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12月26日,2025青島·財富論壇于山東青島舉辦,本屆論壇主題為“財富管理助力中國式現代化青島實踐”,由青島市人民政府主辦;中共青島市委金融委員會辦公室、嶗山區人民政府、青島金家嶺金融聚集區管理委員會聯合承辦。
中國銀河證券研究院常務副院長解學成出席論壇,圍繞“財富管理、人工智能投資與資本市場機遇”分享了自己的觀點。
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在金融強國戰略下,資本市場建設和投融資綜合體系改革為財富管理帶來重要機遇。數字金融、普惠金融和養老金融等方向,明確了金融要服務于實體經濟與民生。
解學成認為,隨著居民資產配置從房地產向金融資產轉移,資本市場通過強化分紅等方式為投資者提供了更多安全邊際,例如部分價值股股息率已超過5%,這為財富管理創造了良好空間。財富管理機構應抓住機遇,與各業態深入合作,更好地以客戶為中心提供服務。
資產配置應重視風險與收益匹配。不同風險偏好的客戶需配置不同類型的資產,這是金融行業應堅守的原則。隨著資本市場直接融資比重提升,實體經濟發展更加依賴資本市場催生新質生產力,居民資產配置也逐步向權益類轉移。在這一過程中,機構應做好客戶分類與風險適配,推出符合不同風險等級的產品。
針對近期人工智能領域的投資熱潮,全球科技公司持續加大AI資本開支,推動相關板塊股價上漲。從大方向上看,應積極擁抱人工智能,相關投資標的可能繼續帶來較高收益。目前多家證券研究機構已關注AI是否存在泡沫,初步判斷產業層面泡沫尚不嚴重,但部分公司股價已較多反映未來預期,估值可能存在偏高現象。投資者在配置時應注意風險與收益的匹配,避免盲目追高。
從人才角度看,財富管理作為服務型行業,需要大量專業投顧與財富顧問。青島在金融人才建設方面仍有提升空間,可通過引進金融機構總部、舉辦行業論壇、加強交流合作等方式,吸引更多金融專業人才聚集,推動本地金融業態發展,為財富管理行業提供堅實的人才支撐。
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