30歲億萬富翁跌落，一夜之間千億資產(chǎn)歸零

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隨著FTX暴雷，加密貨幣市場經(jīng)歷驚魂一日，比特幣一度失守16000美元，數(shù)萬人爆倉，上千億資產(chǎn)灰飛煙滅。

更慘的是FTX投資者，很多人資產(chǎn)宣布?xì)w零，尤其是FTX創(chuàng)始人、首席執(zhí)行官Sam Bankman-Fried一夜之間從彭博社追蹤的億萬富翁榜中消失，千億資產(chǎn)幾乎歸零。

在FTX出現(xiàn)現(xiàn)金流問題之前，Sam Bankman-Fried身家約為156億美元。據(jù)媒體報道，Sam Bankman-Fried在一夜之間蒸發(fā)146億美元（約1千億人民幣）身家，其個人財富在一天內(nèi)暴跌近94%至9.915億美元，創(chuàng)下彭博社億萬富翁指數(shù)中單日最大跌幅。

不過，由于幣安宣布放棄收購FTX，導(dǎo)致恐慌再起，F(xiàn)TX代幣FTT續(xù)跌超過30%。Sam Bankman-Fried的資產(chǎn)聊剩無幾。

鑒于FTX回生無望，知名投資機(jī)構(gòu)紅杉資本稱，因FTX出現(xiàn)償付危機(jī)，決定對其在FTX所持成本為1.5億美元的股份的全部價值歸零。

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幣圈明星崩盤

加密貨幣這次慘劇的發(fā)生，緣于FTX的代幣FTT的隕落。

FTT幣是知名的虛擬貨幣交易平臺FTX推出的幣種，其市值一度突破數(shù)千億美元，并獲得數(shù)十萬海外人士的熱捧。FTX交易平臺創(chuàng)立于2019年，類似Coinbase和幣安這樣的虛擬貨幣交易平臺，F(xiàn)TX交易平臺在近年來虛擬貨幣野性十足的大潮中，漸漸走到了風(fēng)口浪尖上。

慘劇的起因要追溯到FTX“姐妹公司”Alameda Research提供的財務(wù)文件。11月2日媒體向外界透露了Alameda Research資產(chǎn)：截止6月30日止，這家公司有146億美元的資產(chǎn)，大部分為FTX發(fā)行加密貨幣FTT。

報道稱，F(xiàn)TX和Alameda Research之間的關(guān)系“異常密切”。盡管兩家公司經(jīng)營著獨立的業(yè)務(wù)，都是各自行業(yè)內(nèi)的巨頭（giants），但Alameda Research 146億美元的總資產(chǎn)中，卻有36.6億美元是未鎖定的FTT（unlocked FTT），21.6億美元是FTT抵押品（FTT collateral）；公司80億美元的負(fù)債中包括了2.92億美元鎖定的FTT（locked FTT），以及超74億美元的貸款。因此市場懷疑FTX挪用客戶資金。消息傳出后導(dǎo)致FTX大量用戶提現(xiàn)。

不過，真正引發(fā)市場恐慌的是幣安創(chuàng)始人趙長鵬的一條推文。趙長鵬（TWITTER名CZ）表示，“由于最近揭露出來的真相，幣安決定將所有自持的FTT（當(dāng)時約為5.3億美元）進(jìn)行清算。”

幣安都要溜，其他投資者、用戶還有信心嗎？

投資者的擔(dān)憂主要集中在FTX提款緩慢、Alameda Research的資產(chǎn)負(fù)債表泄露及其該公司對加密貨幣FTT的依賴，以及幣安要拋出FTT的信號，并且緊張情緒很快體現(xiàn)在FTT價格的急劇下跌上，當(dāng)?shù)貢r間11月7日起，F(xiàn)TT價格持續(xù)下跌，一周內(nèi)跌幅達(dá)到84%。

11月8日，F(xiàn)TX創(chuàng)始人、30歲的億萬富翁Bankman-Fried曾發(fā)布推文表示，F(xiàn)TX的資產(chǎn)“狀況良好”("FTX is fine. Assets are fine.")，但隨后又刪除了這篇推文。媒體報道稱，有多位投資者指責(zé)FTX創(chuàng)始人對交易所資產(chǎn)狀況“公然撒謊”。

在市場極度恐慌之下，F(xiàn)TX已經(jīng)無法獨自應(yīng)對這場流動性危機(jī)。不到24小時，Sam Bankman-Fried打電話給趙長鵬，說想深入交談，這讓趙長鵬很驚訝，“我的第一反應(yīng)是以為他想做一筆場外交易……結(jié)果就是我們現(xiàn)在的處境。”趙長鵬說。

趙長鵬表示，11月8日與Sam Bankman-Fried通電話后，他已下令幣安停止出售FTX發(fā)行的代幣FTT。

接著趙長鵬在推特表示，幣安將收購FTX，以挽救這場危機(jī)。他說“在那之前，我對FTX的內(nèi)部情況知之甚少。我可以根據(jù)我們的營收，做一些心算來猜測他們的營收，但這永遠(yuǎn)不會很準(zhǔn)確，”

