“遠洋捕撈”？如何看待“女子賣40萬手表后銀行卡被凍結(jié)”！

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信任是前提，理解是關(guān)鍵，付費是尊重

大致經(jīng)過是在2024年6月18日，浙江紹興一女子（當事人）賣了一塊價值四十萬的手表，對方在確認手表沒問題后，便將40萬元打進了女子丈夫的銀行卡。

然而，讓人意想不到的是，當女子剛賣完手表，當天晚上女子丈夫的銀行卡就被湖北十堰的叔叔凍結(jié)了，女子丈夫的銀行卡不但被凍結(jié)，其丈夫還被列為了“網(wǎng)逃”人員，兩天后湖北十堰的叔叔上門把女子丈夫帶進了紹興當?shù)氐木辛羲?/p>

同時，還被帽子叔叔告知他們收到的40萬元是十堰市當?shù)厥芎φ叩纳嬖p資金，女子不得不湊齊40萬元，向凍結(jié)機關(guān)轉(zhuǎn)賬退賠四十萬元，其丈夫才得以被釋放，但表卻要不回來了。

這塊手表是她丈夫在某平臺購買，由于孩子出生后感染了疾病，經(jīng)濟壓力較大，于是她老公于2024年6月18日將這塊手表出售，以此來緩解經(jīng)濟壓力。

不僅如此，好多正常的商業(yè)活動和生活交易都在這種不合理的執(zhí)法下如履薄冰，比如說電器公司賬戶因客戶原因被凍結(jié)、黃金生意因流水大莫名被指涉詐凍結(jié)等問題，同樣是手表，近期廣東一男子在二手交易平臺也是因為出售手表，收到涉詐資金后被凍結(jié)銀行賬戶。

浙江紹興的這位女士的案子，屬于很典型的三角騙局，而最后的結(jié)果是，其中施騙者獲利了一塊價值40萬的手表，湖北十堰的這位受害人沒有任何損失（浙江紹興女士退了40萬），而本應(yīng)該由受害人承擔的40萬損失的責任，轉(zhuǎn)移給了這位無辜的女士，這位女士并沒有做錯什么，那么我就要發(fā)出靈魂三問了：

難道所有的責任都得女士一人承擔嗎？

受害者就沒有一點責任？

不應(yīng)該追究真正犯罪者的責任嗎？

這到底是公安機關(guān)的不作為，沒有去追查犯罪的源頭，而去把本應(yīng)由犯罪分子承擔的執(zhí)法的成本和責任粗暴地甩給了一個不相干的老百姓，還是由于叔叔急于結(jié)案？辦案過程中有無違規(guī)操作還是別有隱情？這些都值得我們討論。

將心而論，當事人本身并沒有任何過錯，也是基于合法交易，因為普通公民沒有能力鑒別交易資金是否合法，但其資金確實來源于電詐資金，這二者之間在法理和邏輯上的沖突應(yīng)該如何解決呢？

其實這就是一起電詐資金通過二手交易的買賣流入了賣家的賬戶，很多人好奇這錢怎么到賣家賬戶就變成了電詐資金呢，我們來還原一下事情經(jīng)過：

騙子先騙了受害人，然后在通過二手交易平臺找到了浙江紹興的這位女子買手表，然后交易雙方繞過了平臺進行了交易，并讓受害人直接把資金轉(zhuǎn)入到了女子的銀行賬戶里面，女子也并沒有核實買家跟打款人的身份，騙子最后成功的通過這種三角交易，把騙取受害人的錢變成了手表，騙子獲利的也就是這塊手表，最后騙子再在線下通過典當行或者二手交易把手表折扣價賣出，從而變現(xiàn)！錢就這么洗白了。

騙子的這種操作手法，都是幾年前的老套路了，文叔是見怪不怪，一般騙子在對受害人行騙的時候，一定是不會暴露自己的身份的，基本都是用境外匿名的聊天軟件進行詐騙，也不會用自己的賬戶進行收款，根本無法確認對方的真實身份。

所以在叔叔實務(wù)中處理這種案子的時候，因為無法確認詐騙犯的身份，所以真正的詐騙份子幾乎很難伏法。

而當事人女士是直接收取了受害人的贓款，屬于一級涉案卡，凍結(jié)收款方銀行卡也是正常操作，那么卡主本人從偵查方向來說也是具有重大嫌疑的，理應(yīng)進行傳喚或者控制住配合調(diào)查，進一步排除是否是犯罪分子的幫兇，是否明知其犯罪而涉及幫信等違法行為。所以叔叔對女士的丈夫掛網(wǎng)逃或者進行拘留這個環(huán)節(jié)符合正常辦案流程并沒有什么毛病。

女士是否應(yīng)該退賠這40萬呢？這筆退賠資金是否符合流程呢？

據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第十條第一款的規(guī)定，犯罪人用詐騙財物用于清償債務(wù)或者轉(zhuǎn)讓給他人，只有在如下四種情形下才可以追繳：

