【防范非法集資】以案釋法|警惕高額利誘，守護(hù)“錢袋子”

近年來(lái)，非法集資案件頻發(fā)，不少人因貪圖高額回報(bào)，被虛假宣傳所迷惑，多年積蓄付之東流。面對(duì)花樣百出的非法集資手段，湘橋檢察將通過(guò)真實(shí)案例提醒大家增強(qiáng)防范意識(shí)，守護(hù)好“錢袋子”！

案情回顧

2020年至2023年，吳某（化名，下同）在未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，以組織民間“標(biāo)會(huì)”方式在潮州市某村其經(jīng)營(yíng)的酒鋪內(nèi)非法向社會(huì)公眾吸收資金，并由吳某、李某（化名，下同）以及參加該民間“標(biāo)會(huì)”的存款人向社會(huì)公眾擴(kuò)散其在吸收資金的信息，吸引社會(huì)不特定公眾向其組織的民間“標(biāo)會(huì)”存款，期間吳某通過(guò)向“中標(biāo)”的存款人支付“利息”的方式返利給存款人。李某在明知吳某組織民間“標(biāo)會(huì)”的情況下，仍在其家中幫助吳某進(jìn)行宣傳和收款。

2025年1月，湘橋區(qū)檢察院以吳某、李某涉嫌非法吸收公眾存款罪向湘橋區(qū)法院提起公訴。同月，湘橋區(qū)法院作出一審判決，以吳某、李某犯非法吸收公眾存款罪分別判處其有期徒刑十個(gè)月，并處罰金人民幣5萬(wàn)元和有期徒刑八個(gè)月、緩刑一年，并處罰金人民幣5萬(wàn)元。

“民間標(biāo)會(huì)”

是一種民間互助融資形式，通常依賴于親情、友情、鄉(xiāng)親尋找會(huì)員出錢融資，由于其完全依靠“會(huì)頭”與“會(huì)腳”之間的信任維系，且“民間標(biāo)會(huì)”缺乏有效監(jiān)管和保障機(jī)制，一旦“會(huì)頭”卷款逃匿或“會(huì)腳”拒付會(huì)金，都有可能發(fā)生“倒會(huì)”，因此“民間標(biāo)會(huì)”容易被不法分子利用，進(jìn)而演變成為我們身邊常見(jiàn)的非法集資騙局之一。

法律鏈條

根據(jù)《刑法》第一百七十六條，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者由其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。

檢察官提醒

組織和參加“民間標(biāo)會(huì)”的行為不受法律保護(hù)。高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn)，廣大人民群眾選擇投資理財(cái)時(shí)，應(yīng)選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)和合法平臺(tái)，保持理性思考，了解其真實(shí)性和風(fēng)險(xiǎn)情況，謹(jǐn)慎作出決定，遠(yuǎn)離非法集資陷阱。