又暴雷！48小時(shí)卷走129億，200萬會員血本無歸，“傳銷巨頭”涼了

“誰能管管我們啊，我大半輩子的積蓄全部搭里面了，錢沒了，我也活不下去了！”

今年6月底，貴陽派出所門口，一位60多歲的大媽哭得撕心裂肺。

她原本指望“鑫慷嘉”的收益養(yǎng)老，卻沒想到一夜之間，對方徹底失聯(lián)。

不只是他——200萬投資者，129億資金，48小時(shí)內(nèi)全部蒸發(fā)。

更讓人憤怒的是，騙子跑路前還留下嘲諷：“我只是拿走了不符合你們智商的財(cái)富！”

這些騙子為何如此囂張？又為什么會有這么多人上當(dāng)？

本文陳述內(nèi)容皆有可靠信息來源，贅述在文章結(jié)尾。

精心布局

故事要從2023年5月開始說起，一個(gè)叫黃鑫的人在貴陽注冊了一家公司。

這人其實(shí)就是個(gè)初中畢業(yè)生，還因?yàn)楦銈麂N蹲過監(jiān)獄。

可就是這么個(gè)人，硬是把自己包裝成了金融大佬。

他對外宣稱自己在石油行業(yè)干了十幾年，還有國企背景。

為了讓這個(gè)謊言看起來更真，他在貴陽最貴的寫字樓租了一整層辦公室，光月租就要40萬。

走進(jìn)去一看，大廳金光閃閃的，掛著巨大的水晶吊燈，墻上還貼滿了各種牌匾和證書。

接待的人更是個(gè)個(gè)西裝筆挺，手里拿著一堆照片，說是公司高層和迪拜那邊的大佬合影。

開口閉口都是“我們跟迪拜黃金交易所有深度合作”、“這是中石油的戰(zhàn)略項(xiàng)目”。

但其實(shí)仔細(xì)看就能發(fā)現(xiàn)，那些照片都是PS的，人物邊緣摳圖摳得特別粗糙。

可問題是，大部分人根本不會仔細(xì)看。

他們一進(jìn)這辦公室，看到這陣仗，心里就信了七八分。

再加上工作人員拿出一份“合作協(xié)議”，上面蓋著模糊的公章，說是涉密文件所以不能太清楚，很多人就徹底相信了。

包裝做足了，接下來就是拋出誘餌。鑫慷嘉承諾的收益有多高？每天1%！

也就是說，你投10萬塊錢進(jìn)去，每天能賺1000塊，一個(gè)月就是3萬，一年下來能翻好幾倍。

這種收益率，明眼人一看就知道不正常。

銀行存款一年才幾個(gè)點(diǎn)？就算是高風(fēng)險(xiǎn)的股票基金，能有20%的年收益就算很不錯了。

可鑫慷嘉給的是300%以上的年化收益，這不是天上掉餡餅是什么？

但騙子聰明就聰明在，他們一開始真的給錢。

武漢有個(gè)李阿姨，試探性地投了5萬塊，第一個(gè)月就拿到了1萬5的分紅。

她高興壞了，逢人就說這個(gè)項(xiàng)目好。

看到李阿姨賺錢了，她的鄰居、親戚、朋友都心動了，紛紛跟著投錢。

傳銷式擴(kuò)張

看到這，大家就能反應(yīng)過來了，這不就是龐氏騙局的套路嗎？

用后面人的錢付給前面人利息，營造出一種“真的在賺錢”的假象。

等到池子里的錢足夠多了，騙子就會卷款跑路。

可被騙的人卻想不到這一點(diǎn)，因?yàn)轹慰都螢榱俗尭嗳松香^，設(shè)計(jì)了一整套傳銷體系。

他們把全國分成四個(gè)“戰(zhàn)區(qū)”，每個(gè)戰(zhàn)區(qū)下面又分“司令”、“軍長”、“旅長”等九個(gè)級別。

你拉一個(gè)人進(jìn)來投資，最低能拿10個(gè)USDT的獎勵，最高能拿150個(gè)USDT。

如果你能拉500個(gè)人，公司就直接送你一輛保時(shí)捷。

這些豪車當(dāng)然是假的，都是從租車公司租來拍照用的，一天租金2800塊。

但投資者不知道啊，他們看到別人開著豪車，眼睛都紅了，拼命拉親戚朋友入伙。

有個(gè)武漢的家庭主婦，為了升到“旅長”級別，偷偷刷了28張信用卡，湊了86萬投進(jìn)去。

她想的是，當(dāng)上旅長每個(gè)月光提成就有10萬，很快就能還清信用卡。

可她哪里知道，這一切都是騙局。

