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在高凈值人群的財(cái)富管理領(lǐng)域,最稀缺的不是產(chǎn)品,而是值得托付的人。蘇武圖,在保險(xiǎn)行業(yè)深耕近四十年,具有豐富的一線經(jīng)驗(yàn)和崗位經(jīng)歷,與數(shù)家知名的保險(xiǎn)代理公司合作,擔(dān)任培訓(xùn)總監(jiān),授課3000場+,擁有學(xué)員50萬人+,被尊稱為“保險(xiǎn)校長”。
正是這樣一位資深專家,讓客戶毫無保留敞開心扉——他不僅是家族理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)顧問,更是客戶心中最值得交往的朋友。
全方位歷練鑄就獨(dú)特優(yōu)勢
要成為高凈值人群信賴的家庭規(guī)劃顧問,僅有熱情遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠,必須具備深厚的專業(yè)積淀和豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。蘇武圖恰恰擁有這樣無可復(fù)制的背景。
1990年進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)以來,蘇武圖經(jīng)歷了中國壽險(xiǎn)市場發(fā)展的完整周期。更為難得的是,他的職業(yè)軌跡覆蓋了保險(xiǎn)公司運(yùn)營的幾乎所有核心環(huán)節(jié)——從一線業(yè)務(wù)員到總監(jiān),從內(nèi)勤到外勤,從財(cái)務(wù)管理到運(yùn)營督導(dǎo),從核保審查到理賠處理。"很少有人像我這么了解一家保險(xiǎn)公司的日常運(yùn)作是怎樣的,這是我那幾年最寶貴的積累。"
這種全方位的歷練,讓蘇武圖在面對高凈值客戶復(fù)雜的財(cái)務(wù)需求時(shí),能夠從多個(gè)維度進(jìn)行專業(yè)分析。他不僅懂得保險(xiǎn)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)邏輯,更明白理賠時(shí)的實(shí)際操作;他不僅了解財(cái)務(wù)規(guī)劃的理論框架,更清楚稅務(wù)、法律層面的實(shí)務(wù)細(xì)節(jié)。這種立體化的專業(yè)能力,正是高凈值人群家庭規(guī)劃顧問所必需的核心素質(zhì)。
自律與溫度并存的人格魅力
專業(yè)能力決定了顧問能否"做好事",而人格特質(zhì)決定了客戶是否愿意"交心"。在這一點(diǎn)上,蘇武圖展現(xiàn)出了極為罕見的平衡。
蘇武圖對自己有著極高的要求。他堅(jiān)持每天晨起親手做一頓豐富的早餐,夜深人靜時(shí)靜心抄寫《心經(jīng)》,字跡工整,從不敷衍。為了給客戶留下專業(yè)得體的印象,他堅(jiān)持請上海裁縫定制服裝,要求剪裁舒適貼服。這種積年累月養(yǎng)成的自律習(xí)慣,在潛移默化中傳遞著一種讓人信賴的力量。
與嚴(yán)格的自律相映成趣的是,蘇武圖性格中的幽默與親和。他善于在專業(yè)的交流中融入生活的溫度,讓原本嚴(yán)肅的財(cái)務(wù)話題變得輕松可及。正是這種自律與溫度并存的人格魅力,讓客戶可以在他面前毫無保留地將家庭狀況、資產(chǎn)情況、內(nèi)心擔(dān)憂和盤托出。"蘇老師不像一個(gè)顧問,更像一個(gè)可以傾訴的、令人心安的老朋友。"這是許多客戶對他的評價(jià)。
為高凈值人群解碼財(cái)富管理的秘密
高凈值人群的財(cái)富管理需求,遠(yuǎn)比普通家庭復(fù)雜。他們面對的不僅是資產(chǎn)保值增值的問題,還有公私資產(chǎn)混同的風(fēng)險(xiǎn)、婚變沖擊的隱患、投資失誤的可能、代際傳承的挑戰(zhàn)。這些問題交織在一起,需要一位既懂專業(yè)、又懂人心的顧問來梳理。
2016年,蘇武圖成立了自己的企業(yè)管理公司,專注于家族理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。他深知,高凈值人群真正需要的不是單一的保險(xiǎn)產(chǎn)品推薦,而是一套系統(tǒng)的家族財(cái)富解決方案。
"財(cái)富對于個(gè)人意味著什么?當(dāng)下我存在哪些風(fēng)險(xiǎn)?未來如何創(chuàng)富、守富、傳富、享富?"蘇武圖試圖幫助每一位客戶厘清這些根本性的問題。他的服務(wù)從財(cái)務(wù)分析開始,為客戶量身定制解決方案,滿足不同人生階段的需求。這不是一次性的交易,而是跨越數(shù)十年的陪伴。
財(cái)富向善,傳承有方
"財(cái)富向善,傳承有方"——這是蘇武圖的服務(wù)理念,也是他對每一位客戶的承諾。
這句話的背后,是一種深刻的服務(wù)哲學(xué)。蘇武圖認(rèn)為,真正的家族理財(cái)規(guī)劃,不是簡單地幫客戶買幾份保險(xiǎn)、做幾筆投資,而是幫助他們建立起屬于自己的財(cái)富體系,讓這份財(cái)富能夠按照他們的意愿被保護(hù)、被傳承、被享用。
多年探索中,蘇武圖發(fā)展出一套獨(dú)特的家族財(cái)富管理方式。他圍繞客戶的綜合財(cái)富服務(wù)需求,在陪伴客戶財(cái)富保值增值的過程中,與客戶建立起深度的信任關(guān)系,提供多元化的服務(wù)。
"理財(cái)規(guī)劃可以讓人們看清楚自己肩負(fù)的責(zé)任,這些責(zé)任在正常情況下都在堅(jiān)實(shí)地履行對家庭的責(zé)任,這個(gè)過程是漫長的。我們需要以專業(yè)、中立的態(tài)度為客戶提供理財(cái)建議和保障規(guī)劃的最優(yōu)解。"
在快時(shí)代做慢顧問
當(dāng)整個(gè)行業(yè)都在追求快速成交、短期業(yè)績的時(shí)候,蘇武圖選擇做一個(gè)"慢顧問"。
近四十年的從業(yè)經(jīng)歷告訴蘇武圖:真正的財(cái)富管理,需要時(shí)間來建立信任,需要專業(yè)來支撐服務(wù),需要人品來贏得托付。
家族理財(cái)規(guī)劃的見證者,客戶心中最值得交往的朋友——這不是蘇武圖給自己貼的標(biāo)簽,而是無數(shù)客戶在漫長合作中給予他的認(rèn)可。在這個(gè)充滿不確定性的時(shí)代,有這樣一位可以托付的人,或許就是最珍貴的財(cái)富之一。
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