對方明知是詐騙財物而收取的；

對方無償取得詐騙財物的；

對方以明顯低于市場的價格取得詐騙財物的；

對方取得詐騙財物系源于非法債務(wù)或者違法犯罪活動的。

此外，該“解釋”第十條第二款規(guī)定，他人善意取得詐騙財物的，不予追繳。

根據(jù)女士所說的具體情況，文叔認為，女士出售手表價格與市場價相當，且其對相關(guān)人員的犯罪行為不明知，無主觀故意，其當時的交易合理合法，屬善意取得該筆款項，因此，其收取的40萬元不應(yīng)被追繳。

但，萬萬不該的是，女子的交易過程是有存在一定的問題的，他們雖然是二手交易平臺聯(lián)系的，卻并沒有通過平臺進行交易，對而是選擇了線下交易的方式，且這么大的金額女子也并沒有核實付款方的真實身份（買方跟付款方不是同一個人），收到錢后就把手表給了騙子了。

這里實際就是女子跟受害人都被騙了，實務(wù)中叔叔處理此種案件的時候（類似很多買賣黃金收到贓一樣），都是先追回贓款，最后再去追究犯罪份子的責任幫女士追回損失的手表。

其實這位女士在賣表的被騙的整個過程中都是有一定的責任的。

第一，女士為什么不通過官方的二手交易平臺進行交易呢？如果通過二手交易平臺進行交易，雙方的資金是會受到平臺的監(jiān)管的，賣家發(fā)貨，買家確認收貨，然后平臺打款給賣家，這是正常的網(wǎng)購的流程，你并沒有跟受害者的資金產(chǎn)生直接接觸，是平臺打款給你的，所以你是不可能會收到贓款的。

再者，就算是騙子讓受害人直接付款到平臺，把手表郵寄給買家最后拿著手表跑路了，沒有點確認收貨超時，你也能收到平臺給你打的款，同時，你也能通過平臺找到買家的身份信息，找到詐騙者，為什么偏偏選擇場外交易呢？而且還是這么大的金額。

第二、女子在交易過程中一定是沒有審核買家的身份信息的，叔叔在訊問的過程中肯定也問過女子是否知道買家是誰，但凡女子在交易過程中已經(jīng)盡到了核實買家身份信息的義務(wù)，這個人就能夠被抓到，贓物手表就可以追回來，且騙子的口供也能夠為女子洗脫嫌疑，所以女子連買她手表的人是誰她都不知道，這也不合乎常理，明擺者也是被騙了幫騙子洗錢。

所以，但凡女士能夠做到以上兩點，犯罪份子就不會冒著身份暴露的風險與女子交易，女子就不可能會收到贓款，也不會蒙受經(jīng)濟損失，帶來這么大的麻煩。

這里還有一個法律關(guān)系就是女子同樣被騙去給騙子洗錢，女子就跟騙子就又是另外一個刑事案件了，根據(jù)贓款的流向，女子被騙的手表也屬于贓款，這個時候女子就應(yīng)該去找騙子追責，去挽回自己的損失。

假如女子不退這40萬應(yīng)該是怎么處理呢？

俗話說的好，捉賊要捉贓，捉奸要捉雙，找到了贓物但是沒有找到買家，客觀上現(xiàn)有的證據(jù)女子是直接收到了贓款，這對女子其實是不利的，但是同樣的，給女子定罪的證據(jù)客觀上也是不充分的，女子如果不退這40萬，叔叔如果輕易的給女子解卡，那么就意味著受害人的錢是一分錢都追不回來了，對受害人這也是不公平的。

所以這種情況大概率是叔叔帶著女子跟當?shù)氐氖芎θ诉M行協(xié)商退賠金額達成和解或者由凍結(jié)機關(guān)暫扣該筆資金，讓法院來做一個資金認定的判決。

我也非常同情這位女子，也相信她一定是被冤枉的，但是女子已經(jīng)把40萬退回去了，這個錢也不可能在要回來，只能提供有限的信息協(xié)助凍結(jié)地的公安機關(guān)抓住這個買表的人，然后把贓物追回來，挽回自己的經(jīng)濟損失。

這里面大概率是沒有什么陰謀論的，女士的丈夫掛網(wǎng)逃并進行拘留這個環(huán)節(jié)也是合規(guī)合法沒有什么毛病。

所以，各大網(wǎng)友，理性吃瓜，這位女子的案例也提醒了大家，在與陌生人發(fā)生買賣交易的時候能走平臺就一定要走平臺，如果非要走線下交易，那么你要做到核實對方的身份的義務(wù)，一定要買方跟付款人一定要是同一個人，千萬不要隨便接收陌生人的資金。做到這幾點，那么就算天王老子來了，你都可以不用去退這40萬了，也就不會存在什么“遠洋捕撈”發(fā)生在你身上了！

我是文叔，關(guān)注幣商事務(wù)所，專注加密圈法律法規(guī)，銀行卡司法凍結(jié)、兩卡懲戒申訴、幣商OTC、安全出U渠道等領(lǐng)域。

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