除了這種傳銷體系以外，鑫慷嘉的團(tuán)隊(duì)長們也是各顯神通。

他們在小區(qū)門口租個(gè)小店面，擺上宣傳資料，專門忽悠老年人。

來一個(gè)發(fā)個(gè)雞蛋，來兩個(gè)送條毛巾，慢慢地就把老人們的防備心理磨沒了。

對于在家?guī)Ш⒆拥膶殝專齻兙驼f“不用出門，在家動動手指就能賺錢”。

對于想發(fā)財(cái)?shù)膫€(gè)體戶，就帶他們看“成功案例”，說某某投了多少現(xiàn)在賺了多少。

為了增加可信度，公司還經(jīng)常組織“慈善活動”。

他們?nèi)ベF州山區(qū)的一所小學(xué)“捐款”，從批發(fā)市場買了2萬塊錢的書包文具，擺好了拍照。

拍完照片，東西就拉回貴陽了，只給學(xué)校留了5000塊現(xiàn)金。

可照片卻被做成了，在投資群里瘋傳。

很多人看了都說：“能做慈善的公司，肯定不會騙人。”

就這樣，通過各種手段，鑫慷嘉在兩年時(shí)間里發(fā)展了200萬會員，遍布全國各地。

48小時(shí)崩盤

但騙局終究是騙局，總會有崩盤的那一天。

2025年6月25日，很多人突然發(fā)現(xiàn)提現(xiàn)按鈕變成了灰色，怎么點(diǎn)都沒反應(yīng)。

客服電話也打不通，群里瞬間亂成了一鍋粥。

有人坐不住了，連夜開車去了貴陽總部，結(jié)果發(fā)現(xiàn)大門緊鎖，里面空無一人。

就在大家絕望的時(shí)候，第二天，平臺發(fā)了一個(gè)通知，說公司被查出偷稅漏稅，資金被凍結(jié)了。

想提現(xiàn)的話，要先交10%的“稅金”，而且必須用USDT交。

在這種情況下，很多人病急亂投醫(yī)，想著“能拿回一點(diǎn)是一點(diǎn)”，又往里面充了錢。

結(jié)果6月27日凌晨，APP徹底打不開了。

始作俑者黃鑫卻發(fā)來消息：“我已在國外，你們的財(cái)富與智商不相匹配。我只是拿走了不屬于你們的錢，該感謝我給你們上了課。”

這句話像一記重錘，徹底擊碎了所有人的幻想，有老人當(dāng)場氣得血壓飆升，被送進(jìn)了醫(yī)院。

后來查明，黃鑫早就做好了跑路準(zhǔn)備。崩盤前，他就把18億枚USDT分成12了批。

通過“混幣器”洗白后，全部轉(zhuǎn)到了開曼群島的空殼賬戶。

這些虛擬貨幣在國外可以隨便用，買房買車都行，想追回來基本沒可能。

最終，警方抓了37個(gè)團(tuán)隊(duì)頭目，凍結(jié)了1.2億資金，但這些跟129億比起來，簡直是九牛一毛。

而現(xiàn)在回過頭看，其實(shí)早在崩盤前，就有很多預(yù)警信號。

2025年4月，就有人發(fā)帖，稱鑫慷嘉是“殺豬盤”。

桃江縣公安局更是發(fā)布警告，就把鑫慷嘉列為高風(fēng)險(xiǎn)平臺。

連遠(yuǎn)在迪拜的黃金交易所母公司DMCC都發(fā)聲明說，從來沒跟鑫慷嘉有過任何合作。

可是這些警告都被無視了。平臺的客服在群里宣稱：“這是同行眼紅，故意抹黑我們。”

又有團(tuán)隊(duì)長組織“護(hù)盤行動”，號召大家“越跌越買，抄底賺大錢”。

投資者就這樣被洗腦，不但沒有撤資，反而繼續(xù)追加，最終釀成了這起悲劇。

結(jié)語

鑫慷嘉的騙局不是第一個(gè)，也不會是最后一個(gè)。只要還有人相信天上會掉餡餅，相信不勞而獲就能發(fā)財(cái)，騙子就永遠(yuǎn)有機(jī)可乘。可真正的財(cái)富，從來都是一點(diǎn)一滴積累起來的，希望大家提高警惕，千萬別被一夜“暴富”迷了眼。

【參考文獻(xiàn)】
新浪財(cái)經(jīng)-2025-10-11——《10月11日|防騙警示窗:鑫慷嘉“崩盤”，警惕虛擬貨幣》
法治視訊-2025-07-13——《48小時(shí)卷走129億元！“DGCX鑫慷嘉”平臺爆雷、人去樓空，公司創(chuàng)辦人黃鑫宣稱其本人已在國外》