天津
近年來，各類虛假投資理財、民族資產(chǎn)解凍類詐騙項目層出不窮，多以“國家政策”“官方機構(gòu)”或知名企業(yè)名義進行包裝，通過高額返利、發(fā)放補貼、免費領獎等話術(shù)誘騙公眾參與。
這些項目普遍存在以下特征：通過非正規(guī)鏈接或二維碼傳播APP，下載時提示“未備案”或攜帶病毒；充值收款賬戶為第三方個人或公司賬戶；采用傳銷式拉人頭模式；常以“上市”“確權(quán)”“繳稅”“激活”等名義不斷要求繳費，并限制或拒絕提現(xiàn)。小編整理近期活躍的虛假項目如下：
一、冒充國家政策或官方機構(gòu)類
1、“圓夢中產(chǎn)/云濟會”APP
云數(shù)貿(mào)系列詐騙，假借“張健”名義，以公司上市為誘餌，銷售虛假股權(quán)及“圓夢救助儲能池”“稀土·國專項券”等理財項目，實則通過傳銷模式發(fā)展下線，拒絕提現(xiàn)后改名繼續(xù)行騙。
2、“助殘服務”APP
冒充中國殘疾人聯(lián)合會，虛構(gòu)“國家人身安全堅盾工程”“春蕾計劃”等項目，非法搜集個人信息并實施詐騙。
3、“以舊換新”APP
假借部門名義，虛構(gòu)醫(yī)療、工業(yè)、電力等領域設備更新補貼項目，誘導用戶通過非正規(guī)渠道下載并充值。
4、“提振消費”APP
謊稱發(fā)放“1.2萬億元消費補貼”，注冊可領1萬元津貼，發(fā)展下線可獲得獎勵，實則要求交錢領取“養(yǎng)老”“醫(yī)療”等虛假補貼。
5、“民生大事”APP
冒充相關部門，聲稱發(fā)放“千萬億民生保障”，注冊可領3萬元補貼，并通過“簽到挖礦”吸引用戶，實為非法搜集信息。
6、“十五五規(guī)劃”APP
以發(fā)放“國補金”為名，要求用戶實名注冊并繳費，采用傳銷模式拉新，涉嫌詐騙。
7、“中國強農(nóng)”APP
打著“國家強農(nóng)”旗號，謊稱發(fā)放“強農(nóng)基金”，要求繳費申請補貼，實為民族資產(chǎn)解凍類騙局。
8、“增收減負”APP
冒充國家機關推出虛假理財項目，已被多地警方通報為電信詐騙。
9、“大國工匠”APP
謊稱注冊即得“中央預算資金”，以高額傭金誘使用戶發(fā)展下線，僅能通過未備案鏈接下載。
10、“綠色經(jīng)濟轉(zhuǎn)型”APP
冒充發(fā)改委，虛構(gòu)“碳資產(chǎn)”交易項目，聲稱注冊送債券、拉新給獎勵，實為騙局。
11、“中華扶貧行動”APP
以發(fā)放扶貧金為名，要求用戶繳納798-3580元“激活金”辦理金卡，實為套取資金。
12、“共信中華”APP
冒充國家機關，謊稱解決債務問題，誘導用戶參與洗錢，APP攜帶病毒。
13、“擴大內(nèi)需”APP
即便被警方打擊后仍繼續(xù)行騙，偽造取現(xiàn)視頻，誘騙用戶投資。
14、“民委掃碼走通道”
以“發(fā)錢”“送房”為誘餌，要求每日完成任務，近期謊稱繳納141元“民族資產(chǎn)解封費”可獲700萬元，系典型民族資產(chǎn)解凍騙局。
二、冒用知名企業(yè)或組織名義類
15、“上合慈協(xié)”
碰瓷“上海合作組織”，以免費領取“扶貧共濟基金”為名實施詐騙。
16、“上海合作組織開發(fā)銀行”APP
虛構(gòu)“上合黑金卡”等投資產(chǎn)品，套取用戶信息。
17、“雅江水電站”APP
冒充“雅江集團”的套牌騙局。
18、“鴻蒙支付”APP
冒充華為集團，謊稱發(fā)放323萬元資金，誘導繳費。
19、“微信數(shù)字金卡”
冒充微信官方，虛構(gòu)內(nèi)含850萬元余額的“數(shù)字金卡”，要求繳納530元簽署協(xié)議，并兜售虛假理財項目。
三、冒用正規(guī)金融機構(gòu)或企業(yè)名義
20、“匯立 (Huili)”APP
冒用“香港匯立銀行”名義，兜售虛假理財產(chǎn)品。匯立集團已于2025年10月29日發(fā)布官方聲明，與此類APP無任何關聯(lián)。
21、“Moderna（莫德納）”APP
盜用企業(yè)信息，虛構(gòu)醫(yī)療供應鏈投資，APP未備案且?guī)Ф荆栀徺I會員才能投資。
22、“Manulife宏利”APP
冒充宏利香港集團，以“國債逆回購”名義發(fā)布超高收益虛假理財，資金通過USDT流轉(zhuǎn)。
23“默克生物”APP
套用“默克 (Merck)”公司名義兜售生物醫(yī)療類理財項目，已于2025年9月關網(wǎng)跑路。
24、“安我股保”APP
虛構(gòu)“股票投資保險”產(chǎn)品，已被中國保險行業(yè)協(xié)會發(fā)布風險提示，近期以“繳納10%資金可提現(xiàn)”為由進行最后收割。
25、“ebay”APP
冒充境外電商，虛構(gòu)奢侈品、電子產(chǎn)品等高返利項目，近期正兜售“第二期股權(quán)”。
26、“國能”APP
在延遲提現(xiàn)后，以發(fā)放無法提現(xiàn)的“綠色債券”搪塞投資者，與去年年底收割套路一致。
27、“超級未來”APP
冒充深圳某公司，虛構(gòu)高日化收益的“算力NFT”產(chǎn)品，需提交身份證及人臉識別信息，風險極高。
28、“CloudFactory”APP
冒充某香港商會，推出鎖倉期極長（120天起）的虛假理財，靠USDT充值和新入資金維持。
29、“博發(fā)BF”APP
以“點贊引流、保本穩(wěn)賺”為誘餌，要求繳保證金并拉人頭返利，目前已無法提現(xiàn)，正拖延時間轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。
請廣大公眾提高警惕，守住錢袋子，切勿因貪圖小利而陷入騙局。如遇到可疑項目，可通過國家反詐中心APP或本地公安機關核實舉報。
（本文內(nèi)容基于近期風險項目整理，僅供參考，不構(gòu)成投資建議。）
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