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近年來,隨著中國居民財富的不斷積累與代際傳承需求的集中顯現,以家族信托和保險金信托為代表的財富管理服務,正從面向頂尖富豪的專屬工具,迅速走向更廣泛的高凈值及中產家庭。
在監管引導行業回歸本源的“三分類”新規推動下,信托業正從傳統的融資業務向資產服務信托等方向積極轉型。其中,財富管理服務信托成為增長亮點,而家族信托與保險金信托正是其中的核心支柱。
中國信托業協會披露數據顯示,截至2024年末,信托業資產管理規模超過29.56萬億元。其中,財富管理服務信托規模突破1萬億元,家族信托達6435.79億元,保險金信托規模為2703.97億元。
過去的2025年,我國家族信托和保險金信托延續高歌猛進的勢頭,多家信托公司迎來爆發式增長,信托圈內人于12月3日更新了2025年主要信托公司家族信托/保險金信托規模。
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據信托圈內人研究,2025年表現優異的信托公司包括平安信托(2370億)、中國外貿信托(1400億)、上海國際信托(1000億)、五礦信托(900億)、西部信托(增長5倍)、華鑫信托(首年即突破100億)等信托公司。
平安信托作為財富管理服務信托領域的先行者,自 2012年設立國內首單家族信托以來持續創新,先后設立“鴻圖”和“鴻晟”系列家族信托、“鴻睿”系列家庭服務信托、“鴻福”系列保險金信托等品牌。
截至目前,平安信托家族信托/保險金信托規模合計2370億元,其中,家族信托管理規模近600億元,保險金信托存續資產管理規模近1770億元,市場份額占比近40%,累計服務客戶數超4.8萬名,各項指標穩居行業第 一。
中國外貿信托依托行業首個專業家族信托團隊的深厚積淀,憑借持續不斷的創新能力和科學的管理體系,充分滿足了家族信托客戶的多元化服務需求,并倡導體現家教、家風、家規等精神傳承,致力于為客戶提供兼顧資產隔離、投資管理的財富傳承信托服務。
目前家族信托存續項目超1萬單,受托管理規模破1400億元,信托期限覆蓋 20-50 年并向百年延伸,構建起貫穿生命周期的財富守護與價值傳遞體系。
上海國際信托早在2013年便組建了業內首批家族管理辦公室,推出了家族信托業務品牌。依托資源稟賦與信托本源積淀,持續升級專業化資產管理能力,迭代優化全流程客戶服務體系,在產品創新、風險管控、投研賦能等維度持續精進,已經逐步建立起了一體化信托服務的賬戶體系。
目前,以家族信托、家庭服務信托為代表的財富管理信托已近1000億,存續單數突破1.3萬單。
五礦信托家族辦公室充分依托中國五礦雄厚的產業背景與綜合金融牌照優勢,積極探索產融結合的增值服務路徑,致力于將家辦客戶的產業資源、家族資本與中國五礦的戰略產業生態進行協同,并聯動信托、證券、金融租賃等內外部金融資源,為客戶提供超越財富傳承的深度賦能,助力家族企業實現高質量的第二增長曲線。
截至2025年10月,團隊設立的家族信托累計逾6800單,受托管理資產規模近900億,各項數據均位居行業前列。
西部信托家族信托業務的發展勢頭強勁,致力于打造“第二增長曲線”。國有股東背景賦予其“穩健經營、持續發展”的經營理念,以西安為根基,輻射全國,服務已覆蓋多個核心城市,為全國各地民營企業家提供及時、高效的服務。其核心產品為“嘉和系列”家族信托,并已升級至2.0版本,構建了涵蓋家族信托、家庭信托、保險金信托的完整產品體系。
截至2025年8月,家族信托存續管理規模已近百億元,較2024年初增長超過五倍。
華鑫信托家族信托業務依托其央企股東背景和穩健的經營理念,通過明確的品牌劃分、定制化的方案設計以及面向具體場景的產品創新,逐步構建自身的服務體系。2024年5月針對家族財富管理不同場景,推出“鑫合”“鑫傳”家族信托服務品牌,打造財富全能港灣。
截至2025年9月,家族信托、保險金信托、家庭信托等自主營銷管理的財富管理服務信托突破100億元。
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