江蘇
中國人民銀行
國家金融監督管理總局
中國證監會
近日聯合發布
《金融機構客戶盡職調查
和客戶身份資料及交易記錄
保存管理辦法（征求意見稿）》
面向社會公開征求意見
截止日期為9月3日
這份新規中最引人注目的變化是
取消了2022年版監管規則中
關于個人辦理
單筆5萬元以上現金存取業務
需“了解并登記資金來源或用途”的
硬性要求
官網截圖
此外
為客戶提供現金匯款
實物貴金屬買賣等業務
一次性交易金額
超過5萬元的
金融機構仍需開展盡職調查
并登記客戶身份基本信息
留存客戶有效身份證件
或者其他身份證明文件的
復印件或者影印件
《征求意見稿》第九條
《中國人民銀行 國家金融監督管理總局 中國證券監督管理委員會 關于 <金融機構客戶盡職調查< pan> 和客戶身份資料及交易記錄 保存管理辦法（征求意見稿）> 公開征求意見的通知》全文
來源：中國人民銀行網站、每日經濟新聞
法律顧問：江蘇知到律師事務所
聯系方式:400-090-6180
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