在宣布即將收購后，趙長鵬繼續(xù)回應(yīng)稱，“我們正在實時評估形勢。幣安有權(quán)在任何時候退出這筆交易。我們預(yù)計，隨著事態(tài)的發(fā)展，未來幾天FTT將高度波動。”

在趙長鵬發(fā)布即將收購FTX的推文后，Bankman-Fried表示，非常感謝趙長鵬和幣安，以及所有的FTX支持者，并認(rèn)為收購是以用戶為中心的進(jìn)展，用戶在其中受到了保護(hù)，有利于整個加密貨幣行業(yè)。

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為何市場不買賬

然而，市場并不買賬。在收購新聞出來僅半小時后FTT就開始繼續(xù)暴跌，2個多小時后跌到2.77美元。因為這是一個無約束性的意向書，市場擔(dān)心收購會被美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)拒絕，這是FTT繼續(xù)暴跌的原因。

然后FTX作莊的SOL幣也開始暴跌，三天前還在36美元一線，后來跌到18.9美元，跌幅近50%。此外，幣圈所有幣種也普跌20%-30%。

在FTX崩潰之后，加密市場上包括幣安和其他大型交易所已承諾公布更多材料，證明他們安全妥善存放客戶資金備，可隨時滿足用戶的提款要求。

趙長鵬與Sam Bankman-Fried

從幣安來說，趙長鵬應(yīng)該是很想收下FTX的。幣安原本就是全球第一大的加密貨幣交易所，Coinbase, Kraken, Gemini 這三個是美國本土的加密貨幣交易所前幾名，但交易量加起來也沒有幣安的大，如果加上FTX在美國的政界資源，幣安就很容易形成壟斷。

“監(jiān)管機(jī)構(gòu)將更加嚴(yán)格地審查各交易所。全球各地的許可證將更難獲得，”11月9日，趙長鵬在發(fā)給員工的備忘錄中寫道。“我們必須顯著提高我們的透明度、儲備金證明、保險基金等。在這個領(lǐng)域還會有更多行動。我們有很多艱巨的工作擺在我們面前，且不提價格劇烈波動。”

趙長鵬表示，針對FTX交易的盡職調(diào)查正在進(jìn)行中。他已公開聲明，他仍然可以放棄這筆交易。他在推特上寫道：“永遠(yuǎn)不要用你自己創(chuàng)建的代幣作為抵押品……如果你經(jīng)營加密貨幣業(yè)務(wù)，就不要借款。不要‘高效率’利用資本。要保持大量儲備金。”

在給員工的備忘錄中，趙長鵬承認(rèn)，收購FTX將會締造世界上遙遙領(lǐng)先的最大加密貨幣交易所，但這無異于在公司的背上畫一個靶子，“大家現(xiàn)在認(rèn)為我們是最大的，他們會更多地攻擊我們。”

經(jīng)過迅速的盡職調(diào)查后，趙長鵬在10日早上宣布放棄收購FTX。趙長鵬在推特上說；不開心的一天，努力了，但是……

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SBF的傳奇經(jīng)歷

作為曾是世界上最年輕的富豪之一，Sam Bankman-Fried的經(jīng)歷富有傳奇性。

他1992年出生于加利福尼亞州斯坦福市，他母親是斯坦福大學(xué)法學(xué)院的法學(xué)教授芭芭拉·弗里德。在他大約 14 歲時，他的母親注意到他自發(fā)地對功利主義產(chǎn)生了興趣。由于喜歡數(shù)學(xué)，他參加了加拿大/美國數(shù)學(xué)夏令營。

2010年-2014年，就讀于麻省理工學(xué)院，獲得物理學(xué)學(xué)位。在學(xué)校期間，他撰寫了有關(guān)功利主義、棒球和政治的博客。

Sam Bankman-Fried 圖源：VIRGILE SIMON BERTRAND FOR FORBES

2017年10月，他用自有資金創(chuàng)辦加密貨幣量化交易公司Alameda Research，在一年內(nèi)躍升為行業(yè)頭部量化公司。目前，Alameda Research管理超過10億美元的自有資產(chǎn)，平均日交易量約為50-100億美元。

2019年5月，他創(chuàng)辦數(shù)字資產(chǎn)衍生品交易平臺FTX。由于嗅覺敏銳，加上富有創(chuàng)新精神，在短短一年半內(nèi)，他便帶領(lǐng)FTX躋身于全球數(shù)字資產(chǎn)交易所排名前四位。

2020年12月，《福布斯》發(fā)布2021年30位30歲以下最成功企業(yè)家年度榜單，SBF入選。

這兩年加密市場大幅動蕩，每次暴跌都有頭部交易所崩盤，以致于有人說幣圈每次暴跌都要有一家頭部交易所獻(xiàn)祭，才能迎來真正的底部。而對于幣圈外的人來說，連FTX這樣的頭部交易平臺都能“一夜崩潰”，可見加密市場風(fēng)險之大。

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