突發(fā)！上海知名財富公司被查，旗下家族辦公室被定非吸！

9月23日，巢湖市公安局發(fā)布關于“上海明暄股權投資基金管理有限公司（以下簡稱“明暄股權投資”）巢湖分公司非法吸收公眾存款案移送審查起訴”的公告，上海這家知名財富公司又一次出現(xiàn)在大眾視野。

去年8月，上海市公安局浦東分局對明暄股權投資及其關聯(lián)企業(yè)以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案偵查，并對高管鄧某亮、劉某堰、陳某琴、萬某等24名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施。

這起案件引發(fā)市場高度關注的一點在于，非法集資活動開始利用“家族辦公室”這一新興概念作為幌子，以“家族辦公室”名義在全國各地設立分支機構，向社會不特定公眾非法募集資金。

62億“家族辦公室”涉嫌非吸

根據警方通報，自2017年9月起，明暄股權投資及其關聯(lián)企業(yè)在未取得國家有關部門批準的情況下，通過中資聯(lián)投資管理有限公司、中融愛心家族辦公室、銘宣商務信息咨詢有限公司、明暄家族辦公服務有限公司、鑫晨家族辦公信息咨詢有限公司、鑫誠家族咨詢有限公司等關聯(lián)企業(yè)的名義，分別在上海、江蘇、湖南等地設立分支機構。

這些機構打著“家族辦公室”的幌子，以投資固定收益類理財產品為由，向社會不特定公眾非法募集資金。

在案發(fā)不久前2024年3月，明暄股權公司仍在多地組織線下產品推介會，向投資者推銷年化收益4%-12.7%不等的產品，具體產品如下：

公開資料顯示，明暄股權投資成立于2015年5月，注冊資本1億元人民幣，曾為私募股權、創(chuàng)業(yè)投資基金管理人，但該公司已注銷私募管理人登記，這一細節(jié)表明該公司可能早已無法持續(xù)符合監(jiān)管要求。

案件目前仍在進一步偵查中，公安機關已對涉案在逃的犯罪嫌疑人開展相關追逃工作。警方正全力開展追贓挽損，已依法凍結相關銀行賬戶，并查封涉案企業(yè)股權等相關資產。

這起案件的涉案金額之大、涉及投資人之多令人震驚。

據公開資料顯示，明暄案涉案金額高達62億元，實際資金窟窿可能更為龐大，估計高達上百億元。

與此案關聯(lián)緊密的中資聯(lián)旗下理財公司擁有超過3000名“專業(yè)人士”，號稱為10萬多名高凈值客戶提供全方位的金融服務，年度業(yè)務規(guī)模高達200億元。

僅在某個三線城市，投資超過50萬資金的客戶就有數百人，他們的資金目前仍無法提現(xiàn)。

實控人陳群潛逃 不斷變換的馬甲

此案的核心人物——明暄股權投資的實際控制人陳群，目前仍在警方的追逃中。

陳群是80后的浙江小伙， 為人非常低調，在大家眼中，他是一個非常務實的老板。陳群 起家于線下理財業(yè)務，2014年創(chuàng)立了上海中資聯(lián)財富投資管理有限公司。

2014年前后，是國內線下理財野蠻生長的時期，銀谷財富、匯中財富、e租寶等基本都誕生于那個時期。

陳群也不甘落后，通過蘇州中資聯(lián)咨詢公司等關聯(lián)機構，在南昌、上饒、蘇州、廣安、貴陽、無錫等多個城市擁有60多家線下分公司。

在中資聯(lián)被全部注銷后，陳群的非法集資活動并未停止。

對外宣稱已徹底清理存量資金，實際上，它卻在各地悄然設立了諸如明暄、銘暄等新公司，繼續(xù)開展原有的業(yè)務。

原先在中資聯(lián)的合同，被無縫對接至這些新成立的公司，如四川明暄家族辦公服務有限公司、郴州銘暄商務信息咨詢有限公司等，不勝枚舉。

2023年7月，郴州市打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室發(fā)布的一份風險提示，明確指出了郴州銘暄商務信息咨詢有限公司的問題。

該提示提到，市場上部分帶有“產登”、“產權登記”等字樣的企業(yè)，未經合法許可，便提供非標融資活動的登記備案服務，并公然銷售理財產品，風險極高。

在跑路前夕，也就是2024年1月到2024年5月，明暄被多地監(jiān)管查處要求清退的情況下，又新成立上海中巖信，再次要求客戶平移到這個新的中巖信上面，以此來逃避監(jiān)管。

