美國私人財富管理協會發布2026年PWM私人財富管理師考試通知

一、考試信息

1. 考試性質：“PWM私人財富管理師”是美國私人財富管理協會依據《私人財富管理職業技能等級》（T/CASMES 66—2022）組織的專業資格（水平）考試，中國區采用 “考前培訓輔導 + 全國統一機考” 模式。
2. 考試級別：設標準級（PWM）、高級（SPWM）兩個等級，無年齡、戶籍、職業限制，僅需滿足對應學歷及工作年限要求。
3. 考試時間：2026 年全年開設 4 次統一考試，分別為 3月14日、6月13日、9月12日、12月12日。

二、報考條件

級別：標準級（PWM）

學歷要求：大專及以上

工作年限要求：相關領域工作滿 2 年

級別：高級（SPWM）

學歷要求：本科及以上

工作年限要求：相關領域工作滿 2 年

三、考試安排

1. 考試形式：大數據云考試（機考），僅支持 PC 端作答。
2. 考試時間：每場考試統一為上午 9:00—12:00，時長 180 分鐘。
3. 考試地點：中國區考生可通過報名系統自主選擇考試，（線上機考無需線下指定考場）。
4. 考試內容：涵蓋保險、家族信托、婚姻家事、財富管理與資產配置、稅務籌劃 5 大模塊，包含基礎（專業）知識及相關法律法規。
5. 題型與合格標準：單項選擇題 200 題，每題 1 分，滿分 200 分，及格分數線為 150 分。

四、報名及考試流程

1. 報名通道：登錄美國私人財富管理協會官網，點擊 “考試報名入口”注冊報名。
2. 報名材料：需上傳本人 2 寸正面免冠證件照、有效身份證件（身份證 / 護照 / 港澳臺居住證等）、學歷證書，填寫聯系方式（證書郵寄以此為準，不可修改）。
3. 準考證打印：報名信息提交并審核通過后，可在報名系統直接下載打印準考證，需仔細核對考試時間、登錄要求等信息。
4. 考試變更：如需更改或取消考試，須在考試開始前 5 個工作日操作；未如期參加且未取消者，再次報考需重新繳費。

五、成績與證書

1. 成績查詢：考試結束后系統即時顯示預估成績，最終成績以人工閱卷為準，10 個工作日后可通過美國私人財富管理協會官網或 “高盛博雅” 小程序查詢。
2. 成績復核：成績發布后 5 個工作日內，可向美國私人財富管理協會北京代表處申請復核，復核結果為最終結論。
3. 證書發放：成績合格者，25 個工作日內將郵寄證書（郵寄信息以報名時填寫為準，信息錯誤導致遺失需自行承擔責任）。
4. 補考規則：考試有效期 2 年（自報名繳費日起），未通過者可申請補考，補考費 500 元 / 次。

六、備考支持

1. 指定教材：《私人財富管理實務操作》（美國私人財富管理協會北京代表處編寫，符合中國法律法規及考試標準）。
2. 免費資源：官網 “網絡課堂”、小程序提供免費模擬題庫、直播課程、視頻課程及模擬考試功能，支持 PC 端、微信小程序、H5 多端口學習，且享有免費繼續教育權益。

七、注意事項

1. 報名時需確保身份信息、學歷信息真實準確，審核通過后無法修改，虛假信息將取消考試資格。
2. 考試時所持身份證件須與報名時一致，否則不得入場。
3. 報考人群：金融機構從業者、財富管理顧問、律師、稅務師、家族辦公室工作人員等相關領域專業人士均可報考。