華人注意！中國“史上最嚴格”跨境匯款新規下周生效！單筆超人民幣5000元就要查！

2025年歲末，

不少華人開始進行大額的跨境匯款，

比如準備返鄉或支付學費等。

但需要注意：

中國即將施行的

“史上最嚴格跨境匯款新規”

將從2026年1月1日（周四）起施行，

提醒新西蘭的華人朋友遵照新規辦理手續。

示意圖

簡單來說，從2026年1月1日起，跨境匯款只要單筆金額達到人民幣5000元，或外幣等值1000美元以上的跨境匯款，銀行和支付機構就必須核實匯款人的身份信息。

同時建立“黑名單”響應機制，要求金融機構即時對反洗錢特別預防名單主體采取管控措施。

提醒新西蘭的華人朋友，以后在換匯的時候，銀行可能要求提供身份證明、匯款用途說明，例如學費、生活費、合同發票等，最好提前準備好。

具體情況如下：

11月28日，中國人民銀行官網發布消息稱，《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》已經2025年10月11日中國人民銀行2025年第14次行務會議審議通過，并經國家金融監督管理總局、中國證券監督管理委員會同意，現予公布，自2026年1月1日起施行。

其中提到，金融機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金時，應當登記匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名或者名稱、賬號等信息，在匯兌憑證或者相關信息系統中留存上述信息，并向接收匯款的境外機構提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。

匯款人未在本機構開戶，金融機構無法登記匯款人賬號的，可以登記并向接收匯款的境外機構提供其他相關信息，確保該筆交易可跟蹤稽核。

金融機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金金額為單筆人民幣5000元或者外幣等值1000美元以上的，應當核實匯款人信息的準確性。有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資的，無論匯出資金金額大小，金融機構都應當采取合理措施核實匯款人信息。

金融機構作為跨境匯款業務的中間機構時，應當完整傳遞匯款業務所附的匯款人和收款人信息，采取合理措施識別是否缺少匯款人和收款人必要信息，并根據風險狀況，明確執行、拒絕或者暫停上述匯款業務的適用情形及相應的后續處理措施。

接收境外匯入款的金融機構，發現匯款人姓名或者名稱、賬號、住所等信息缺失的，應當要求境外機構補充。如匯款人未在辦理匯出業務的境外機構開立賬戶，接收匯款的境內金融機構無法登記匯款人賬號的，可以登記其他相關信息，確保該筆交易可跟蹤稽核。

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