北京
金融虎訊 2月2日消息，近日，國家金融監督管理總局在寧波和佛山兩地的監管部門相繼發布行政處罰信息，溫州銀行股份有限公司寧波分行與廣東南海農村商業銀行股份有限公司因存在不同程度的違規行為而受到處罰。
國家金融監督管理總局寧波監管局的行政處罰信息公開表顯示，溫州銀行股份有限公司寧波分行存在多項問題。在業務管理方面，授信業務管理不到位，這可能導致銀行在評估客戶信用風險、確定授信額度等關鍵環節出現漏洞，增加信貸風險。員工行為管理的缺失，也反映出銀行內部管控機制存在不足，有可能引發道德風險等問題。
同時，監管統計數據不準確以及貸款風險分類不審慎，不僅影響銀行自身對資產質量的準確判斷，也給監管部門的宏觀決策帶來干擾。基于這些違規行為，寧波監管局對溫州銀行股份有限公司寧波分行處以135萬元罰款，同時對相關責任人鄭宇給予警告處分。
無獨有偶，國家金融監督管理總局佛山監管分局發布的行政處罰信息公示列表顯示，廣東南海農村商業銀行股份有限公司也存在諸多違規事項。銀承保證金來源審核不嚴，這在一定程度上增加了銀行的信用風險，若保證金來源存在問題，可能在票據到期時引發兌付危機。貸后管理不到位以及供應鏈貸款業務管理不到位，反映出銀行在貸款發放后的風險跟蹤和特定業務模式下的風險管理存在短板。
佛山監管分局對廣東南海農村商業銀行股份有限公司處以380萬元罰款，并沒收違法所得3303.91元。此外，對多名相關責任人員也進行了處罰，對胡兆坤給予警告并處以10萬元罰款，對蕭俊給予警告并處以5萬元罰款，對葉志斌給予警告并處以5萬元罰款，對李榮嘉、程志鈞給予警告。
銀行作為金融體系的重要組成部分，其規范運營對于維護金融穩定至關重要。此次兩地監管部門對銀行機構的處罰，彰顯了監管層對銀行合規經營的高度重視。銀行機構應以此為契機，加強內部管理，完善風險防控機制，嚴格落實各項監管要求，確保業務的穩健開展，避免類似違規行為的再次發生，從而更好地服務實體經濟，維護金融市場的健康有序發展。
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