極目科技老板跑路留下62億窟窿

這些非法募集來的資金流向了何處？

線下理財出身的陳群，募資能力顯然不能小視，通過超高收益募來的資金也不能閑置，與其投資給別人，不如找個賽道，自己成立一家公司。

極目科技就是陳老板利用募資資金成立的公司之一。

天眼查信息顯示，極目科技成立于2023年2月，注冊資本7861萬元人民幣，目前仍是存續(xù)狀態(tài)，隸屬于群泰融資租賃集團，該集團旗下共有子公司和控股公司42家。

根據公開資料，極目科技旗下?lián)碛惺嗉易庸竞涂毓晒荆谌?0余個城市設立分支機構或辦事處，員工1000余人。

作為一家以“創(chuàng)業(yè)孵化”為商業(yè)模式的企業(yè)，極目科技在2023年完成了包括元宇宙、AIGC、云計算、區(qū)塊鏈、寵物等12項不同行業(yè)的投資布局，投資金額達4億—5億元。

這些項目顯然都沒有自造血功能，頂著高科技的名義（這些行業(yè)方便募資），動輒幾百人的研發(fā)團隊，算上運營成本，一家公司一年輕松燒掉幾個億。

極目科技的暴雷發(fā)生在2024年6月，和 明暄股權投資同一時間， 其過程極具戲劇性——陳群在自己租來的別墅中留下一封自白信后消失，信中寫道：“（我）是個詐騙犯......（公司）合計有62億的資金缺口”。

截止2024年4月陳群跑路，極目科技員工人數約850人，算上欠薪、賠償、報銷款，員工普遍被拖欠的金額大多在10萬元之上。

如何防范“偽家族辦公室”

在中國，家族辦公室迎來快速發(fā)展時間只有十年左右，大多數投資者對此并不熟悉，這為不法機構提供了可乘之機。

據廣東省地方金融風險監(jiān)測防控中心的摸排，市面上充斥著大量打著財富管理“幌子”的非持牌機構，家族辦公室這一新穎概念尤其成為非法集資的“新?lián)c”。

這些“偽家族辦公室”通過精心設計的套路引誘投資者落網，利用家族辦公室概念新穎、信息不對稱的特點蒙騙金融消費者，在線下甚至通過多個關聯(lián)方進行銷售非標理財業(yè)務，作案手段隱蔽。

它們站在資產管理機構立場，哪家機構提供傭金高就配置哪類資產，甚至是定向向關聯(lián)方輸送資金，而非真正忠于買方市場為客戶利益服務。它們常以“XX家族辦公室”為名，表面宣稱提供“家族財富傳承”“政信項目投資”的服務，實則多以推銷高風險理財、實施集資詐騙為目的。

典型手法包括：虛構政府背書，謊稱與地方政府存在業(yè)務合作，甚至偽造政府紅頭文件，以此誘導投資者購買所謂“應收債權”產品，最終全款跑路；跨界推銷高風險理財產品——部分保險銷售、理財顧問甚至前P2P從業(yè)者借“家族辦公室”名義吸收資金，看似“為高凈值家庭提供專業(yè)資產配置咨詢”，實則只為向不特定社會公眾銷售主體合規(guī)性存疑的高風險非標理財產品。

據信托圈內人總結，這類“偽家族辦公室”主要特征有三點：

1、偽造資質與背景。冒用“國資控股”“政府合作戰(zhàn)略伙伴”標簽，租用高檔寫字樓營造專業(yè)形象；通過在宣傳材料中承諾“違約由地方國企代償”“投資項目有政府信用兜底”等違規(guī)內容進行虛假宣傳；以“家族辦公室”“財富管理”等字樣誤導消費者，掩蓋無金融牌照或備案資質的事實。

2、以高息為誘惑和資金池運作。承諾“年化8%～15%保本收益”，遠超市場合理水平；底層資金流向不明，項目底層資產實為虛構項目或過期地方債務，一般通過滾動發(fā)行理財產品“借新還舊”，維持龐氏騙局。

3、模糊或隱瞞關鍵信息。宣稱投向“大型企業(yè)應收賬款”等項目，卻拒絕披露具體底層資產合同、資金托管協(xié)議，以“商業(yè)機密”搪塞投資者；偽造抵押物證明（如虛假房地產證等），謊稱“國資平臺兜底”。

非法集資手法翻新，但核心未變——利用信息不對稱，以高回報為誘餌，面向社會不特定對象募集資金。

對于投資者而言，唯一不變的原則是：警惕保本付息承諾，核實機構資質，理性看待收益。

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