紫陽農商銀行：多舉措并行 織密反洗錢 “防護網”

近期，紫陽農商銀行掀起了一場“反洗錢宣傳熱潮”各網點工作人員主動出擊，帶著通俗的案例，實用的知識，走進校園門口、社區街巷、市場商鋪，用老百姓聽得懂的“家常話”普及反洗錢知識。織密了一張 “線上 + 線下、對內 + 對外” 的反洗錢防護網。
進校園逛市場，面對面講透反洗錢
“家長們接送孩子時正好能聽幾句，比單純發傳單管用多了！” 在各鎮校園門口，工作人員一邊給家長遞宣傳折頁，一邊指著上面的案例念叨：“您看這個，有人把銀行卡租給別人收‘租金’，結果對方用這卡洗錢，最后卡主不僅被罰款，還影響了征信。”用 “高收益理財可能是陷阱”“兼職刷單藏著洗錢坑” 等實在話，提醒家長看好 “錢袋子”。不光盯緊校園，我行員工還扎進了市場、商圈里，工作人員分頭行動，在各類市場、街道商鋪挨家挨戶走訪。“老板，您收付款用自己的賬戶，千萬別幫別人‘過賬’，萬一對方的錢來路不正，您就成‘幫兇’了！” 面對商戶，工作人員結合常見的 “賬戶租借”“虛假交易洗錢” 等情況，用身邊人可能遇到的場景舉例，讓商戶們一下子就明白了 “啥是洗錢”“咋防洗錢”。
線上線下齊發力，全時段覆蓋反洗錢
“打開微信朋友圈、社區群，總能刷到你們農商行發的反洗錢提醒，看著看著就記牢了！” 不少居民說。各網點把宣傳陣地搬到了線上，通過工作交流群、微信朋友圈、社區群、抖音等平臺，一遍遍推送《反洗錢法》小知識、詐騙套路拆解，還教大家怎么用線上金融工具時“避坑”。線下網點更是“氛圍感拉滿”，LED 屏循環滾動播放“防范洗錢風險，保障您的權益”“金融為民反洗錢在行動” 等標語，只要客戶走進營業廳，工作人員都會趁辦理業務的間隙，順口聊幾句反洗錢：“辦卡后千萬別隨便借人，有陌生來電讓轉賬，先跟我們銀行核實！”
守好柜臺崗哨，從源頭筑牢反洗錢

“辦卡時多問幾句，后續就能少很多風險。” 全行柜員們有個共識：反洗錢得從開卡環節就 “上緊弦”。客戶來辦卡，工作人員會仔細核實信息，問清楚辦卡用途，還會反復提醒 “賬戶只能自己用”；遇到頻繁掛失、長期不用的賬戶突然激活等情況，更是格外留意，不僅按新開戶標準嚴格審核，還會讓客戶看反電詐宣傳視頻，簽好告知書，把 “賬戶不能買賣、轉借” 的規矩講透。
練強員工本領 全員化推進反洗錢
要給老百姓講明白反洗錢，自己得先 “肚子里有貨”。我行把員工培訓放在前頭，組織大家系統學習新《反洗錢法》，拆解典型案例，讓每個員工都搞懂 “洗錢有哪些套路”“遇到可疑情況該咋辦”。從柜臺柜員到客戶經理，人人都成了 “反洗錢宣傳員”，既能在辦業務時識別風險，又能給客戶講清道理，真正實現 “自己懂合規，還能幫客戶防風險”。

“反洗錢不是一句口號，得落到實打實的行動上。”紫陽農商銀行接下來還會繼續用老百姓喜歡的方式，把反洗錢知識講得更透、傳得更廣，讓大家都能擦亮眼睛，守住自己的 “血汗錢”，一起維護踏實安全的金融環境。（楊梅）