幣圈交易為什么支付寶、微信容易被風控？

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2020年以前像支付寶、微信包括銀行卡的使用幾乎沒有什么風控措施，隨便多少金額都能夠轉過去。

二維碼擁有著足夠的便利性，大家在享受二維碼便利性的同時，這也會更加讓犯罪分子更加容易額的轉移資金，利用二維碼從事著跑分、洗錢、詐騙等犯罪活動。

所以為了打擊非法交易，像微信支付寶這種大的支付公司都在不斷地升級自己的風險管理機制。

如今的二維碼按照風控機制的要求，主要是用于面對面收款，也就是你到樓下買瓶酸奶，當面付給客戶，這種完全不用擔心風控。

但是你要是在微信上把收款碼發給客戶付款，對不起，你的操作就已經屬于高風險行為了，非常容易被系統風控。

這就是異地的風控，風控體系增加了一個“電子圍欄”，一旦系統檢測到此筆異地交易有異常，就會拒絕這筆交易完成，而這種風控是基于異地的陌生人的，所以你身邊的人掃碼又能掃的過，或者長期加了好友的轉賬，又沒有任何問題。

2020年以前監管不嚴，出現異地風控的幾率確實比較小，但是現在隨著二維碼新政策，其中很重要的，甚至影響最大的就是“靜態二維碼”不能用于遠程非面對面收款，所以現在風控的維度越來越多，越來越嚴。

比如支付寶動不動就是3-30天的限制收付款。

為什么現在的微信支付寶那么非常容易觸發風控呢？

這里就有一個很簡單的底層邏輯了。

我們來想一想，這些風控主要是針對的是比如跑分、洗錢、轉移贓款等違法犯罪行為的。

而這些跑分、洗錢等犯罪手法都是快速轉移資金，從而達到隱蔽的躲避監管，斬斷資金流，增加偵查難度的一些操作。

他們都具有一些明顯的特征：

1、每天都有全國各個地方的異地交易，陌生交易。

2、資金快進快出（24小時內完成進出）、隔日循環交易（48小時內反復流轉）、多賬戶向單一賬戶密集匯款或單一賬戶向多賬戶分散轉賬。

3、當日資金入賬后，不過夜，當日有快速取現行為。

4、固定時間每天都去取現，有較為頻繁的取現行為。

5、非營業時間，深夜經常有大額轉賬行為。

如果有上述行為的均會被標記為可疑賬戶，容易被系統風控，進而支付微信就會對你進行風控。

在幣圈交易中大多數散戶，都會遇到支付寶微信被風控，90%的人都會命中以上的異常交易行為模型。

特別是從事幣商行業的，很多散戶賣幣怕收到黑資，說要看幣商的流水，這純屬扯淡，幣商每天進出上百筆的交易，你去看幣商的流水？他們的流水無一例外都是快進快出，單一賬戶向多賬戶分散轉賬的流水，這種流水你讓叔叔來看一眼，那絕對是有問題的。

而他們的賬戶是最容易被風控的，因為他們每天在跟不同的陌生人進行交易，交易的對象越多，筆數越多，流水越大，他們也就才能夠賺錢。

所以散戶跟這種異常高危賬戶發生交易跟關聯，就非常容易被風控賬戶。

說到這里，就有一個大多數散戶的誤區，散戶在收款后支付寶、微信賬戶被風控限制了，這個時候跟資金的黑白是沒有半毛錢關系的，而是跟對方賬戶的風險級別有關系，對方的賬戶在觸發各種異常交易行為之后，最終發生了跟你的交易，這個時候你的賬戶跟高危賬戶發生關聯交易，就會被直接被影響到。

黑米的這個概念一定要先弄清楚：受害者在沒有報警之前，資金是沒有任何問題的，一旦報警之后，受害者轉出的這個錢就會變成黑錢了，這個時候你的賬戶是會被司法凍結，而不是各種風控限制。

所以，在你的支F寶、微X沒有被司法機關凍結的情況下，支F寶、微X對你的所有限制都是基于你的交易行為異常和交易對手風險等級而定的！

跟是不是黑米沒有半毛錢關系~這一點記住了。

還沒看懂意思的就反復去理解。

那么在幣圈交易中的支F寶、微X的風控可以避免嗎？

實話告訴你不能夠避免，但是可以降低被風控的概率。

這里從影響風控因素的兩個方面說起：

第一，你自身的交易行為不能夠觸發風控模型，也就是上面所說的“頻繁快進快出”等異常行為。

第二，你的交易對手的賬戶是否一直處于被交易風控的邊緣。

自己可以控制，但是別人怎么控制呢？

所以第二點就非常難，特別是傳統意義上的幣商，他們的賬戶是根本做不到這點的。

所以這里說的在幣圈如何選擇一個長期靠譜，并且信任的幣商出U就尤為重要了，這是散戶很難獲取到的資源。

這種幣商資源一定不是傳統上又收、又賣的幣商，因為傳統的幣商他們一定會觸發風控，你一個散戶找幣商賣幣，前腳幣商把幣賣給了其它散戶，后腳就把錢轉給了你，這能不觸發風控嗎？

所以找到一個只收不賣的幣商資源就難能可貴了，這種幣商他有自己的渠道資源，資金來源合法合規，可溯源，不存在快進快出，不會觸發風控。

而這一切只需要關注文叔，就可以免費贈送給你。

我是文叔，關注幣商事務所，專注加密圈法律法規，銀行卡司法凍結、兩卡懲戒申訴、幣商OTC、安全出U渠道等領域。

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