說案 | 深陷熟人連環(huán)騙局，檢察官細(xì)致查證揭開真相

來源 | 寶山檢察

“檢察官同志，真不知道該怎么感謝你們，讓騙子付出了應(yīng)有的代價(jià)！”黃女士緊緊握著寶山區(qū)檢察院檢察官的手感謝道。這聲“謝謝”的背后不僅凝結(jié)著檢察官數(shù)月來的艱辛付出，更隱藏著一段令人唏噓的被騙經(jīng)歷。

案情回顧

一切的開始，源于黃女士在工作中結(jié)識(shí)了經(jīng)營一家傳媒公司的李某。

2021年12月初，李某聲稱自己認(rèn)識(shí)一個(gè)銀行行長，有一項(xiàng)“私人項(xiàng)目”，正缺20萬資金，承諾項(xiàng)目拿下后不僅全額歸還本金，每個(gè)月還會(huì)給黃女士1.5萬元利息。信以為真的黃女士當(dāng)即轉(zhuǎn)賬20萬元。半年過去，黃女士一分錢都沒收到，李某卻以“銀行暫時(shí)拿不出錢”為由拖延，并承諾之后每月利息提升至2.5萬元，繼續(xù)騙取黃女士信任。“當(dāng)時(shí)我還沒意識(shí)到是騙局，朋友勸我我也不聽，總覺得他很有誠意。”黃女士說道。

還沒等到20萬元本金和所謂的利息返還給黃女士，李某再次以“朋友買房湊首付”為由借款15萬元，承諾兩個(gè)月歸還，外加每月1.5萬元利息。過了半年，李某依然分文未還，還找各種理由推諉，在黃女士的強(qiáng)烈催討下，他才勉強(qiáng)還了一部分錢。

2022年3月，李某又虛構(gòu)“朋友手機(jī)店需墊資”一事，誘騙黃女士陸續(xù)轉(zhuǎn)賬80余萬元。因前債未清，雙方約定手機(jī)店的收益80%歸黃女士。2022年11月18日起，李某又以家人住院為由找黃女士借錢，聲稱“母親就躺在icu等錢救命了”，黃女士當(dāng)時(shí)覺得李某隔三差五就把手機(jī)店的收益轉(zhuǎn)賬給她，也就沒想過李某在騙她，便又陸陸續(xù)續(xù)借了8萬元。但李某故技重施，找各種理由拖延還錢。這次，黃女士終于察覺被騙，便來到公安機(jī)關(guān)報(bào)警。

案件移送至寶山區(qū)檢察院后，檢察官意識(shí)到，厘清錯(cuò)綜復(fù)雜的資金流向，既是準(zhǔn)確認(rèn)定詐騙犯罪數(shù)額、構(gòu)建完整證據(jù)鏈條的核心證據(jù)，也是查明資金去向、為被害人追贓挽損的基礎(chǔ)。她迅速調(diào)取了李某名下所有銀行賬戶、電子支付記錄等數(shù)萬條流水信息，面對(duì)龐雜的數(shù)據(jù)，她與辦案團(tuán)隊(duì)仔細(xì)梳理，逐筆核對(duì)李某與黃女士之間的資金往來。“每一筆轉(zhuǎn)賬背后都是老百姓的辛苦錢，我們必須查得清清楚楚。”檢察官這樣說道。

通過對(duì)時(shí)間、金額、事由的交叉比對(duì)，她敏銳發(fā)現(xiàn)了多處異常交易和虛假借款借口。經(jīng)審計(jì)，李某名下各類賬戶與黃女士之間的往來轉(zhuǎn)賬中被審查認(rèn)定的詐騙數(shù)額為人民幣77萬余元。

寶山區(qū)檢察院經(jīng)審查認(rèn)為

李某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，以詐騙罪對(duì)其提起公訴。法院以詐騙罪判處李某有期徒刑十一年，并處罰金人民幣十一萬元。

檢察官提醒

廣大群眾在面對(duì)“高息回報(bào)”“內(nèi)部項(xiàng)目”“緊急借款”等話術(shù)時(shí)，務(wù)必提高警惕，增強(qiáng)辨別能力。

不輕信、不轉(zhuǎn)賬、多核實(shí)，才是守護(hù)財(cái)產(chǎn)安全的關(guān)鍵。如發(fā)現(xiàn)被騙，請(qǐng)第一時(shí)間保留證據(jù)并報(bào)警。檢察機(jī)關(guān)將持續(xù)依法打擊詐騙犯罪，全力追贓挽損，守護(hù)人民群眾的“錢袋子”。

上觀號(hào)作者：上海檢察