刑民交叉30｜公證人員構成“套路貸”犯罪共犯主觀要件的認定

——入庫案例：王某等人詐騙案

審理法院：北京市高級人民法院

案號：(2020)京刑終73號

入庫編號：2025-04-1-222-002

關鍵詞：刑事 詐騙罪 “套路貸” 公證 明知 共同犯罪 主觀要件

裁判要旨：認定公證人員是否“明知”他人實施“套路貸”犯罪，應當根據該工作人員認知能力、既往學習工作經歷、辦理公證的次數和手段、履行程序的正當性、與同案人的關系、是否存在刻意規避查處行為及獲利情況等進行綜合判斷。對于公證人員明知辦理公證事宜的人員實施“套路貸”犯罪，仍舊協助辦理公證的，以相關犯罪的共犯論處。

在“套路貸”犯罪產業鏈中，公證人員提供的形式合法公證，往往成為犯罪分子騙取被害人信任、侵害被害人財產權益的重要工具。北京市高級人民法院審理的王某等人詐騙案，通過細致的證據分析和邏輯推理，確立了公證人員構成"套路貸"共犯主觀要件的認定標準。本案的深層法理在于，公證人員的行為不僅違反了《公證法》的程序性規定，更系統性地違背了《民法典》所確立的民事活動基本原則，從而完成了從專業失職到刑事共犯的性質蛻變。

一、案件基本事實與爭議焦點

2014年7月至2017年6月期間，被告人王某作為北京市某公證處業務四部部長，與齊某、王某杰等公證員及助理，在明知林某彬等人（另案處理）實施“套路貸”詐騙犯罪的情況下，仍違規為其辦理大量公證手續。這些公證主要包括賦予借款合同強制執行效力、售房委托、抵押解押委托等類型，為林某彬團伙后續非法處置被害人房產提供了“合法”外衣。

案件材料顯示，林某彬等人利用這些公證文件，擅自過戶29名被害人的30套房產，造成經濟損失高達人民幣6000余萬元。其中，被告人王某參與詐騙3名被害人3套房產；齊某參與詐騙16名被害人16套房產；王某杰參與詐騙22名被害人22套房產；其他被告人也分別參與數量不等的房產詐騙。

北京市第三中級人民法院于2019年12月30日作出一審判決，以詐騙罪分別判處王某等七人五年有期徒刑至免予刑事處罰不等的刑罰。齊某、楊某不服判決提出上訴。北京市高級人民法院于2020年9月11日作出二審裁定，駁回上訴，維持原判。

本案的核心爭議焦點是：七名公證人員主觀上是否對林某彬等人實施“套路貸”犯罪具有“明知”？如具有“明知”，則依據《關于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見》第5條規定，協助辦理公證的，應當以相關犯罪的共犯論處。

二、公證人員“明知”認定的法律分析：基于客觀行為與《民法典》法理的綜合判斷

司法實踐中，對于主觀認知狀態的認定一直是個難題。本案的裁判要旨系統地闡述了認定公證人員“明知”的多個因素，體現了主客觀相統一的刑法原則。而結合《民法典》的法理進行分析，能夠更深刻地揭示其行為的不法本質。

（一）專業背景與違規行為：超越形式審查的實質明知

本案中，法院首先考量了被告人的專業背景和認知能力。除一人外，其余被告人均系統接受過法律專業教育，且具有豐富的公證執業經驗。這種專業背景使得他們對于同時辦理賦予借款合同強制執行效力、售房委托、抵押解押委托等公證的風險和后果，具備遠超普通人的認知能力。

從法學理論看，專業人員的注意義務標準應當高于普通社會公眾。具體到本案，其違規行為體現在兩個關鍵層面：

1. 對“通謀虛偽表示”的明知與放任
《民法典》第一百四十六條規定：“行為人與相對人以虛假的意思表示實施的民事法律行為無效。”本案中，所謂的“售房委托”并非以出售房產為目的，而是作為借款合同的擔保。這完全符合“通謀虛偽表示”的構成要件：表面上是委托售房，實質上是一種擔保安排。各被告人作為法律專業人士，對此是明知的，卻仍然對該虛假的法律行為予以公證，直接破壞了民事法律行為真實性這一基石。

