交銀保險資管因七項違規(guī)被罰126萬，涉讓渡主動管理職責(zé)、利用受托管理資產(chǎn)為第三方牟利等

專為保險業(yè) 打造的垂直新媒體平臺

近日，交銀保險資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“交銀保險資管”）公告稱，公司因存在讓渡主動管理職責(zé)、 投資非受托人自主管理信托產(chǎn)品、債投計劃資金未按約定用途使用、債投計劃信用評級機構(gòu)不符合監(jiān)管要求、利用受托管理資產(chǎn)為第三方牟取利益、投資信用增級安排不合規(guī)的信托計劃、關(guān)聯(lián)方名單與實際不符的違規(guī)行為，受到國家金融監(jiān)督管理總局行政處罰，于2025年6月4日收到《國家金融監(jiān)督管理總局行政處罰決定書》(金罰決字〔2025〕110 號)。

作者｜藍(lán)鯨新聞 石雨

監(jiān)管根據(jù)事實情況，對交銀保險資管處罰款115萬元，對相關(guān)當(dāng)事人給予警告、處罰款合計11萬元。

交銀保險資管于2019年5月獲批開業(yè)，6月18日正式成立，是保險行業(yè)第26家資產(chǎn)管理公司，也是2018年我國提出加快保險業(yè)對外開放進(jìn)程以來，第2家獲準(zhǔn)開業(yè)的合資保險資管公司。

交銀保險資管是國內(nèi)首家銀行系壽險公司交銀人壽全資設(shè)立的資管子公司。值得一提的是，今年年初，交銀人壽亦因投資問題接到上海金融監(jiān)管局罰單。公司因使用保險資金投資單一信托被監(jiān)管要求整改并處5萬元罰款，時任交銀人壽合規(guī)負(fù)責(zé)人、法律合規(guī)部總經(jīng)理被警告并處罰款1萬元。

不過，相較于股東交銀人壽被點名的單一問題與處罰，交銀保險資管存在的多重問題尤為值得反思。

記者注意到，交銀保險資管目前的高管團隊中，由具20多年交行系統(tǒng)從業(yè)經(jīng)驗的張秦華出任總經(jīng)理，其2004年加入交通銀行工作，曾任資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中心黨委委員、副總裁，交銀理財有限責(zé)任公司黨委委員、副總裁。2022年10月?lián)谓汇y人壽黨委委員，2023年4月?lián)谓汇y保險資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理。

交銀保險資管的首席風(fēng)險管理執(zhí)行官、合規(guī)負(fù)責(zé)人為楊正梁，其2013年6月加入平安資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司，曾任風(fēng)險管理部風(fēng)險管理室另類風(fēng)險管理經(jīng)理、風(fēng)險管理部另類風(fēng)險管理二團隊團隊長，另類風(fēng)控團隊負(fù)責(zé)人。2020年4月加入交銀保險資產(chǎn)管理有限公司，2021年3月?lián)谓汇y保險資產(chǎn)管理有限公司首席風(fēng)險管理執(zhí)行官、合規(guī)負(fù)責(zé)人。

從具體投資風(fēng)險負(fù)責(zé)人的情況來看，總經(jīng)理張秦華同時擔(dān)任債權(quán)投資計劃產(chǎn)品、信用風(fēng)險管理能力及股票投資業(yè)務(wù)風(fēng)險責(zé)任人中的行政責(zé)任人，對應(yīng)專業(yè)責(zé)任人則分別為產(chǎn)品市場部副總經(jīng)理李盛達(dá)、首席風(fēng)險管理執(zhí)行官、合規(guī)負(fù)責(zé)人楊正梁和公司副總經(jīng)理、權(quán)益業(yè)務(wù)總監(jiān)范亞洵。

最新業(yè)績數(shù)據(jù)顯示，交銀保險資管2024年營收1.23億元，同比增長27%，資產(chǎn)管理費收入1.05億元，同比增長約14.5%，同期實現(xiàn)凈利潤0.25億元，同比增長近6成。

獨家稿件，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載

內(nèi)容聯(lián)絡(luò)：13161413759