金融監(jiān)管總局：有效遏制金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”蔓延態(tài)勢(shì) 切實(shí)維護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益

　　中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)12月25日訊 12月25日，公安部舉行新聞發(fā)布會(huì)，通報(bào)公安部和金融監(jiān)管總局聯(lián)合部署開展金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪集群打擊工作舉措成效情況。金融監(jiān)管總局稽查局局長(zhǎng)邢桂君在發(fā)布會(huì)上介紹，今年6月金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪集群打擊工作開展以來(lái)，金融監(jiān)管稽查部門攜手公安經(jīng)偵部門，查辦了一批重大案件、懲治了一批不法分子、披露了一批典型案例，有效遏制了金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”蔓延態(tài)勢(shì)，切實(shí)維護(hù)了消費(fèi)者合法權(quán)益，有力規(guī)范了金融市場(chǎng)秩序，以實(shí)實(shí)在在的打擊成效合力踐行金融工作的政治性和人民性。主要成效體現(xiàn)在四個(gè)方面。

　　具體而言，一是從“分兵作戰(zhàn)”轉(zhuǎn)向“齊抓共管”，以更加健全的機(jī)制推行行刑銜接工作。今年3月，金融監(jiān)管總局聯(lián)合公安部制定涉嫌犯罪案件移送工作規(guī)定，夯實(shí)了聯(lián)合執(zhí)法的制度基礎(chǔ)。雙方持續(xù)強(qiáng)化工作會(huì)商，確保集群打擊各項(xiàng)工作扎實(shí)推進(jìn)。截至11月末，金融監(jiān)管總局系統(tǒng)向公安機(jī)關(guān)移交線索4500余筆，涉及金額超210億元；指導(dǎo)督促金融機(jī)構(gòu)報(bào)案1700余起，涉及金額超170億元。上海、重慶、浙江、江蘇四家金融監(jiān)管局和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)創(chuàng)新“監(jiān)管+公安”執(zhí)法協(xié)作機(jī)制，在線索研判、調(diào)查取證、罪名適用等方面加強(qiáng)實(shí)質(zhì)性合作，取得了積極的打擊成效。

　　二是從“常態(tài)排查”轉(zhuǎn)向“靶向施治”，以更加精準(zhǔn)的線索擴(kuò)大打擊戰(zhàn)果。通過(guò)監(jiān)管大數(shù)據(jù)平臺(tái)自主建模分析、深挖線索，推動(dòng)集群打擊工作專業(yè)化、數(shù)字化、智能化。靶向定位金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪疑點(diǎn)線索并移交公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椋蠓嵘省１O(jiān)管部門在“零報(bào)案”“零投訴”情形下，穿透資金鏈、人員鏈、信息鏈，發(fā)現(xiàn)并移送多起涉案金額億元以上的非法中介重大案件線索，推動(dòng)線索落地成案。此外，針對(duì)各界較為關(guān)注的不法貸款中介包裝經(jīng)營(yíng)貸、車險(xiǎn)詐騙犯罪兩類問題，組織開展專項(xiàng)稽查，發(fā)揮強(qiáng)大震懾。

　　三是從“被動(dòng)應(yīng)對(duì)”轉(zhuǎn)向“主動(dòng)作為”，以更加一致的目標(biāo)維護(hù)金融市場(chǎng)秩序。督促金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)合作機(jī)構(gòu)的管理，通過(guò)發(fā)布公開聲明等方式引導(dǎo)公眾正確認(rèn)知，金融監(jiān)管總局系統(tǒng)累計(jì)發(fā)布各類風(fēng)險(xiǎn)提示、公開聲明或聯(lián)合倡議書超1100份。指導(dǎo)各地主動(dòng)對(duì)接網(wǎng)信、司法、市場(chǎng)監(jiān)管等行業(yè)主管部門，協(xié)同處置非法引流廣告、律所違規(guī)、中介虛假宣傳等行為，從源頭斬?cái)喾欠ㄖ薪楂@客渠道，凈化金融生態(tài)。針對(duì)金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”入罪難、定罪難問題，組織開展六場(chǎng)座談，邀請(qǐng)最高人民法院、最高人民檢察院和公安部相關(guān)司局負(fù)責(zé)同志及律師、高校學(xué)者參加，推動(dòng)類案打擊。金融監(jiān)管總局系統(tǒng)累計(jì)與各級(jí)公安、檢察等機(jī)關(guān)會(huì)商1900余次，開展專題調(diào)研400余次，持續(xù)深化行政執(zhí)法與刑事司法銜接協(xié)作，為嚴(yán)厲懲治非法中介提供堅(jiān)強(qiáng)的法律保障。

　　四是從“末端處置”轉(zhuǎn)向“溯源治理”，以更加扎實(shí)的舉措夯實(shí)穩(wěn)健發(fā)展根基。金融監(jiān)管總局、公安部聯(lián)合發(fā)布“黑灰產(chǎn)”典型案例，獲得廣泛關(guān)注，相關(guān)新聞稿件在總局官微瀏覽量突破10萬(wàn)。金融監(jiān)管總局系統(tǒng)累計(jì)開展線上線下專題宣教活動(dòng)1700余次，通過(guò)媒體發(fā)布相關(guān)報(bào)道或?qū)ＴL300余次，加強(qiáng)正面引導(dǎo)。及時(shí)固化有益經(jīng)驗(yàn)，優(yōu)化調(diào)整監(jiān)管政策，激勵(lì)金融機(jī)構(gòu)自查自糾，金融監(jiān)管總局系統(tǒng)出臺(tái)或完善監(jiān)管制度160余份；同時(shí)，指導(dǎo)督促金融機(jī)構(gòu)完善內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控制度2800余份，推動(dòng)建立或優(yōu)化跨部門協(xié)作機(jī)制350余項(xiàng)，進(jìn)一步夯實(shí)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)根基，著力推動(dòng)金融行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。