以犯罪的立場(chǎng)看待事物的真相
以人性的角度分析案件的本質(zhì)
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—————以一己之力為法咨公司正名—————
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在銀行卡解凍領(lǐng)域,還是有很多小白問小白問題。
當(dāng)你銀行卡凍結(jié),一定有個(gè)凍結(jié)文書編號(hào),從這個(gè)編號(hào)上就能找到哪里凍結(jié),什么事由,你只需要去你銀行的任何柜臺(tái)都可以問到,就這么一個(gè)簡(jiǎn)單的問題也有人遇到困難。
你看清楚了六叔告訴你的東西就是真的:你不需要懷疑,直接去任何柜臺(tái)問,幫我查看凍結(jié)劃扣登記簿上的凍結(jié)文書編號(hào)。
不管他用什么理由拒絕你,都是違法,你不需要聽柜臺(tái)人員解釋,你只需要拿到你的結(jié)果就行了。
我直接告訴你法條:
《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》(銀發(fā)〔2002〕1號(hào))第十二條
金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)時(shí),應(yīng)對(duì)下列情況進(jìn)行登記:有權(quán)機(jī)關(guān)名稱,執(zhí)法人員姓名和證件號(hào)碼,金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員姓名,被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人的名稱或姓名,協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃的時(shí)間和金額,相關(guān)法律文書名稱及文號(hào),協(xié)助結(jié)果等。
登記表應(yīng)當(dāng)在協(xié)助辦理查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)時(shí)填寫,并由有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員和金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人簽字。
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記表。
《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》(銀監(jiān)發(fā)〔2014〕53號(hào))第二十五條
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助有關(guān)機(jī)關(guān)凍結(jié)存款、匯款后,應(yīng)當(dāng)告知被凍結(jié)人凍結(jié)機(jī)關(guān)名稱、聯(lián)系方式,便于被凍結(jié)人依法主張權(quán)利。
大家記住一點(diǎn),應(yīng)當(dāng)在法律的意思就是必須。
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先給他來正式的:根據(jù)中國人民銀行銀發(fā)〔2002〕1號(hào)第十二條,貴行在辦理協(xié)助凍結(jié)時(shí),必須建立凍結(jié)/扣劃登記簿,并登記法律文書名稱及文號(hào)。
現(xiàn)依法申請(qǐng)查閱、摘抄、復(fù)制該登記簿上的凍結(jié)文書編號(hào),請(qǐng)予以配合。
如果他還是不理你,直接手機(jī)懟柜臺(tái)拍攝:是你不告訴我還是你單位不告訴我這個(gè)信息?
你個(gè)人是否能代表你單位。
好了,你放心絕對(duì)進(jìn)VIP室營業(yè)主任級(jí)別幫你查。
你可能會(huì)得到2個(gè)結(jié)果一個(gè)是A0000什么開頭的案件編號(hào),如果是和這個(gè)編號(hào)直接問他凍結(jié)機(jī)構(gòu)名稱就行了,你記住不需要電話,你只需要拿到名稱就可以了。
第二個(gè)結(jié)果可能會(huì)得到一個(gè)正式的凍結(jié)文書編號(hào)。
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云N省昆M市公AN局官D分局凍結(jié)的,如果括號(hào)里面的字是執(zhí)那就是法院凍結(jié)的,如果括號(hào)里面的字是治、或者廵基本上就是網(wǎng)賭專案。
最后一個(gè)問題凍結(jié)事由更簡(jiǎn)單的,當(dāng)你知道被凍結(jié)后,只需要自查這張卡里前面半個(gè)月之內(nèi)進(jìn)入了什么陌生資金,只要是不認(rèn)識(shí)的人,或者不是正規(guī)渠道的人,甚至熟悉的人給你轉(zhuǎn)賬的資金,這筆錢基本就是“黑錢”。
甚至還有很長時(shí)間之前進(jìn)入了資金,這個(gè)就要結(jié)合凍結(jié)文書編號(hào)自查了,幾年前的資金也可能涉詐凍結(jié)。
資金來源以下幾個(gè)點(diǎn)很容易遇到:那就是參與了網(wǎng)絡(luò)賭博提現(xiàn)、咸魚賣閑置物品、虛擬幣交易、貸款被騙刷流水、外貿(mào)商家、私下?lián)Q匯等這些場(chǎng)景經(jīng)常遇到。
所以基本上可以下定結(jié)論是:但凡你卡被凍結(jié),99%都是進(jìn)入了涉詐資金。
所以應(yīng)對(duì)方案也就出來了,這個(gè)社會(huì)基本上用不到銀行卡收款了,你的卡不要給任何人使用,你爹都不行,不要把卡號(hào)發(fā)給任何陌生人給你打錢、走賬。這個(gè)社會(huì)的生意也基本上用不到銀行卡了,基本都三方結(jié)算。
千萬不要出租出借出售自己的銀行賬戶、很多人在貸款刷流水的時(shí)候出現(xiàn)最重要的一個(gè)點(diǎn)就是,把手機(jī)交給對(duì)方操作,做筆錄的時(shí)候說自己什么都不知道,其實(shí)把手機(jī)交給對(duì)方操作也是出租出借的一種。
你學(xué)廢了嘛?
怎么解,那就需要先排除涉詐嫌疑,而不是去爭(zhēng)辯自己多么冤枉多么不知情,這也是所有人會(huì)做錯(cuò)的關(guān)鍵點(diǎn),當(dāng)然你可以尋求六叔的幫助,在黃金48小時(shí)內(nèi)解決。
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