江蘇
近日，民生銀行沭陽支行憑借敏銳的風險意識和嚴謹的合規操作，成功阻斷一起電信網絡詐騙資金轉移行為，涉案資金被全額攔截，切實履行金融機構反詐職責，守護群眾財產安全。
2026年3月15日，一名客戶名下賬戶入賬5萬元后被鄭州市公安局發起緊急止付，期間客戶多次至民生銀行沭陽支行要求解鎖賬戶，該行嚴格落實反詐管控要求，依規未予辦理。緊急止付超過48小時解除后，該客戶于3月18日前往柜臺申請解鎖取現。該行服務經理張宇嚴格按照反詐風控規范開展盡職核查，賬戶流水存在明顯異常，與報案人存在大額資金往來，客戶無法提供相關佐證材料，無法合理解釋資金來源與用途。該行第一時間與鄭州市公安局對接，對方要求等待回復；針對客戶情緒激動、持續要求解鎖的情況，該行據理力爭，說明需得到鄭州市公安局回復同意后方可解鎖銷戶。2026年3月19日，該賬戶被正式認定為涉案賬戶，完成司法直連的5萬元金額凍結。得益于前期風控介入及時、管控措施果斷，涉案資金被成功攔截，未造成任何資金損失。
此次成功攔截，是民生銀行宿遷分行常態化反詐工作的縮影。下一步，該行將持續繃緊反詐安全弦，緊盯電信詐騙新型風險、新型手段，進一步優化風控模型，提升風險精準防控能力；持續深化警銀協作，健全協同處置機制，全力壓降涉詐風險；不斷創新宣傳形式，深化反詐宣傳實效，推動反詐工作常態化、長效化。以更扎實的舉措、更嚴謹的作風，全力守護客戶資金安全，切實履行金融機構社會責任，營造安全穩定的金融環境。
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