700只“固收+權(quán)益”理財(cái)產(chǎn)品一季度凈值下跌

2026年一季度，國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)整體呈現(xiàn)債市震蕩偏暖、股市板塊輪動(dòng)加快的運(yùn)行特征。股市行業(yè)輪動(dòng)節(jié)奏有所加快，市場(chǎng)波動(dòng)幅度加大。一季度上證指數(shù)一度突破4100點(diǎn)，于3月3日最高觸及4197.23，但在季末出現(xiàn)調(diào)整，上證指數(shù)一季度下跌1.94%，對(duì)權(quán)益敞口偏高的理財(cái)產(chǎn)品形成一定考驗(yàn)。

南財(cái)理財(cái)通顯示，公募“固收+權(quán)益”理財(cái)產(chǎn)品今年一季度平均凈值增長(zhǎng)率為0.57%，低于“固收+期權(quán)”產(chǎn)品的0.7%。

市場(chǎng)波動(dòng)加大給“固收+權(quán)益”理財(cái)產(chǎn)品帶來(lái)不小的考驗(yàn)，不同產(chǎn)品表現(xiàn)出現(xiàn)分化。約700只“固收+權(quán)益”理財(cái)產(chǎn)品一季度凈值下跌，占比2.58%。也有1340只產(chǎn)品一季度凈值漲幅超過1%，占比4.93%。

數(shù)據(jù)說(shuō)明：產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)范圍為理財(cái)公司發(fā)行的公募“固收+權(quán)益”產(chǎn)品，統(tǒng)計(jì)截止日期為2026年3月31日，統(tǒng)計(jì)區(qū)間為2026年一季度（1月1日至3月31日，下同）。榜單排名來(lái)自理財(cái)通AI全自動(dòng)化實(shí)時(shí)排名，如您對(duì)數(shù)據(jù)有疑問，請(qǐng)?jiān)谖哪┞?lián)系助理進(jìn)一步核實(shí)。

今年一季度凈值增長(zhǎng)率最高的是“新卓越穩(wěn)健添利日開一年持有1號(hào)固收類理財(cái)產(chǎn)品C”，今年一季度凈值增長(zhǎng)率為7.93%?！皩庛y理財(cái)寧欣豐盈固定收益類90天客戶周期型理財(cái)3號(hào)-B”排第二，今年一季度凈值增長(zhǎng)率為6.87%?！皩幮拦潭ㄊ找骖愐荒甓ㄆ陂_放式理財(cái)1號(hào)-A份額”以4.74%的凈值增長(zhǎng)率排第三。

上榜“固收+權(quán)益”類理財(cái)產(chǎn)品呈現(xiàn)出較長(zhǎng)投資周期產(chǎn)品居多的特征。一季度收益靠前的產(chǎn)品中，不少產(chǎn)品除了主要配置固收類資產(chǎn)外，還配置了公募基金、權(quán)益類資產(chǎn)、非標(biāo)資產(chǎn)、金融衍生品等。

其中“新卓越穩(wěn)健添利日開一年持有1號(hào)固收類理財(cái)產(chǎn)品C”產(chǎn)品去年末配置公募基金的比例為4.44%?！皩幮拦潭ㄊ找骖愐荒甓ㄆ陂_放式理財(cái)1號(hào)-A份額”配置非標(biāo)資產(chǎn)比例高達(dá)37.21%，同時(shí)3.99% 比例配置公募基金、0.31%比例配置金融衍生品。

“郵銀財(cái)富?鴻錦最短持有90天3號(hào)(財(cái)富直通)人民幣理財(cái)產(chǎn)品B” 去年末配置公募基金比例為1.76%，同時(shí)6.48%比例的權(quán)益類資產(chǎn)，屬于排名靠前產(chǎn)品中配置權(quán)益類資產(chǎn)比例相對(duì)較高的產(chǎn)品。

還有部分上榜產(chǎn)品進(jìn)行了跨境投資，比如“璀璨人生田園系列人民幣個(gè)人理財(cái)計(jì)劃(共享)2023年040期”?！拌踩松飯@系列人民幣個(gè)人理財(cái)計(jì)劃（共享）2023年040期”去年末代客境外理財(cái)投資（QDII）比例達(dá)34.89%，此外43.26%比例配置非標(biāo)資產(chǎn)、15.13%比例配置公募基金。去年末兩只軍工主題基金進(jìn)入該產(chǎn)品前十大持倉(cāng)，并且持倉(cāng)比例不低，合計(jì)占總資產(chǎn)比例達(dá)11.55%。

“穩(wěn)富固收增強(qiáng)全球多元策略368天持有期A”尚未披露定期報(bào)告，但說(shuō)明書提到將以一定比例參與全球資產(chǎn)投資，包括境外權(quán)益、債券、商品等都將納入投資范圍。

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作者｜唐曜華 實(shí)習(xí)生 鄭唐

編輯｜薛茹云

排版｜鄭唐

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