2. 對非法擔保模式的明知與協助
《民法典》第三百九十四條明確規定不動產抵押權需依法登記設立。本案中，以“售房委托”作為擔保，完全規避了法定的抵押權設立和實現方式。這是一種法律未授權的、危險的“擔保”方式，實質上是一種 “流質契約”的變種，其目的在于在債務人不履行時直接取得財產所有權，嚴重違背了擔保物權的公平實現原則。公證人員明知這一模式的非法性與風險性，仍予以公證，是對非法行為的實質性協助。

（二）程序濫用與公序良俗違反：從職業失范到社會危害

被告人在辦理公證過程中的系統性違規行為，是其主觀明知的外在表現。這些行為不僅違背了公證程序，更觸犯了《民法典》的基本原則。

1. 濫用強制執行效力，剝奪司法救濟
公證賦予債權文書強制執行力，本為效率價值。但本案中，公證人員明知借款合同可能包含不合理條款，仍賦予其強制執行力，使得被害人一旦違約即可被直接申請強制執行，完全繞過了法院的實質性審理。這實質上是利用公證程序剝奪了債務人的抗辯權，將司法執行權異化為犯罪工具。

2. 違背公序良俗原則，背棄社會責任
《民法典》第八條和第一百五十三條規定，民事活動不得違背公序良俗。公證制度本身是維護公序良俗的公共信用制度。然而，本案中公證人員明知“套路貸”模式的社會危害性，卻仍為這種不法行為提供“信用背書”，其行為已從單純的職業失范，演變為對社會公共利益的侵害，主動站到了公序良俗的對立面。

（三）密切關系與規避查處：主觀惡意的強化證據

案件證據顯示，各被告人與林某彬等人保持著超出正常業務范圍的關系。包括提供“綠色通道”、互加微信、違規代繳公證費、收受禮品等。這種密切關系使得被告人對林某彬等人的業務模式和行為性質有更為深入的了解，進一步佐證了其主觀明知狀態。

更為重要的是，被告人實施了一系列刻意規避查處的行為。如王某要求分署不同公證員的名字；楊某將關聯公證事項分別立卷。這些行為表明被告人已經清晰地意識到自身行為的違法性，從而采取手段掩蓋真相，逃避監管。這是推定其主觀“明知”的有力佐證。

（四）共犯理論下的責任界定：明知與幫助的因果關系

在共同犯罪理論中，幫助犯的成立不以明知具體犯罪細節為必要，只要對正犯行為的基本性質有所認識，仍提供幫助，即可構成共同犯罪。本案中，公證人員未必了解林某彬團伙每次詐騙的具體細節，但對于該團伙以“套路貸”方式非法占有他人房產的基本犯罪模式是有明確認知的。

他們的公證行為，為整個犯罪鏈條提供了關鍵性的“合法”環節：使得虛假的擔保獲得了形式上的公信力，使得非法的債權獲得了強制執行力。這種幫助行為與被害人的財產損失之間具有直接的因果關系。因此，將其認定為詐騙罪的共犯，完全符合共同犯罪的法理。

三、案例啟示與辯護思路 （一）裁判要旨的實踐意義

本案裁判要旨對公證行業及相關專業人士從事業務活動劃定了明確的法律紅線。根據裁判要旨，公證人員是否“明知”他人實施“套路貸”犯罪，應當根據該工作人員認知能力、既往學習工作經歷、辦理公證的次數和手段、履行程序的正當性、與同案人的關系、是否存在刻意規避查處行為及獲利情況等進行綜合判斷。這一綜合判斷標準具有重要的實踐意義：

第一，為司法機關辦理類似案件提供了清晰指引。在“套路貸”犯罪鏈條中，公證人員、律師等專業人士的參與程度往往較深，但由于其行為具有表面合法性，主觀故意難以直接證明。本案確立的綜合判斷標準，解決了司法實踐中的證明難題。

第二，對公證行業規范發展具有促進作用。裁判要旨明確了公證業務的合法邊界，提醒公證人員在執業過程中必須堅守職業操守，不能為追求經濟效益而放棄審查職責，更不能與明顯可疑的當事人建立超出正常范圍的關系。

