桂林銀行被證監出具警示函，涉基金銷售兩處不合規

來源：密探財經（ID：Spy Finance）

正在“一路奔襲”謀上市的桂林銀行，近日突然被當地證監局“當頭棒喝”。

據廣西證監局官網披露，其對桂林銀行采取了出具警示函措施（〔2025〕036號），理由是該局對桂林銀行基金銷售業務現場檢查了發現兩處問題。

一，個別分支機構基金銷售業務負責人、基金銷售信息管理平臺運營維護人員未取得基金從業資格。
二，基金銷售業務負責人和合規風控負責人（或合規風控人員）未對宣傳海報出具合規意見書；個別基金銷售宣傳海報未突出風險提示。

上述行為不符合《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》、《關于實施<公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法>的規定》、《公開募集證券投資基金宣傳推介材料管理暫行規定》相關規定。

廣西證監局要求桂林銀行應當高度重視前述問題，引以為戒，切實整改，提升規范運作水平，在規定期限內向其提交書面報告。

另據悉，桂林銀行2015年8月曾獲廣西證監局批復拿下證券投資基金銷售業務資格，當時就明確要求其“開展此項業務時，應嚴格按照有關規定的要求，加強風險防范，嚴格管理銷售行為，切實保護投資者合法權益。”

桂林銀行官網介紹說，該銀行成立于1997年，是一家獨立法人的國有控股銀行，目前已是廣西資產規模最大、經營特色鮮明、核心競爭力突出、品牌形象良好、團隊精干高效的單一地方法人金融機構。

截至2025年9月底，桂林銀行已在廣西12個地級市設立分支機構，市區網點265家，縣城區網點205家，鄉鎮網點481家。在廣西已設機構的地區，金融服務覆蓋100%的縣域、67%的鄉鎮。

從桂林銀行官網看，給業內的感覺很明顯就是對標上市城商行的標準。事實上，其還真是如此。桂林銀行號稱廣西首家沖刺A股的城商行，2023年8月啟動IPO上市輔導，計劃2025年二季度完成驗收。

今年4月份，中信證券對桂林銀行出具IPO輔導報告列出了“部分自有房產土地權屬手續不完善、以原告身份涉及信貸業務相關未決訴訟”未清除，且近年高管變動頻繁，像2023年更換了13名董監高，2024年上半年有兩名離職。目前，桂林銀行是否已如期通過輔導“大考”，外界暫未得到最新消息。

截至今年9月底，桂林銀行并表口徑下實現總資產6056.21億元，首次突破“六千億”規模大關，較去年底增加292億元，增幅5.06%。

該期末，桂林銀行不良貸款率1.94%，較去年底上升0.2個百分點，自2023年以來呈現持續攀升趨勢；撥備覆蓋率120%，較去年底下降了12個百分點。

同期末，桂林銀行核心一級資本充足率8.4%，一級資本充足率10.47%，資本充足率11.46%，較去年底分別下降了0.34、0.06和0.28個百分點。

今年前三季度，桂林銀行實現營收約92.91億元，同比下滑2.45%，在利息凈收入正增長之下，主要受投資收益下滑和公允價值變動虧損拖累；凈利21億元，同比下降7.58%，其中受業務及管理費增加0.3億元拖累較明顯。

綜上來看，桂林銀行在提高資產質量、壓降不良率、降本增效等多方面仍需要持續努力拼搏。