火眼金睛識疑點 全力堵截涉詐資金

“真是太感謝你們了！幸虧招行及時發現，幫助我姐姐守住錢袋子！”近日，曹女士的弟弟專程來到招商銀行北京西路支行，緊緊握住工作人員的手再三道謝。這場暖心的致謝背后，是該行員工憑借專業敏銳與高度責任心，成功攔截一筆涉詐資金、守護客戶安全的反詐實戰。

10月30日，招商銀行南昌北京西路支行柜員王逸徽接待了首位客戶曹女士，提出要取現1萬元。按照銀行反詐工作要求，王逸徽在進行取現查詢時，顯示曹女士的銀行卡狀態異常。帶著職業警覺度，王逸徽進一步核查賬戶交易流水，發現曹女士的賬戶過往多為小額日常消費，資金往來規律符合普通市民用卡習慣。但反常的是，10月29日下午，該賬戶突然收到一筆1萬元的行外轉入資金，隨后卡片便被系統自動中止非柜面業務，這筆大額陌生轉入與曹女士長期用卡習慣形成明顯反差。

王逸徽溫和地向曹女士核實資金來源。曹女士表述含糊，僅稱是“朋友借的錢”。當被核實是否認識借款人、能否說出對方姓名時，曹女士下意識低頭看了一眼手掌心，才勉強報出一個名字，這一細節讓王逸徽心中的疑慮更甚。曹女士隨即展示了一張轉賬截圖，但當被問及是否有微信聊天記錄可核對時，她卻神色緊張地握緊手機，明確拒絕提供。更值得警惕的是，溝通過程中曹女士頻繁操作手機，大堂經理敏銳觀察到可能有人正在通過手機遠程指導她如何應對銀行詢問。

結合多年工作經驗，王逸徽迅速判斷這很可能是一起幫助信息網絡犯罪活動，曹女士可能是被不法分子利用。情況緊急，柜員便立即將相關情況上報運營主管。支行快速響應，第一時間啟動反詐應急預案，同步向當地反詐中心及轄區東湖區大院派出所報警。警方趕到后，當即依法將曹女士帶至派出所作進一步調查。經核實，該筆1萬元資金確為涉案資金，暫無法支取。正是招行工作人員的及時發現、果斷處置與快速上報，成功阻斷涉案資金的進一步流轉，避免了資金被不法分子轉移，也避免曹女士陷入更嚴重的法律風險。

后續，曹女士的弟弟陪同其返回銀行打印賬戶流水，全力配合警方調查。“幸好銀行工作人員責任心強，才及時攔住了這筆錢”家屬的感激之情溢于言表。

此次成功堵截涉詐資金，是招行堅守金融反詐防線的一個縮影。一直以來，我們始終將反詐工作放在首要位置，將守護老百姓財產安全為已任，筑牢資金安全屏障。未來，招商銀行南昌北京西路支行將持續踐行金融機構社會責任，以更專業的服務、更敏銳的洞察、更果斷的行動，守護好客戶的“錢袋子”，為維護金融安全與社會穩定貢獻招行力量。