“車隊”“水房”：贓款洗白的“隱形流水線”，別讓你的賬戶變成“幫兇

你是否想過，詐騙分子騙來的贓款，是如何在短時間內(nèi)“消失”并偽裝成“合法收入”的？在黑灰產(chǎn)中，“車隊”與“水房”正是這條贓款洗白“隱形流水線”的核心環(huán)節(jié)。而你的賬戶，可能正被騙子盯上，淪為洗錢的“中轉(zhuǎn)站”。

“車隊”是專門負(fù)責(zé)資金轉(zhuǎn)移的犯罪團(tuán)伙，他們?nèi)缤拔锪麝牎币话悖掩E款從受害者賬戶“運輸”到騙子手中，并巧妙規(guī)避監(jiān)管。例如，“取現(xiàn)車”會安排人員上門或通過網(wǎng)約車取現(xiàn)存入其他賬戶，使現(xiàn)金脫離銀行流水追蹤；“黃金車”則利用贓款購買黃金、珠寶等易于變現(xiàn)的物品，再轉(zhuǎn)賣成現(xiàn)金，讓資金“改頭換面”；而“卡車”更為隱蔽——通過多張銀行卡快速互轉(zhuǎn)，將大額贓款拆分為數(shù)十筆小額交易，使每一筆都“看起來正常”。這些操作的目的只有一個：讓贓款脫離原受害者賬戶，變得難以溯源。

“水房”則是更為專業(yè)的“洗錢工廠”，內(nèi)部有著流水線式的分工。其中，“聲佬”負(fù)責(zé)偽裝身份（如假扮商家客服），與銀行或受害者周旋，掩蓋資金異常；“車手”作為執(zhí)行層，拿著收購來的銀行卡，在ATM機取現(xiàn)或通過線上轉(zhuǎn)賬拆分資金；還有專門的“技術(shù)人員”負(fù)責(zé)操控賬戶、刪除交易痕跡。一套流程下來，原本的詐騙贓款便能偽裝成“合法經(jīng)營收入”，甚至連警方都需要花費大量時間才能理清資金流向。

更令人擔(dān)憂的是，許多人誤將銀行卡、支付賬戶出租給所謂“高薪兼職”，實則成了“車隊”“水房”的幫兇。你的賬戶可能被用于接收、轉(zhuǎn)移贓款，不僅會被凍結(jié)，還可能因涉嫌“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪”而承擔(dān)刑事責(zé)任。

民生銀行煙臺分行提醒您：

1．拒絕“出租賬戶賺傭金”的誘惑，這類行為本質(zhì)是參與洗錢，涉嫌違法；

2．若發(fā)現(xiàn)賬戶被陌生資金轉(zhuǎn)入，立即聯(lián)系銀行凍結(jié)賬戶，并向公安機關(guān)報案；

3．警惕“代取現(xiàn)金”“幫忙轉(zhuǎn)賬”的請求，避免卷入洗錢流程。

別讓你的賬戶，成為黑灰產(chǎn)洗錢的“中轉(zhuǎn)站”！