【以案普法】來錢快，小心賺來“鐵窗淚”

【以案普法】

來錢快

小心賺來“鐵窗淚”

你以為幫朋友轉(zhuǎn)賬、出借銀行卡，順便賺點“快”錢只是一件“小事”嗎？殊不知，這恰恰可能讓你淪為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的“幫兇”，并付出沉重的自由代價。

基本案情

2025年9月24日，被告人謝某從丁某某處得知，提供自己名下的銀行卡接受非法資金并幫助進行取現(xiàn)可以獲取接收資金的50%作為提供銀行卡以及幫助取現(xiàn)的傭金，遂提供自己名下的中國農(nóng)業(yè)銀行卡接收鞏某某被詐騙資金137000元，并配合丁某某的上線安排的人員操作轉(zhuǎn)賬，向戶名為“臻心貸”及“百世物流”轉(zhuǎn)出11093.58元。同日，丁某某的上線安排人員使用被告人謝某的該銀行卡在長沙市取現(xiàn)20000元后，銀行卡被ATM機吞卡，隨后被告人謝某到湖南省寧鄉(xiāng)市中國農(nóng)業(yè)銀行補辦了一張新的銀行卡。2025年9月25日至2025年9月30日，被告人謝某分11次在益陽市赫山區(qū)某地益陽農(nóng)村商業(yè)銀行及湖南省寧鄉(xiāng)市某地中國農(nóng)業(yè)銀行ATM機上取現(xiàn)共69000元，配合上線安排的人員取現(xiàn)10000元，使用微信轉(zhuǎn)賬給丁某某26000元。被告人謝某從中非法獲利58000元。

2025年10月22日，被告人謝某被公安機關(guān)抓獲歸案，到案后如實供述了自己的犯罪事實。

法院判決

法院經(jīng)審理后認為，謝某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑八個月，緩刑一年，并處罰金人民幣一萬元。

法官說法

銀行卡、電話卡是公民重要的金融與通信憑證，更是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子轉(zhuǎn)移贓款、實施犯罪的核心工具，出借、出售“兩卡”的行為具有極大的法律風(fēng)險與社會危害性。本案中，謝某雖未直接實施詐騙，但其明知他人從事違法犯罪活動，仍然提供銀行卡用于資金轉(zhuǎn)移，其行為性質(zhì)已經(jīng)發(fā)生根本轉(zhuǎn)變，從“局外人”變成了“幫兇”，最終難逃法律制裁。

1.刑事責(zé)任：出借銀行卡，出借人明知他人利用銀行卡從事犯罪活動，需要承擔(dān)刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二規(guī)定，構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪的，將面臨三年以下有期徒刑或拘役；根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三百一十二條規(guī)定，則可能構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，最高可判處七年有期徒刑。

2.行政責(zé)任：出租、出借銀行卡，即使未構(gòu)成犯罪，亦可能承擔(dān)其他法律責(zé)任?！吨腥A人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十一條第一款規(guī)定：“任何單位和個人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號等，不得提供實名核驗幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立上述卡、賬戶、賬號等?！痹摲ǖ谒氖臈l規(guī)定：“違反本法第三十一條第一款規(guī)定的，沒收違法所得，由公安機關(guān)處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足二萬元的，處二十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，并處十五日以下拘留?！?/p>

來源：益陽市赫山區(qū)人民法院官網(wǎng)

三審：李 杏

二審：皮宣文

一審：李鑫航

供稿：高 想

2026年第61期之一

總第1968期