中信銀行哈爾濱分行“跨城反詐護民生”

　　近日，中信銀行哈爾濱分行營業部接到一通來自齊齊哈爾依安縣市民的咨詢電話，來電市民詢問該行是否在當地開展“糧農貸”“煙商貸”相關業務，身邊已有多名農戶、煙商添加了自稱“中信銀行客戶經理”的微信，正準備辦理貸款手續。這一異常情況立刻引起工作人員高度警惕，該行明確告知客戶，中信銀行并未在依安縣設立營業網點，也未開展過此類異地貸款業務，初步判斷是不法分子冒用銀行名義實施的金融詐騙行為。

　　據悉，涉事黑中介瞄準依安縣農業、煙草零售業從業者的資金需求，虛構中信銀行專屬信貸產品，以“低利率、快審批、無抵押”為誘餌，通過微信添加好友的方式拉攏客戶，企圖在放款前以“手續費”“擔保金”等名義騙取錢財，其作案手法與公安機關嚴厲打擊的貸款黑中介詐騙模式高度吻合。考慮到依安縣涉事群眾較多，且農戶、商戶群體金融風險防范意識相對薄弱，若不及時干預可能造成群體性財產損失，中信銀行哈爾濱分行第一時間啟動金融消費者權益保護應急預案，由分支行聯動迅速組建專項工作組，跨城前往依安縣開展反詐宣講與風險提示。

　　工作組驅車數百公里抵達依安縣后，立即與當地煙草公司取得聯系，通過張貼警示公告、現場答疑解惑、發放宣傳手冊等多種形式，向當地群眾揭露虛假貸款詐騙的作案流程與危害。工作人員結合真實案例，詳細講解了中信銀行信貸業務的正規辦理渠道、審批流程及收費標準，明確告知群眾“凡是要求預先支付費用的貸款均為詐騙”“銀行從未委托任何中介辦理貸款業務”，引導大家通過銀行官方網點、手機銀行APP等正規渠道咨詢辦理信貸業務，切勿輕信陌生社交賬號的虛假宣傳。截至目前，已在當地開展2場主題金融教育宣傳活動，覆蓋當地農戶、商戶等群體142人次。

　　在宣講過程中，工作組還發現此前活躍的黑中介已“消失”，其預留的聯系地址與聯系方式均為虛假信息，此次跨城金融教育宣傳行動成功阻斷了詐騙鏈條，及時制止了32名群眾的貸款申請意向，守護群眾資金合計32萬元，有效保護了當地群眾的財產安全。不少群眾感慨道：“多虧中信銀行及時趕來提醒，不然我們辛苦攢下的血汗錢可能就被騙走了。”

　　此次行動是中信銀行踐行金融為民初心、積極響應公安部與國家金融監督管理總局聯合打擊金融黑灰產工作部署的具體體現。中信銀行哈爾濱分行表示，未來將持續加強金融風險監測與預警，常態化開展金融知識普及活動，不斷提升金融消費者的風險防范意識與自我保護能力，同時積極配合公安機關、監管部門等單位共同打擊各類金融違法犯罪行為，全力維護金融市場秩序與消費者合法權益，為營造安全、健康的金融環境貢獻力量。