學法反洗錢同心護民安鼎誠人壽徐州中支深耕宣傳筑牢金融安全防線

金融安全是經濟社會穩定發展的重要基石，反洗錢工作則是守護金融安全的關鍵防線。2025年1月1日新修訂的《中華人民共和國反洗錢法》正式施行后，保險業作為金融體系的重要組成部分，成為落實反洗錢義務的核心主體之一。為深入貫徹新修法要求，切實提升社會公眾反洗錢意識與風險防范能力，近日，鼎誠人壽保險有限責任公司徐州中心支公司（以下簡稱“鼎誠人壽徐州中支”）走進徐州鼓樓廣場物業公司，開展以“學法反洗錢 同心護民安”為主題的反洗錢專題宣傳活動，為企業員工帶來了一場內容詳實、貼合實際的反洗錢知識宣講，以保險企業的責任與擔當推動反洗錢理念走進基層。

本次宣傳活動緊扣新修訂《反洗錢法》的實施要求，結合物業公司員工的日常金融行為特點精準籌備，以“普及知識、剖析風險、強化意識”為核心目標，采用“線下集中宣講+互動答疑”的形式，讓專業的反洗錢知識變得通俗易懂、入腦入心。活動現場，“金融安全無小事 全民防范正當時”“共筑反洗錢防線 警惕異常交易，守護金融安全，人人有責”等主題海報整齊擺放，既營造出濃厚的宣傳氛圍，也讓參與者直觀感受到反洗錢工作的重要性。鼎誠人壽徐州中支的工作人員提前梳理反洗錢核心知識點，準備了豐富的宣傳折頁與課件，通過發放宣傳資料、PPT現場演示的方式，從法律層面與實踐層面展開全面講解。

在知識宣講環節，工作人員首先圍繞新修訂《反洗錢法》的核心內容、實施意義及配套監管政策進行解讀，重點介紹了此次修法中洗錢上游犯罪范圍擴大、建立客戶盡職調查制度、強化新型洗錢風險監測、明確特定非金融機構反洗錢義務等關鍵變化，讓參與者清晰認識到反洗錢工作已從金融機構內部管理上升至維護總體國家安全的戰略高度。同時，工作人員用通俗的語言闡釋了洗錢的定義與常見手段，從出租出借金融賬戶、拆分大額轉賬到利用網絡平臺轉移非法資金，結合保險業常見的洗錢風險場景，詳細分析了洗錢行為對個人信用記錄、家庭財產安全的直接危害，以及對金融市場秩序、社會穩定發展的深層影響，讓參與員工明確自身在反洗錢工作中應當履行的配合義務與享有的合法權利。

為增強宣傳的針對性和警示性，活動特別選取了與日常生活密切相關的洗錢典型案例進行深度剖析。從“出借銀行卡給朋友使用涉嫌洗錢被處罰”到“通過頻繁小額轉賬幫助他人轉移資金觸犯法律”，工作人員拆解了案例中洗錢行為的運作模式、識別要點與防范技巧，重點提醒參與者警惕身邊的洗錢陷阱，切勿因小利觸碰法律紅線。同時，結合《金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法》要求，工作人員還向參與對象傳導了社會組織反恐怖融資相關知識，明確反恐怖融資與反洗錢工作的關聯性，推動參與者樹立全方位的金融安全防范理念，讓“反洗錢、反恐怖融資”的雙重意識扎根心中。

互動答疑環節成為本次活動的亮點，參與者圍繞日常金融交易中的疑問積極提問，從“個人銀行卡單日轉賬多少會被監測”“閑置支付賬戶能否轉借他人”到“辦理保險業務時為何要提供資金來源證明”，工作人員逐一耐心解答，不僅厘清了反洗錢工作中的常見誤區，更重點強調了金融機構開展客戶盡職調查、身份信息登記的法律依據與必要性。通過一對一的交流，參與者進一步理解了“配合金融機構反洗錢工作”并非額外要求，而是每一位公民的法定義務，有效強化了大家主動配合反洗錢工作的責任意識。

此次宣傳活動得到了徐州鼓樓廣場物業公司員工的廣泛認可與積極響應，7名現場參與者均表示，通過本次活動全面系統地了解了反洗錢相關知識，打破了“洗錢與普通人無關”的錯誤認知，深刻認識到洗錢風險就在身邊。大家紛紛表示，今后將提高警惕，自覺遵守反洗錢相關規定，妥善保管個人金融賬戶信息，主動配合金融機構開展反洗錢工作，同時也會將所學知識分享給家人朋友，成為反洗錢知識的傳播者。對于鼎誠人壽徐州中支而言，此次活動的成功舉辦不僅有效擴大了反洗錢宣傳的覆蓋面與影響力，更在組織實施過程中強化了公司內部員工對新修訂《反洗錢法》的理解與掌握，提升了公司反洗錢履職能力和宣傳服務水平，為后續規范開展保險核心業務、壓實反洗錢主體責任奠定了堅實基礎。

活動現場，鼎誠人壽徐州中支還向參與者發放了反洗錢風險提示手冊，梳理了五大核心防范要點：切勿出租、出借、出售個人身份證、銀行卡、手機卡、支付賬戶等，此類行為可能被不法分子利用進行洗錢、電信詐騙等違法犯罪活動，個人將承擔相應法律責任；警惕陌生賬戶大額資金往來、頻繁轉賬拆分交易等異常情況，不參與不明來源的資金結算、轉賬等活動；辦理金融業務時，主動配合金融機構完成客戶盡職調查，如實提供個人身份信息、資金來源及用途等相關資料；增強個人信息保護意識，妥善保管身份證號、銀行卡號、密碼、驗證碼等敏感信息；如發現疑似洗錢行為，及時通過中國人民銀行反洗錢舉報電話、金融機構客服熱線等渠道進行舉報。

反洗錢工作非一日之功，全民參與方得長效。鼎誠人壽徐州中支相關負責人表示，作為保險行業反洗錢工作的踐行者，公司將以此次宣傳活動為契機，持續深耕反洗錢工作，一方面不斷深化內部員工的反洗錢學習培訓，結合保險業反洗錢工作要求開展常態化、專業化培訓，提升員工的專業素養與履職能力，確保反洗錢要求融入保險業務全流程；另一方面將積極探索多元化、精準化的宣傳形式，把反洗錢宣傳延伸至社區、高校、更多企業等基層場景，讓反洗錢知識走進千家萬戶。同時，公司將進一步健全反洗錢長效工作機制，加強與監管部門及相關單位的溝通協作，嚴格落實客戶盡職調查、大額交易和可疑交易報告等法定義務，以實際行動筑牢反洗錢第一道防線。

此次鼎誠人壽徐州中支的反洗錢宣傳活動，是保險業落實新修訂《反洗錢法》要求的生動實踐，更是金融機構踐行社會責任的具體體現。在金融安全愈發重要的當下，反洗錢工作需要金融機構、社會公眾、監管部門的協同發力。未來，鼎誠人壽徐州中支將繼續以“守護金融安全，服務民生發展”為己任，持續推動反洗錢知識普及，引導社會公眾提升風險防范能力，凝聚全民反洗錢的強大合力，為維護徐州轄區金融秩序穩定、保障人民群眾合法權益貢獻堅實的保險力量。