年有過WD行為或者賣幣等與陌生賬戶交易行為，但近期沒有任何高風險行為，依舊被凍卡，基本就確定是專案凍結。

因為專案本身就是秋后算賬，而且現在的反詐宣傳非常好，受害人都會在被騙后的第一時間選擇報警。所以如果是涉詐，現在的常態都是隔日止付，哪怕受害人有所猶豫，也都會在一個月內選擇報案尋求幫助，超過一個月哪怕他再想報案，由于追贓難度變大，叔叔一般也不會再立案處理。

第二，看凍結機關，如果一開始你的止付或者凍結機關就是刑偵專線，畢竟就是涉詐無疑，刑偵專線就是反詐中心，反詐的主要職能就是主管電信詐騙，如果是什么治安、巡特警、經偵等一些不太常見的凍結機關，那凍卡原因必定就是專案，例如經偵主管什么洗錢和集資、詐騙，治安管的其中的一個職能就是抓賭，如果遇到的是刑偵凍卡又該怎么區分，因為專案和電詐都是他的職責范圍，這種兄弟們就可以電話咨詢凍結機關自己的凍卡原因了，如果電話中叔叔問你的是最近的某一筆交易，那就是涉詐，因為當地的受害人有而且只會有一個如果問的是過去一個大范圍時間的交易情況，那就是涉賭，因為不論專案的上游是平臺類的還是渠道類的，查實的涉案流水必然是多筆，很多告知書和短信里面都是說的很清楚的。

第三，看凍結地，例如凍結地屬于經濟發達地區，像什么江浙、北京、廣州、深圳基本都是涉詐，因為以上地區專案加起來一年可能都不會超過三個，如果是專案大省，比如湖南凍結就概率來說基本都是專案沒跑，當然事實無絕對，不是說被專案大省凍結就不可能涉詐，也有，但是概率低得可怕，至少目前就官方的數據來看，電信詐騙的高發地還是集中在經濟發達地區，因為當地人有錢，他們是境外詐騙分子的重點關注對象，而經濟相對落后的地區撈偏門干黑灰產的就相對多一點，所以專案的線索也就多。

那些已經被司法劃扣過的兄弟可以找法院要一份判決書，你看看上游被抓那伙人的戶籍地你就明白了，兩者是一個因果關系，所以如果有被凍卡的兄弟在困惑之自己的凍卡原因，你就按照我說的這三個條件去對比自己的情況，基本就能做到心中有數了。

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我是文叔，關注幣商事務所，專注加密圈法律法規，銀行卡司法凍結、兩卡懲戒申訴、幣商OTC、安全出U渠道等領域。

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