2家知名股東擬退出廣州銀行，核心一級資本充足率逼近紅線

來源：密探財(cái)經(jīng)（ID：Spy Finance）

據(jù)深交所最新消息，“知名城商行”廣州銀行背后的中小股東有“大動(dòng)作”。

從對外披露看，有兩家知名股東擬掛牌退出廣州銀行，分別是交通銀行和中海油旗下深圳銷售公司。

其中，涉及交通銀行清倉其所持有廣州銀行約66.75萬股，轉(zhuǎn)讓底價(jià)147.81萬元，約合每股底價(jià)約2.214元；涉及中海油清倉其所持有廣州銀行約55.18萬股，底價(jià)291.32萬元，約合每股底價(jià)5.28元。

很明顯，交通銀行給的每股底價(jià)要遠(yuǎn)低于中海油給的每股底價(jià)。

另據(jù)悉，去年底，廣東電信轉(zhuǎn)讓其所持廣州銀行約66.22萬股，曾以118.93萬元底價(jià)成交，約合每股不足1.8元。要知道，廣東電信曾于去年11月起連續(xù)掛牌4次，其中首次掛牌底價(jià)169.9萬元，約合每股2.566元，此后3次降價(jià)才成交。

結(jié)合該筆已成交的案例看，交通銀行特別是中海油能否賣掉上述股權(quán)的難度非常大，畢竟意向“接盤俠”也不傻。

按照交通銀行給出的數(shù)據(jù)，前述約66.75萬股標(biāo)的股份，凈資產(chǎn)賬面價(jià)近58萬元，截至去年底評估基準(zhǔn)日，對應(yīng)評估價(jià)147.81萬元。

據(jù)廣州銀行披露，截至去年底每股凈資產(chǎn)4.48元，2023年底每股凈資產(chǎn)4.28元，2022年底每股凈資產(chǎn)4.07元。可以看出，去年底廣東電信那筆股權(quán)轉(zhuǎn)讓交易，每股折價(jià)已經(jīng)非常厲害了。

2025年上半年，廣州銀行曾披露實(shí)現(xiàn)營收67.02億元，跟去年同74.6億元減少7.58億元，跌幅達(dá)到10.16%。不過，其未對外披露當(dāng)期凈利情況。

截至今年6月底，廣州銀行總資產(chǎn)額9093.52億元，實(shí)現(xiàn)首破“9000億級”規(guī)模大關(guān)，比去年底增加545.47億元，增幅6.38%，跟去年增量231億元、前年增量378億元比，可謂規(guī)模擴(kuò)張“大提速”。

該期末，廣州銀行資本充足率指標(biāo)全線承壓，比如資本充足率12.04%，較去年底13.61%下滑0.57個(gè)百分點(diǎn)；一級資本充足率8.72%，較去年底10%下滑1.28個(gè)百分點(diǎn)；核心一級資本充足率7.9%，跌破8%大關(guān)，較去年底9.1%下滑1.2個(gè)百分點(diǎn)

尤其是廣州銀行最新的一級資本充足率和核心一級資本充足率，已分別逼近監(jiān)管閥值8.5%、7.5%的紅線。

實(shí)際上，這是廣州銀行今年突然提速規(guī)模擴(kuò)張帶來的， 去年底風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)5541.6億元，較上年底增加133億元，而今年6月底風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)增加到了6143.8億元，半年劇增了602.2億元。

其中，信用加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)5531.09億元，較去年底5000.6億元增加530.49億元；市場風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)294.93億元，較去年底204.2億元增加90.73億元；操作風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)跟上年底差不多，即275.25億元。

去年，廣州銀行實(shí)現(xiàn)營收137.85億元，同比下降13.86%，已連續(xù)2年持續(xù)下滑；歸母凈利10.12億元，同比下滑66.47%，已連續(xù)4年下降。該期末，同期末，其不良貸款余額85.25億元，較上年底降幅10.36%； 不良貸款率1.84%，較上年底下降0.21個(gè)百分點(diǎn)。

截至去年底，廣州銀行作為不良貸款“防火墻”的關(guān)注類貸款余額該期末達(dá)到229.2億元，較上年底增加19.29億元，增幅9.19%，占總貸款比重上升到了4.94%。

綜合以上來看，當(dāng)前廣州銀行最大煩惱之一應(yīng)是規(guī)模快速擴(kuò)張帶來的資本充足率指標(biāo)承壓，補(bǔ)充資本迫在眉睫。

2020年7月，廣州銀行曾首次遞交了A股IPO申請，2023年3月再次遞交了A股IPO申請文件，但自2022年蘭州銀行A股上市后，銀行A股IPO大門一直緊閉。

隨著去年11月李大龍接棒廣州銀行董事長一職后，今年初廣州銀行撤回A股IPO申請，借A股IPO補(bǔ)充核心資本暫時(shí)受挫，在當(dāng)前內(nèi)生性的利潤補(bǔ)充資本承壓之下，后續(xù)啟動(dòng)增資擴(kuò)股補(bǔ)充資本仍是一個(gè)重要選項(xiàng)。