（二）辯護思路分析

從刑事辯護角度看，本案揭示了對專業人士涉嫌共同犯罪案件的有效辯護路徑：

一是緊扣主觀明知要件。針對公訴機關對被告人主觀明知的指控，辯護人可以從被告人的具體認知情況、從業經歷、與犯罪團伙的實際關系等方面提出反證。如能證明被告人已被犯罪團伙的表面合法行為所蒙蔽，且履行了基本審查義務，則可能阻斷主觀明知的認定。

二是區分責任大小。在多名被告人參與的案件中，辯護人應當著力區分各被告人的參與程度、主觀惡性、違規行為的嚴重程度及在共同犯罪中的作用。本案中，法院對各被告人的量刑差異即體現了這種區分。

三是重視退贓退賠及其他從寬情節。本案中，部分被告人的親屬在審理期間代為交納款項，反映被告人的悔罪態度；袁某、王某珊、李某三人因情節較輕被免予刑事處罰。這表明即使構成犯罪，積極的退贓退賠、認罪悔罪態度仍可能對量刑產生實質性影響。

結語

王某等人詐騙案通過對公證人員主觀明知的細致論證，確立了專業人士構成“套路貸”共犯的認定標準。本案的深層啟示在于：任何法律程序和專業職權，都必須服務于《民法典》所倡導的公平、誠信與公序良俗等根本價值。當公證人員利用其專業知識和制度授權，系統性地繞開實體法的基本原則，將公證行為異化為犯罪工具時，其行為便從職業失范質變為刑事犯罪。本案警示所有法律從業者，專業身份不僅意味著特殊的技能，更意味著對法治原則更高的忠誠度和守護責任。

游濤，資深法律工作者，中國法學會案例法學研究會理事，公安大學本科、碩士，人民大學刑法學博士，曾任北京市某法院刑庭庭長，曾任某網絡科技（直播、娛樂社交）上市公司集團安全總監。

業務領域：網絡犯罪、金融犯罪、職務犯罪、知識產權犯罪、電信詐騙等刑事法律服務，以及數據、直播、娛樂社交等領域合規建設。

從事審判工作十九年，曾借調最高法院工作。除指導大量案件外，還親自辦理1500余件各類刑事案件，“數據”“爬蟲”“外掛”“快播”等部分案件被確定為最高檢指導性案例、全國十大刑事案件或北京法院參閱案例。還為包括上市公司在內的多家企業完成全面合規體系建設以及數據安全、商業秘密、網絡游戲、直播、1v1、語音房等專項合規。

多次受國家法官學院、檢察官學院、公安部、司法部的邀請，為全國各地法官、檢察官、警官、律師授課；多次受北大、清華等高校邀請講座；連續十屆擔任北京市高校模擬法庭競賽評委。在《政治與法律》等法學核心期刊發表論文十余篇，在《人民法院案例選》《刑事審判參考》等發表案例分析二十余篇，專著《普通詐騙罪研究》。

金川，北京君合律師事務所執業律師

職業資格：具有中國律師執業資格，現為中華全國律師協會會員

業務領域: 民商事訴訟 國內仲裁 破產重組 保險糾紛 職務犯罪

工作經歷：曾在北京某法院工作十四年，曾在民、商事審判庭、勞動爭議庭歷任審判員、審判長、副庭長，分管重大疑難及新型案件的審理及全庭案件的審核。長期從事民商事法律實務及研究工作。撰寫的多篇判決書及論文在國家級法律刊物發表，常年在北京大學、政法大學、外交學院、司法局、律師協會進行專題講座。因業績突出，先后榮獲兩次個人三等功、兩次集體三等功、一次市級優秀法官及多次院級嘉獎，有一定的社會影響。

金川律師 2013年加入君合后，主要從事訴訟仲裁、破產重整業務與保險糾紛。擅長合同糾紛、公司爭議、產品責任、建設工程、勞動糾紛、婚姻家庭等領域的爭議解決。金川律師同時為跨國公司和大型企業提供日常法律服務，在企業合規審查、重大項目法律風險評估、職務犯罪等方面有豐富經驗。

教育背景：于2001年獲外交學院國際法法學學士;2007年獲對外經貿大學民商法專業法學碩士學位。