學(xué)會防范“龐氏騙局 + 傳銷裂變 + 跨境洗錢”疊加的金融詐騙

“你的血汗錢，不該成為騙子口中的‘智商稅’！”

——看到“鑫慷嘉”主謀黃鑫逃亡前那段猖狂的留言，作為老百姓既憤怒又心痛。今天就用最直白的語言，幫你看穿這類騙局的套路，守住錢袋子。

一、騙子如何用“四大誘餌”引你上鉤？

1. 偽裝“國資背景”
   - 謊稱與中石油、迪拜交易所合作（實(shí)則全是偽造文件）
   - 用“國家戰(zhàn)略”“央企入股”等詞匯騙取信任
2. 許諾“保本高息”
   - 日賺2%、月收益30%——遠(yuǎn)超銀行理財10倍以上
   - 強(qiáng)調(diào)“穩(wěn)賺不賠”，專門針對求穩(wěn)的中老年人
3. 打造“精英人設(shè)”
   - 主謀冒充“華爾街博士”“央企高管”（照片都是盜圖）
   - 虛構(gòu)“精準(zhǔn)預(yù)測行情”經(jīng)歷，營造“股神”幻覺
4. 設(shè)置“傳銷陷阱”
   - 用“司令-軍長-師長”等級誘惑拉人頭
   - 拉50人送提成，拉500人送保時捷（實(shí)為空氣支票）

二、普通人防騙“三步自保法則”

? 第一步：查清資質(zhì)

• 投資前必查“三證”：
  ??營業(yè)執(zhí)照：看清注冊資本是否實(shí)繳（空殼公司常寫千萬實(shí)繳為0）
  ??金融牌照：通過央行、證監(jiān)會官網(wǎng)核實(shí)資質(zhì)
  ??訴訟記錄：在天眼查等平臺搜索公司有無涉案 history

? 第二步：看透話術(shù)

• 警惕這些關(guān)鍵詞
  ?? “內(nèi)部消息”“國家隊(duì)入場”——真有這等好事輪不到普通人
  ?? “只賺不賠”“睡后收入”——金融市場的鐵律是風(fēng)險與收益并存
  ?? “拉人頭返利”——真正的投資不需要你發(fā)展下線

? 第三步：守住資金

• 警惕USDT陷阱
  ?? 要求用虛擬貨幣（如USDT）充值的一律遠(yuǎn)離
  ?? 虛擬幣轉(zhuǎn)賬難追蹤，騙子可瞬間將資金轉(zhuǎn)移海外
• 小額試水驗(yàn)證
  ?? 先投幾百元試提現(xiàn)，若設(shè)置高門檻拖延，立即止損

三、萬一中招，緊急補(bǔ)救“黃金24小時”

1. 立即固定證據(jù)
   - 截屏保存APP界面、轉(zhuǎn)賬記錄、聊天記錄
   - 錄制操作視頻證明平臺無法提現(xiàn)
2. 第一時間報案
   - 攜帶證據(jù)到當(dāng)?shù)亟?jīng)偵支隊(duì)立案（超3000元即可立案）
   - 申請凍結(jié)對方賬戶（越快越好！）
3. 聯(lián)合受害者維權(quán)
   - 通過維權(quán)群統(tǒng)計總金額，擴(kuò)大案件影響力
   - 委托律師集體訴訟提高追損概率

最后記住這句話：

你貪的是別人的利息，別人要的是你的本金。

用法律戳破每一個虛假泡沫。如果身邊有人正被高息誘惑，請把這篇文章轉(zhuǎn)給TA。

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