年初再收大額罰單！中信銀行杭州分行被罰625萬元、杭州聯合農村商業銀行被罰1110萬元

金融虎訊 2月6日消息，國家金融監督管理總局浙江監管局發布行政處罰信息公開表，中信銀行股份有限公司杭州分行與杭州聯合農村商業銀行股份有限公司因存在多項違規行為，連同相關責任人一同受到嚴厲處罰。

中信銀行杭州分行及其相關責任人，在貸款管理與票據業務管理方面問題突出。該行因貸款管理不審慎，票據業務管理不到位等違規行為，被處以625萬元的罰款。同時，邵炳斌、袁佳、翁方強等14名相關責任人被給予警告處分。貸款管理的不審慎可能導致信貸風險的累積，而票據業務管理的缺失則可能引發金融秩序的混亂，此次處罰無疑是對該行相關問題的嚴肅警示。

杭州聯合農村商業銀行股份有限公司同樣未能幸免。該行存在貸款管理不到位以及數據報送不準確等問題。鑒于這些違規行為，監管部門對杭州聯合農村商業銀行股份有限公司處以1110萬元的高額罰款。此外，朱亮、李磊、周希等14名相關責任人也受到了處罰，其中朱亮、李磊、周希三人在被警告的同時，還各被處以10萬元罰款，其余人員則被給予警告。貸款管理的漏洞可能影響銀行資金的安全與穩健，而數據報送不準確則可能擾亂監管部門對金融機構運營狀況的判斷，進而影響宏觀金融決策。

值得注意的是，杭州聯合農村商業銀行股份有限公司在2025年頻繁進行股權變更。從2025年初至年末，國家金融監督管理總局浙江監管局及麗水監管分局等部門，接連批復了該行在多家村鎮銀行的股權受讓事宜。在浙江長興聯合村鎮銀行，杭州聯合農村商業銀行股份有限公司受讓杭州西湖定時器廠持有的股份后，合計持有該行141,526,440股股份，持股比例達52.25%，實現相對控股；在樂清聯合村鎮銀行，其受讓鳳凰科技集團有限公司持有的700萬股股份后，持股比例為51%；于縉云聯合村鎮銀行，受讓飛航控股集團有限公司持有的400萬股股份后，持股比例同樣為51%。此外，在云和聯合村鎮銀行、浙江嘉善聯合村鎮銀行、溫嶺聯合村鎮銀行、常山聯合村鎮銀行等，杭州聯合農村商業銀行股份有限公司也通過受讓股份，實現了50%以上的相對控股。

而在2025年8月，杭州聯合銀行自身的股權結構也迎來重大調整。國家金融監督管理總局浙江監管局發布批復，同意浙江省國際貿易集團有限公司受讓福信集團有限公司持有的該行12934.34萬股股份，以及創舉時代（廈門）醫院投資有限公司持有的279.27萬股股份。受讓后，浙江省國際貿易集團有限公司合計持有該行13213.61萬股股份，持股比例為6.06%。同時，同意浙江東方金融控股集團股份有限公司受讓創舉時代（廈門）醫院投資有限公司持有的1519.78萬股股份，受讓后其合計持有該行8591.02萬股股份，持股比例為3.94%。頻繁的股權變動不僅反映了銀行股權結構的動態調整，也可能對其公司治理、戰略布局等方面產生深遠影響。

銀行作為金融體系的重要組成部分，其合規運營和股權結構的穩定性至關重要。此次中信銀行杭州分行和杭州聯合農村商業銀行股份有限公司的違規處罰，彰顯了監管部門對金融機構合規要求的嚴格落實。而杭州聯合農村商業銀行股份有限公司的股權變動情況，也引發了市場對于其未來發展戰略、風險管理以及公司治理等方面的諸多猜測。